Mitä rahoituksen neuvonantaja tekee sinulle?

Osta korkea ja myydä alhainen. Lainaa vanha vähittäiskaupan sanonta, älä voit tehdä voittoa määrästä? kaupankäynnin varastot näin.

Jotkut sijoittajat havaitsevat, että heillä ei ole aikaa, energiaa tai lahjakkuutta tutkia ja tunnistaa varoja salkkustaan, vähemmän hallitsemaan rahaa tehokkaasti. Heidän tarpeensa ylittävät osakekauppaa - he saattavat tarvita pätevän taloudellisen neuvonantajan palveluja.

Tässä kaksiosaisessa sarjassa katson, mitä taloudellinen neuvonantaja voi tehdä sinulle ja keskustella erilaisista rahoitusneuvojista ja siitä, miten he työskentelevät kanssasi.

Tässä artikkelissa käsitellään mitä etuja voit odottaa taloudellisen neuvonantajan toimesta.

Hyvä taloudellinen neuvonantaja työskentelee yhdessä sinun kanssa kehittää pelisuunnitelma, joka sopii talouteen ja räätälöi suunnitelman tavoitteiden saavuttamiseksi.

Jotkut ihmiset huomaavat, että he ovat mukavampia tekemään omaa asiaansa? ja don? t haluavat käyttää rahaa hyvä neuvonantaja voi maksaa.

Toisaalta monet ihmiset tyydyvät kääntämään yksityiskohtia rahoitussuunnitelman kehittämiselle asiantuntijalle.

Mitä rahoitusneuvojat tekevät

Useimmat rahoitusneuvojat haluavat tarkastella koko taloudellisen kuvanne? kaikki tulosi ja velat. He haluavat täydellisen kuvan siitä, missä olet taloudellisesti, jotta he voivat piirtää kartan sinne, missä olet, mihin haluat mennä. Seuraavassa on muutamia taloudellisen neuvonantajan hyödyistä:

• The Big Picture? Taloudellinen neuvonantaja kehittää kattavan profiilin taloudellisesta tilanteesta. Tämä profiili tunnistaa vahvuuksien ja heikkouksien alueet.

• Epätavallinen arviointi? Rahoituksen neuvonantaja antaa sinulle tuntemattomia arvioita siitä, mitä on tehtävä. Raha on emotionaalinen aihe monille ihmisille, mikä usein johtaa huonoihin päätöksiin.
• Alueen resurssit? Todennäköisesti sinulla on kilpailevia painopisteitä, kuten lasten lähettäminen yliopistoon eläkesäätiön rakentamisen yhteydessä. Taloudellinen neuvonantaja voi auttaa sinua kohdentamaan resursseja, niin molemmat tavoitteet saavat asianmukaisen osuuden dollarista.
• Minimoi verot? Useimmilla sijoituspäätöksillä on jonkin verran lyhyen tai pitkän aikavälin verotuksellista vaikutusta. Neuvonantaja voi auttaa sinua muokkaamaan investointisi tavalla, joka pitää verot mahdollisimman pienenä ja enemmän sijoittamiesi dollareiden määrää.
• Kiinteistöjen suunnittelu? Huolellinen suunnittelu auttaa varmistamaan, että omaisuussi siirretään rakkailleen tavalla, joka suojaa mahdollisimman paljon sen arvoa.

Laaja-alaisesti neuvonantajasi kattaa nämä alueet. Tarkemmin sanottuna neuvonantajasi keskittyy näihin aloihin:

• Eläkkeelle siirtyvät tilit, kuten 401 (k) s, IRAs ja niin edelleen
• Vakuutukset, mukaan lukien lääketieteellinen, elämä, vammaisuus, vastuu
• Verot sekä henkilökohtaiset että liikeyritykset, jos heillä on itsenäinen ammatinharjoittaja tai oma liiketoiminta
• Muut taloudelliset tavoitteet, kuten toisen kodin, yrityksen ostaminen, eläkkeelle siirtyminen aikaisin

Plan

Riippuen taloudellisen neuvonantajan tyypistä käytät jotain taloudellista suunnitelmaa, jossa kerrotaan neuvonantajan tuloksista ja esitetään suunnitelma tavoitteen saavuttamiseksi.

Suunnitelmaan voi sisältyä vaihtoehtoja saavuttaa tavoitteet, joihin liittyy eri sitoutumistasot (lue kyseiset dollarit).

Johtopäätös

Tämän sarjan toisessa osassa tarkastelen miten erilaiset rahoitusneuvojat toteuttavat suunnitelmansa ja kuinka paljon heidän palveluitaan maksaa.

Rahoitusneuvojat tulevat erilaisiin makuihin, joista kukin on vahvoja pisteitä.

Tämän sarjan toisessa osassa tarkastellaan, miten nämä rahoitusneuvojat eroavat toteutuksesta ja korvauksista.