ETF: n verotukselliset edut sijoitusrahastojen kautta

ETF: n tärkein etu on verotuksellinen etu, joka sillä on rahastoon. ETF: t ovat verotuksellisempia niiden rakentamisen ja tapa, jolla IRS luokittelee ne. Erityisesti pääomatuloverot toteutuvat vain ETF: ssä, kun koko sijoitus myydään, kun taas sijoitusrahasto maksaa pääomaverot joka ajankohtana rahaston varojen myynnistä.

Sijoitusrahaston verot

Kun myydät omaisuuden voittoa varten, hallitus haluaa osuutensa piirakasta.

Tämän voiton verotusta kutsutaan voitotavoitteeksi. Jos ansaitset rahaa, hallitus tekee rahaa.

Koska rahasto-osakkaalla on aktiivinen kaupankäynti rahaston varoista, aina kun osakkeet myydään voitosta, on maksettava myyntivoittoa. Aikana, joka voi lisätä jopa paljon verotusta.

ETF-veroja

ETF: n kannattavaan myyntiin maksetaan myös myyntivoittoa, mutta suurella erolla. ETF: n omaisuuserän myyntivoitto maksetaan vain, kun koko ETF myydään, ei ETF: ssä.

Vaikka ETF-varoja ei ole yhtä aktiivisesti kaupankäynnin kohteena sijoitusrahastojen osuuksissa, ETF: ssä saattaa olla joitakin varoja, jotka on vaihdettava tai vaihdettava uudelleenjärjestelyjen vuoksi. Näiden omaisuuserien myynnistä saadut voitot kuitenkin viivästyvät, kunnes koko ETF myydään. Aina kun voit pitää kiinni rahoillesi, on hyvä aika. Lintu kädessä.

ETF-osingot verot

Osinkotuloveroista perittävät verot ovat hieman erilainen. ETF: n osakkeet voivat antaa kahdentyyppisiä osinkoja. Hyväksytty osingot ja varauksettomat osingot. Jotta ETF-osingot verotettaisiin pätevinä, osingon maksavan rahaston oman pääoman on oltava sijoittajan omistuksessa yli 60 päivää 121 päivän aikana, joka alkaa 60 päivää ennen osingonmaksua.

Ei myöskään voi olla varauksettomasta osinkoluettelosta, ja se on maksettava yhdysvaltalaisella tai pätevällä ulkomaisella yhtiöllä.

Pätevien osinkojen veroprosentti on missä tahansa 5-15%, riippuen tuloverosta. Jos sinulla on 25%: n tai suuremman tuloveroaste, niin sinun pätevä osinko verotetaan 15%: lla. Jos tuloverokanta on alle 25%, pätevien osinkojen verotus on 5%.

Osallistumattomien osinkojen osalta voitot, jotka eivät täytä edellä mainittuja pätevyyksiä ja ovat osinkoja, joita hallitus ei pidä tosiasiallisina osinkoina. Eräitä esimerkkejä ovat rahamarkkinatilien osinkotuotot, lyhytaikaisten sijoitusrahastojen myyntivoittojen osuudet, luottolimiittisi korot, IRA: n osingot ja osingot REIT-yhtiöistä (kiinteistösijoittajien sijoitukset). Osallistumattomien osinkojen tapauksessa nämä maksut verotetaan tavanomaiseen tuloverokantaan.Joten jos sinulla on salkkusi ETF-rahastoilta osin epävarmoja osinkoja, niillä on raskaampi verorasitus kuin näistä arvopapereista tavanomaiset pätevät osingot.

ETF: issä ei siis ole veroedun epävakaassa osingossa, mutta etuja tapauksissa, joissa on päteviä osinkoja.

Final Return

Loppujen lopuksi ETF: llä on kaksi suurta veroeduntaa sijoitusrahastoon nähden.

Sijoitusrahastot saavat yleensä enemmän myyntivoittoja kuin ETF: t kaupankäynnin tiheyden vuoksi. Myös ETF: n myyntivoiton vero viivästyy tuotteen myyntiin saakka, mutta rahasto aiheuttaa veroja investoinnin aikana.

Ja nämä edut eivät rajoitu pelkästään ETF: iin vaan ETN: eihin (pörssiin vaihtuvat setelit). Ja kuten kaikki investoinnit, on tärkeää tietää kaikki vaikutukset, jotka ovat mukana. Joten ennen kuin aloitat ETF: t, varmista, että ymmärrät, miten ne vaikuttavat verotulokseen.