Onko tuo Big Check Olet saanut Mail todella huijaus?

Yksi hauskoista osista on, että joskus saat "surprise" postissa: arvontapalkinto, jota et tiennyt etukäteen, että olet voittanut. Postin tarkistaminen ja surun löytäminen ovat aina jännitystä.

Saatat ajatella, että paras tapa saada surprise vastaanottamaan olisi iso tarkistus, mutta ennen kuin olet liian innoissaan, ota toinen ajattelemaan sitä. Mahdollisuudet ovat, että se ei ole ollenkaan palkinto, vaan väärennetty tarkistus.

Yksinkertainen sääntö: iso palkintotarkastus, joka saapuu postitse ilman edeltävää todistusta, ei ole lainkaan oikeutettu voitto. Lottoriporttien sponsorit ovat velvollisia lähettämään luottamuksellisia tietoja ennen 600 dollarin arvoisten palkintojen julkaisemista. Joten jos olet saanut yli 600 dollarin arvosanan palkinnoksi ilman luotettavuutta, tiedät heti, että se on väärennösvalvonta, ja se voi aiheuttaa sinulle taloudellisia ja oikeudellisia ongelmia.

Mitkä ovat väärennetyt huijaukset?

Väärennös tarkistusten huijaus on yritys käyttää väärin innostusta palkintojen voittamiseen, jotta voit luovuttaa kovan omistaman rahan varkaille. He lähettävät sinulle tarkistuksen ja vakuuttavat, että olet voittaja. Sinun tarvitsee vain lähettää heille pieni osa tuosta palkinnosta takaisin ja pitää loput. Mutta se on järjetöntä. Sinun ei tarvitse koskaan lähettää rahaa palkinnon vapauttamiseen.

Tässä on esimerkki siitä, miten arvontojen tarkistusverkko voi toimia: saat sähköpostiviestin ja onnittelut suuren palkinnon voittamisesta.

On myös ohjeita, että tarkistus on vain osa palkintoa, jonka tarkoituksena on kattaa "verot", "tullimaksut", "palvelumaksut" tai vastaava väärä maksu. Kun olet käyttänyt tarkistusta maksun kattamiseen, suurempi palkintosi luovutetaan sinulle.

Sinua pyydetään tallentamaan sekki ja soittamaan numero kirjeeseen saadaksesi lisäohjeita.

Nämä ohjeet sisältävät ohjeet rahat takaisin takaisin niin kutsuttuihin arvontoihin sponsoreihin.

Kun rahat on kytketty, huomaat, että sekki on varastettu tai väärennetty. Mutta vielä pahempaa, sinulla on laillista vastuuta vilpillisen tarkastuksen määrästä sekä huijareille langetettavista rahoista sekä pankkipalkkioista palautetusta shekistä ja mahdollisista oikeudenkäyntikuluista, joita pankki joutuu tekemään. Tämä voi lisätä hyvin kalliin virheen.

Lisäksi vilpillisen tarkastuksen tallettaminen on rikos, ja uhri voi jopa joutua vankilaan. Joten jos luulet, että se saattaa olla huijaus, mutta voit myös tallettaa sen nähdäksesi mitä tapahtuu … no, ajattele taas!

Jos haluat tietää, mitä pitää varoa, katso tätä esimerkkiä todellisen tarkistushuijauksen.

Asiantuntijat sanovat fake check huijauksista

Vinkkejä siitä, miten tunnistaa ja välttää check-huijauksia, otin yhteyttä Banker's Toolboxin riskienhallintaan erikoistuneeseen Maleka Alien.Pankki Toolbox on yrityksessä, joka auttaa pankkeja hallitsemaan riskejä ja tehostamaan vaatimustenmukaisuustutkimuksia. Se on hyvin tietoinen huijauksista, jotka tarkistavat huijauksia. Tässä mitä Maleka Aliilla oli sanottavaa:

K: Mitä oikeudellisia seurauksia voi kohdata, jos väärät käteisvarat vilpillisesti?

A: Kun uhri hyväksyy huijauksen tarkistuksen ja tallettaa sen tililleen, he ovat vastuussa kaikista tappioista.

Jos uhalla ei ole tarpeeksi rahaa tilillä, pankki voi periä vahingonkorvausta vastaan ​​pankille velkaa. He voivat ilmoittaa uhrin raportointitoimille, kuten ChexSystemsille, mikä vaikeuttaa heidän tilinsä avaamista toisessa rahoituslaitoksessa, ja he voivat jopa joutua vankilaan.

Kysymys: Mitkä voivat olla tarkastuslupien taloudelliset seuraukset?

A: Tyypillisesti tarkastus talletetaan uhrin tiliin, ja heitä pyydetään sitten viemään tai siirtämään (Western Unionin tai Money Gramin kautta) ulkomailta saadut tulot kattamaan sekalaiset käsittely- tai asianajopalkkiot, jotka liittyvät voittoon.

Kun sekki palautetaan väärennökseksi, pankki voi välittömästi periä uhrin määrän väärennöksen tarkastamisen yhteydessä pankin palauttamismaksut. Jos pankki laatii oikeudenkäyntiä tai jos uhri joutuu kärsimään mahdollisista mahdollisista rikosoikeudellisista syistä, he joutuvat jopa maksamaan enemmän rahaa avustajamaksujen maksamiseen.

Q: Jos et ole varma, onko tarkastus vilpillinen, mihin toimiin kannattaa ryhtyä ennen sen maksamista?

A: Etsi yritystä tai yksittäistä henkilöä, joka on listattu valmistajana. Älä soita tarkistettavaksi merkityn numeron - tämä on tyypillisesti numero, joka kutsuu jonkun, joka on huijauksessa.

Soita pankkiin, jolle tarkistus on otettu, varmistaaksesi, että tilinumero on kelvollinen ja että tilissä oleva nimi vastaa tarkistuksen nimeä. Usein he käyttävät kelvollista pankkia, jolla on kelvollinen tilin numero, mutta he korvaavat toisen nimen kuin tarkistuksen valmistaja.

Katso, tarkistavatko varat tilillä. Ole kuitenkin varovainen; vain koska rahaa on tilillä, ei tarkoita sitä, että tilin valmistaja tosiasiallisesti antoi tarkastuksen.

Varovaisimmista vaihtoehdoista on, että annat pankkisi lähettämään "Kokoelman" tarkistuksen valmistajan pankille. He lähettävät fyysisesti sekin valmistajan pankkiin keräysperusteisesti, keräävät varat sinulle ja tallettaa varat tilillesi, kun ulkomaalainen rahoituslaitos vastaanottaa. Tämä voi kestää jonkin verran 10 päivästä 3 viikkoon. kuitenkin, kun rahat talletetaan tilillesi, tiedät, että ne ovat hyviä varoja.

Q: Mitkä ovat parhaita merkkejä siitä, että tarkastus on vilpillinen?

V: Oikeutetut arvonnat eivät koskaan vaadi sinua lähettämään rahaa kattamaan palkkiot tai käsittely. Jos he painostavat sinua määräajan (joka on yleensä hyvin lyhyt), se on myös merkki siitä, että tarkastus on vilpillinen. Tulitko jopa arvontaan tai arvontoihin?Jos et, niin se on vilpillinen.

Jos sait ilmoituksen sähköpostista, oliko sähköpostiosoite jotain Yahoo tai Hotmail? Oliko kieliopillisia virheitä kirjeessä tai sähköpostissa, joka ilmoittaa sinulle voitosta?

Usein tarkastus näyttää lailliselta. Valmistaja ja pankki, jotka on lueteltu tarkastuksessa, saattavat olla myös oikeutettuja, mutta tämä ei tarkoita, että he todella antaisivat kyseisen tarkastuksen. Nämä tiedot on vahvistettava.

Vahvista myös, että pankin reititysnumero, joka on listan pohjassa, on voimassa oleva pankkitunnus. Esimerkiksi he saattaisivat luetella Bank of America liikkeeseen laskevana pankkina, mutta käytä Wells Fargon tunnistenumeroa reititysnumerona. Tämä on viivästyttää tarkastuksen käsittelyä, jotta huijaajat saisivat vielä enemmän aikaa päästäkseen petokseen.

Q: Mihin toimiin pankit ryhtyvät asiakkaidensa suojelemiseksi sekkihuijauksilta?

A: Kun asiakas tallettaa tarkistuksen, pankkikortit vain käsittelevät tarkastuksia ja useimmiten eivät vahvista, onko tarkistus oikeutettu.

Riippuen asiakkaan suhteesta ja historiasta rahaliitonsa kanssa, pankki ei useinkaan edes pidä rahoja. Vaikka pito asetetaan liittovaltion ja joskus valtion rajoitusten takia, pito sijoitetaan yleensä enintään 5-10 päi- vään; kuitenkin saattaa kestää useita viikkoja, jotta vilpillinen tarkistus palautettaisiin, varsinkin jos sekki tehdään ulkomailla sijaitsevalla pankilla.

Loppusana fake check huijauksista:

Jos saat sähköpostiviestin, älä vain talleta sitä ja toivottavasti se käy läpi. Vaikka et johda rahat, joita huijarit pyytävät, saatat olla vakavissa laillisissa ja taloudellisissa vaikeuksissa vain tallettamisen yhteydessä.

Jos sinulla on epäilyksiä, keskustele pankinjohtajan kanssa siitä, miten voit tarkistaa, että vastaanotettu sekki on oikeutettu. Ja varmista, että harjaat huijausyritysten varoitusmerkkejä, jotta tunnistat huijausvaatimukset helpommin.