Video: Talouden näkymät 2024
Oletko kiinnostunut urasuunnittelusta? Seuraavassa on tietoja rahoitusneuvojan työpaikoista, mukaan lukien työnkuvaus, koulutusvaatimukset ja mitä voit odottaa ansaitsevan.
Taloudellinen neuvonantaja Työn kuvaus
Mitä rahoitusneuvojat tekevät? Rahoituksen neuvonantajat auttavat asiakkaita luomaan elinkelpoisia suunnitelmia talouden hallinnasta yksittäisten ja perheen tilanteissa.
Uudet asiakkaat
Rahoitusneuvojat vievät paljon aikaa ja energiaa etenkin uransa alkuvaiheessa täyttämällä asiakkaiden luettelon etsimällä uusia asiakkaita.
He kohtaavat näkymiä ja yrittävät vakuuttaa heidät kirjautumaan asiakkaiksi. He sitoutuvat vakiintuneisiin asiakkaisiin ja haastatelevat heitä arvioimaan riskien sietokykyään ja taloudellisia tavoitteitaan.
Sijoitusneuvonta
Rahoituksen neuvonantajat suosittelevat sijoitustoimintojen, kuten osakkeiden, joukkovelkakirjojen, sijoitusrahastojen ja kiinteistöjen yhdistelmää, jotka auttavat asiakkaita saavuttamaan tavoitteensa korkeakoulujen säästöistä, eläkkeelle siirtymisestä ja varallisuuden rakentamisesta. He suosittelevat varojen kohdentamista asiakkaidensa riskitoleranssien ja heidän elämänsä vaiheidensa mukaisesti.
Missä rahoitusneuvojat toimivat
Taloudelliset neuvonantajat työskentelevät usein suurille rahoituspalveluyrityksille, vaikka ne voivat sijaita pienissä toimistoissa näille yrityksille. Monet talouden neuvonantajat toimivat omaa liiketoimintaansa ja työskentelevät itsenäisesti tai joidenkin kumppaneiden kanssa.
Koulutus, harjoittelu ja sertifikaatit
Rahoituksen neuvonantajat tarvitsevat kandidaatin tutkinnon kelpoisuusehdoista. Neuvonantajat hyötyvät kurssista taloustieteessä, matematiikassa, rahoituksessa, investoinneissa, kirjanpidossa ja verotuksessa.
Useimmilla rahoituspalvelualan yrityksillä on koulutusohjelmia, joilla opettajat ja urakehittäjät saavat perustiedot ja taidot.
Rahoitus voi parantaa asiakkaiden uskottavuutta antamalla rahoitussuunnittelun sertifikaatin, kuten Certified Financial Planner Designation (CFP).
Rahoituksen neuvonantaja Palkat
Työvaliokunnan työvaliokunnan mukaan taloudelliset neuvonantajat ansaitsivat keskimäärin 81 ja 060 dollaria vuonna 2014.
Taloudellisen neuvonantajan 10% ylitti vähintään 139, 350, kun taas 10% ansaitsi alle 35, 500 dollaria. Rahoitusneuvonantajat, jotka työskentelivät sijoituspalveluyrityksissä, ansaitsivat keskimääräistä korkeampia palkkoja ja yhteispankkien ja luottolaitosten palveluksessa työskentelevät neuvonantajat pyrkivät ansaitsemaan keskimääräistä alempia palkkoja.
Suoritusperusteiset korvaukset ja bonukset
Rahoituspalveluyrityksen palveluksessa olevat neuvojat saavat usein bonuksia, eikä korvausta sisällytetä näihin lukuihin. Korvaus sidotaan suoraan tuottavuuteen myytyjen tuotteiden, hallinnoidun omaisuuden ja / tai tuotettujen rahoitussuunnitelmien osalta.
Koska palkka- ja työturvallisuus perustuu voimakkaasti suorituskykyyn, uusille neuvonantajille on suuri huuhtoutumisaste, jotka eivät kykene vastaamaan haasteeseen luoda elinkelpoinen asiakasyritys.
Taloudellinen neuvonantaja / suunnittelijan taidot
Seuraavassa on luettelo ammattitaidon suunnittelijoista ja neuvonantajista, jotka tarvitsevat jatko-opiskelijoille, kansilehdille, työhakemuksille ja haastatteluille. Vaaditut taidot vaihtelevat sen mukaan, mihin työhön haet, niin myös tarkkailkaa ammattitaidon ja taitotyyppien mukaan luettamia taitoja.
A - C
- Kirjanpito
- Tarkkuus
- Aktiivinen kuuntelu
- Neuvoo
- Analyysi
- Analyyttinen
- Pörssiarvojen analysointi
- Riskianalyysin arviointi
- Yhteistyö
- Viestintä
- Yhdenmukaisuus
- Yhteensopivuusstandardit
- Konsultointi
- Yhteistyö
- Konsultointi
- Asiakaspalvelu
- D-I
- Yksityiskohtainen suuntautuminen
- Yrittäjyys
- Kiinteistöjen suunnittelu
- Asiakkaan tarpeiden arviointi
- Asiakaspalvelu
- Neuvonta
Portfolioen luominen
- Kriittinen ajattelu <
- Rahoitusjärjestöt
- Rahoitusjärjestöt
- Rahoitusjärjestelyt
- Rahoitusjärjestöt
- Joustavuus
- Teollisuussäännöt < Teollisuusstandardit
- Influencing
- Opettaminen
- Integrity
- Interpersonal
- Tulkkaustutkimusraportit
- Investoinnit
- Haastattelut
- Markkinointi
- Matemaattinen
- Microsoft Excel
- Microsoft Office
- Motivaatio
- Verkostoituminen
Jatkuva oppiminen
- Organisaatio
- Suorituskyvyn hallinta
- Persuasive
- Kaupankäynti
- PowerPoint
- Esittely
- Ongelmanratkaisu
- Ylennys
- Asiakkaiden etsiminen
- R-W
- Suosittelemme
- Rekrytointi
- Sosiaalisen median markkinointi
- Strateginen suunnittelu
- Strateginen ajattelu
- Stressinhallinta
- Sosiaalinen markkinointi
- Resiliency
Valvonta
- Verosuunnittelu
- Ajanhallinta
- Koulutus
- Verbaaliset viestinnät
- Varallisuuden hallinta
- Työskentely itsenäisesti
- Kirjalliset viestintä
- Kirjoittaminen
- (
- Occupational Outlook -käsikirja
- )
- Aiheeseen liittyvät artikkelit:
- Palkan vertailutyökalut | Palkkalaskurit | Top 20 maksimipalkat
Aktuaaritoiminta Työnkuvaus- ja palkkatiedot
Aktuaaritoimintaan liittyvät tiedot, mukaan lukien työnkuvaus, palkat ja kuinka paljon voit ansaita aktuaarina.
Miten löytää puolueeton itsenäinen taloudellinen neuvonantaja
Itsenäiset taloudelliset neuvonantajat korvataan monella tavalla ja kaikilla voi olla ennakkoluuloja. Avain puolueettomien neuvojen löytämiseen on oppia mitä etsiä.
Rakennusurakka Työnkuvaus- ja palkkatiedot
Rakennusalan työnantajan tiedot, palkat, ennustettu työpaikkojen kasvu ja koulutus.