Parhaiden sijoitusrahastojen löytäminen eliminoimalla huonoimmat

Mitkä ovat kaikkien aikojen parhaat 10 sijoitusrahastoa? Tällainen luettelo voi olla haaste, koska sijoittajille on tarjolla yli 30 000 rahaa, jos niihin sisällytetään kaikki osakesarjat ja Exchange Traded Funds (ETF). Mutta jos tiedät, mitä etsit rahastosijoitukselta, paras mahdollinen saavutus voi olla suhteellisen helppoa. Voit myös seurata samanlaista prosessia, kun etsit parhaina varoja omaan portfolioosi.

Etsi paras rahasto poistamalla huonoin: Tässä on mitä Vältä !

Kuten mikä tahansa tämänkaltaisen luettelon hyvä kirjailija, ennen kuin annan todellisen luettelon , aion aloittaa artikkelin perusperiaatteeni 10 parhaan valitsemisen kanssa. Myös aivan sama kuin mikä tahansa viisas sijoittaja pyrkii löytämään parhaat varat omalle salkkulleen, ne poistavat huonoimmat varat.

Huomaa: En suosittele tämän kohdan ohittamista, mutta jos sinulla ei ole muutamaa minuuttia, voit seurata tätä linkkiä Top 10 parhaiden sijoitusrahastojen luetteloon.

Seuraavassa luetellaan varojen tyypit ja ominaisuudet, jotka poistettu listalta:

• Älä käytä rahastoja: Sijoitusrahastojen rahasummat ovat palkkioita tai palkkioita, (front-end load) tai myydään (back-end load) osakkeita sijoitusrahastojen. Ainoa syy (ja se ei ole edes hyvä syy) ostaa rahasto, jossa on kuorma on, että haluat käyttää neuvonantajaa tai välittäjää, joka maksetaan palkkioista antaa sinulle neuvoja. Mutta on olemassa runsaasti jäljellä olevia ei-kuormittavia rahastoja, joista pääsee valitsemaan sijoitusmaailmasta ja parhaita sijoitusneuvojia eivät saa palkkioita; he maksavat vain sinulle; ne käyttävät vain parhaita ei-kuormittavia rahastoja ja kuormituspoikkeamia. Siksi rahat, jotka veloittavat kuormaa, eivät tee top 10 -luetteloni.

• Katso piilotettuja maksuja: Jos kiinnität tarkkaa huomiota, voit helposti jättää (ja maksaa sen vuoksi) tarpeettomia kuluja. Merkittävimmät piilotetut maksut ovat 12b-1-palkkioita, jotka on tarkoitettu kattamaan rahaston hallinnointikulut, kuten markkinointi- ja palvelukustannukset. Palkkio voi olla jopa 1,00%, mikä riittää kalliiksi tuhansille dollarille ajan myötä! No top 10 listalla sijoitusrahastojen arvoinen julkaisu sisältää varoja 12b-1 palkkiot.
• Vältä korkeita kulusuhteita: Uskokaa tai älkää, jotkut ladatut varat ovat alhaisia ​​kuluja, ja jotkut kuormattomat varat ovat korkeita kuluja. Riippumatta rahastoluokista tai kuorman läsnäolosta, kannattaa poistaa varoja, joiden keskimääräiset kuluraportit ovat keskimääräistä suuremmat, mikä johtuu pääasiassa rahaston hallinnoinnista. Seuraavassa on joitain yleisiä keskiarvoja:

Suurten Cap Stock Funds: 1. 25%
Mid-Cap Stock Funds: 1. 35%
Small Cap -rahasto: 1. 40%
: 1. 50%
S & P 500 -indeksirahasto: 0.15%
Joukkovelkakirjalainat: 0. 90%

• Ohita lyhyt historia: Tämän pitäisi olla ei-aivot. Lyhyen aikavälin tulos, joka määritän alle kolmeksi vuodeksi, ei anna minkäänlaista mainintaa sijoitusrahaston laadusta. Me kaikki tiedämme, että menneisyys ei ole takuuta tulevista tuloksista, mutta jos rahaston perustamispäivä on vain yksi tai kaksi vuotta sitten, sinulla ei ole tarpeeksi historiaa päättää rahaston ostamisesta. Esimerkiksi jos rahastolla on kahden vuoden historia ja viimeiset kaksi vuotta ovat olleet härkämarkkinat, ei ole mitään osoitusta siitä, miten rahasto voisi toimia karhimarkkinoilla. Kuitenkin 10 parhaan joukon standardit ovat korkeammat: poistamme kaikki varat, joiden tulos on alle kymmenen vuotta. Perustelut ovat täten, että keskimääräinen täysimittainen markkinajakso (ajanjakso, johon sisältyy sekä sonnien markkinat että karhun markkinat) on 5-7 vuotta. On paljon parempi, että rahastolla on paras 10-vuotinen tulos kuin rahasto, jolla on paras 5-vuotinen tulos.
• Älä osta aktiivisesti hallinnoituja rahastoja, joilla on lyhyt hallintaoikeus: Tämän negatiivisen laadun päättely on samankaltainen kuin lyhyt historia. Jos löydät rahaston, joka näyttää hyvältä kaikilta osin, mutta rahastonhoitaja on ollut vain ruorissa 6 kuukauden ajan, sinulla ei ole viitteitä siitä, että johtaja jatkaa samalla tavalla kuin edellinen johtaja. Siksi parhaimmat varat, varsinkin aktiivisesti hallinnoitavat varat, ovat pitkäaikainen johtaja, mieluiten yli viisi vuotta.
• Exotic Fund tyypit eivät ole tarkoituksenmukaisia ​​tai tarvitaan useimmille sijoittajille: Oma lista ei sisällä varoja, jotka eivät ole sopivia yleiselle sijoittajalle. Esimerkiksi top 10 -luettelossa ei ole karhu-rahastoja tai hedge-rahastoja.
• Älä ratkaise huonoa monimuotoisuutta: Tässä poistamiskriteereissä puhun luettelosta (tai portfolion tarkoituksistasi), ei itse varoista. Parhaat 10 lista parhaista rahastoista, kuten hyvin rakennettu salkku, sisältää monenlaisia ​​rahastojen eri rahastoja, ei vain muutama rahastointi.

1. Paras suurten korkuisindikaattori - Vanguard 500 -indeksi (VFINX): Tämä rahasto on huippupisteessä ajattomien ominaisuuksiensa vuoksi. Se on alhaisia ​​kuluja ja sitä hallinnoidaan passiivisesti, mikä tekee siitä erinomaisen valinnan ydinosakkeisiin lähes kaikissa sijoituskohteissa. Jos jokainen rahastonhoitaja yrittää voittaa indeksin, miksi ei vain omista indeksiä? Tämä on mitä Vanguardin perustaja Jack Bogle ajatteli noin 50 vuotta sitten, kun hän aloitti tämän legendaarisen indeksirahaston. Huomautus indeksointipuhaltimille: Suurin osa jäljellä olevista parhaista 10 parhaasta rahastosta on aktiivisesti hoidettu.
2. Fidelity Growth Company (FDGRX): Paras suurten korkkipääoma, Fidelity Growth Company (FDGRX): FDGRX: llä on pienet kourallinen suurten korkuisten US-osake- rahastot, mutta yksikään niistä ei ole johdonmukainen tulosraportti, sekä alhaiset kulut ja pitkän aikavälin johtajan toimikausi. Tämän kirjoittamisen jälkeen Steve Wymer on toiminut FDGRX: llä yli 17 vuoden ajan, suorituskyky on 1, 3, 5, 10 ja 15-vuotiaita parempi (pienempi) kuin 10. prosenttiyksikköä. kustannussuhde on vain 0.83%.
3. Paras kansainvälinen rahasto - Dodge & Cox International Stock (DODFX) on ollut käytössä vuodesta 2001 ja johtoryhmä on ollut käytössä yli 10 vuotta. Tämän toimikauden aikana ne ovat jatkuvasti ylittäneet 90 prosenttia tai enemmän niiden suurten korkuisten ulkomaisten osakkeiden varoista.
4. Paras Mid-cap-rahasto - T. Rowe Price Mid Cap -kasvu (RPMGX) on hallinnoinut Brian Berghuis 22 vuotta tämän kirjoittamisen jälkeen vuonna 2014. Suorituskyky ylittää 96% Kasvurahastoja 10 vuoden tuottoihin ja parhaimmillaan 80% 15 vuoden tuotosta. Voit kuitenkin hankkia osakkeita, koska se on suljettu uusille sijoittajille. Toivottavasti se avautuu pian uusille sijoittajille, joten muista tarkistaa, jos etsit hyvää mid-cap-rahastoa.
5. Paras pienikokoinen rahasto - Fidelity Small-cap Discovery (FSCRX) on myös suljettu uusille sijoittajille, mutta se on todiste hyvästä johtajasta. 10 vuoden vuotuiset tuotot asettavat sen 99%: n yläpuolella pienryhmäkohtaisiin rahastoihin. Vuosi 2014 on hieman palautunut suorituskykyyn, mutta 3-vuotinen ja 5-vuotinen suorituskyky sijoittaa FSCRX: n ennen vähintään 90% luokkaryhmistä.
6. Best Bond Index Fund - Vanguard Total Bond -indeksi (VBMFX) saa kunnia täällä, koska sen kallion pohja-kustannus-suhde on 0,20% ja sen laaja ja monipuolinen altistuminen Barclay's Capital Aggregate Bond Index, joka edustaa lähes 16 000 joukkovelkakirjalainaa!
7. Paras monisektorin joukkovelkakirjalaina - Loomis Sayles Bond (LSBRX) , jota hallinnoi yli 20 vuotta joukkovelkakirjalainalla Dan Fuss, lyö 91% kaikista muista rahastoista monialajoukkolainojen luokassa 15 -vuosittainen tuotto, joka oli 8,46% vuoden 2014 kirjoitusajankohdasta. On syytä varoittaa, että kantatietojen tuotot ovat riskialttiimpia kuin keskimääräinen joukkovelkakirjalaina, koska niillä voi olla ulkomaisia ​​joukkovelkakirjalainoja ja joukkovelkakirjalainoja.
8. Best Sector / Alternative Asset Class -rahasto - Tocqueville Gold (TGLDX) johtaa jalometallien luokkaan 15-vuotisen tuoton voittaen 99% luokkahuoltajista. Muita alan rahaston johtajia ovat terveydenhuolto- ja energiavarastot, mutta tällä ryhmällä ei ole varoja pitkällä johtajalla. Muista, että kulta voi olla hyvä monipuolistamistyökalu, mutta sitä ei suositella aloittelijoille. TGLDX: n johtoryhmän pisin hallussapito on 16 vuotta.
9. Paras tasapainotettu rahasto - Dodge & Cox Balanced (DODBX) : hallinnoi tiimi, jonka keskimääräinen yli 15 vuoden pituinen toimiluokka on pisin hallussa yli 30 vuotta. DODBX on kohtalaisen varojen jakaminen joukkovelkakirjalainoihin ja käteisvaroihin. Tämä tasapainoinen rahasto, joka kilpailee 97%: n luokkahankkeista 15 vuoden vuotuiseksi, 86% 10-vuotisesta tuloksesta ja ylittää 99% maltillisista menoista 1, 3 ja 5 vuoden tuottoihin. Jos sinun tarvitsee valita vain yksi rahasto 15 vuoden ajan, kun asut autiolla saarella, Dodge & Cox Balanced olisi hieno valinta.
10. Paras tavoitteen päivämäärä eläkesäätiö - Vanguard Target Retirement Fund: Paras tavoitepäivämäärä eläkesäätiö ei voi rajoittua vain yhteen rahastoon tai kohdepäivään. Annan tämän kunnia Vanguard Investmentsille, koska ne valitsevat edullisia ja monipuolisia varoja.T. Rowe Price ansaitsee kunnioitettavan maininnan erinomaisen suorituskyvynsä vuoksi tässä luokassa. Vanguardin valinnat koostuvat kuitenkin indeksirahastoista, ja ne ovat yleensä hieman konservatiivisempia kuin T. Rowen tarjonta.

Tämä kymmenen viimeistä luetteloa päivitettiin viimeksi huhtikuussa 2015.

Vastuuvapauslauseke: Tällä sivustolla annetut tiedot on tarkoitettu vain keskustelutarkoituksiin, eikä niitä pidä väärinkäyttää sijoitusneuvonana. Nämä tiedot eivät missään olosuhteissa ole suositeltavaa ostaa tai myydä arvopapereita.