Unohtanut tiedostomuodolle 8606 ei-vähennyskelpoisille IRA: lle

Päivän verotuskoodi on Rose Ohio. Hän kysyy lomakkeen 8606 ohjeista:

"Tein viisi vähennyskelvotonta IRA-maksua edellisinä vuosina ja jätin lomakkeen 8606. En ole koskaan vähentänyt veroilmoitukseni maksuja. jotka täyttävät IRS: n ilman rangaistusta? Olen 66-vuotias eikä ole koskaan jakanut jakelua, ja minun on toimitettava myös muutettu 1040? "

Rose, tulit oikeaan paikkaan ja kysyit tästä verotuskohtelusta. Tutkin tätä juuri viime vuonna, ja siksi Internal Revenue Service kertoi minulle:

"Vaikka lomake 8606 toimitetaan normaalisti ajantasaisella lomakkeella 1040, IRS käsittelee myöhässä jätetyn lomakkeen 8606 - vaikka se onkin lomakkeella 8606 voidaan jättää ilman lomaketta 1040 tai lomaketta 1040X … "

Joten sinulla on se. Sinun tulee jättää lomake 8606 ilmoittamaan perustasi vähennyskelvottomalle yksilölliselle eläkevakuutukselle. Vie yksi lomake 8606 kultakin vuodelta, jolta teit vähennyskelvottomat maksut. Tämä luo pohjan IRA: lle. Tällöin voit joko vaihtaa ei-vähennyskelpoisia IRA: iasi Roth IRA: ille tai voit aloittaa jakamisen irtautumattomista IRA: ista.

Muut asetukset

Sinulla on lisävaihtoehtoja IRA: n maksuosuuksille viimeisten kolmen vuoden aikana.

IRS: llä voit käsitellä niitä joko vähennyskelpoisina tai vähennyskelvottomina - se on sinun valintasi. Jos haluat hakea vähennyksiä, sinun on tehtävä muutettu veroilmoitus lomakkeella 1040X joka vuosi, jonka haluat palata takaisin ja tehdä niin. Voit tehdä tämän vain kolmen vuoden kuluessa alkuperäisestä ilmoittautumisajan päättymisestä.

Joten jos haluat hakea IRA-verovähennystä verovuodelle 2014, sinun on toimitettava muutettu tuotto 15.4.2017 mennessä viimeisenä päivänä, jotta hän voisi hakea verotukea kyseiselle verovuodelle.

Sinun pitäisi harkita työskentelemällä verovirkailijan kanssa auttamaan sinua selvittämään, onko tämä tekeminen tai siirtyminen Rothin IRA: han vaikuttaisi sinulle mahdollisimman taloudellisesti.

Viivästyskorvaus

Lomakkeen 8606 myöhästyminen on 50 dollaria, mutta IRS luopuu joskus tästä rangaistuksesta, jos voit osoittaa kohtuullisen syyn siihen, miksi lomakkeet on lähetetty myöhässä.

Voit lukea kaikki mielenkiintoiset tiedot siitä, mitä sinun tarvitsee tehdä lomakkeelle 8606 myöhässä edellisessä artikkelissani, Unohda vaatimus IRA: n vähennyksestä .

Katso myös: IRS lomakkeet ja ohjeet: Lomake 8606 (PDF) | Ohjeet lomakkeelle 8606

HUOMAUTUS: Verolakeja muutetaan määräajoin, ja yllä olevat tiedot eivät välttämättä vastaa viimeisimpiä muutoksia. Kysy neuvoa verovirkailijalta ajankohtaisimmista neuvoista.Tässä artikkelissa olevia tietoja ei ole tarkoitettu veroneuvojalle eikä se ole veroneuvojan korvaus.