Määritä Indeksirahasto: Usein kysytyt kysymykset Indeksin sijoittaminen

Onko sinulla kysyttävää indeksisijoittamisesta? Ehkä mietit, mikä indeksi on. Tai ehkä haluat tietää indeksirahastoihin sijoittamisen hyödyistä ja indeksointirahastoista parhaimmista.

Vastaukset mitä haluat tietää (ja kysymykset, joita ei koskaan ajateltu kysyvän) siitä, miten sijoittaa indeksirahastoihin, ovat kaikki täällä. Usein kysyttyjä kysymyksiä indekseistä sijoittamisesta voi auttaa sekä aloittelijoita että kokeneita sijoittajia ymmärtämään indeksirahastojen perusasiat ja myös oppimaan uusia asioita investointien menestymisen kannalta.

Hakemisto Sijoittaminen Usein kysytyt kysymykset ja resurssit

Jokaisesta kysymyksestä on lisäohjeita hyperlinkkiä varten, jotta saat syvällisempiä ja ymmärrettävämpiä vastauksia kysymykseen. Jos haluat lukea lisää, siirrä hiiren osoitin päälle ja napsauta linkkiä !

Mikä on indeksi ja mitkä ovat joitain esimerkkejä?

Investointien indeksi on tilastollinen otanta arvopapereista, jotka yhdistyvät edustamaan markkinoiden määriteltyä segmenttiä. Esimerkiksi S & P 500 -indeksi on näytteitä noin 500 suuresta pääomakannasta. Indeksi itse ei ole investointi; indeksejä (tai indeksejä) luodaan käytettäväksi vertailupisteinä tai vertailuarvoina tietyn markkinasegmentin mittaamiseksi. Sijoittajat ja salkunhoitajat voivat verrata oman sijoitussalkkunsa suorituskykyä indeksiin nähden ja toiveet ylittää indeksin.

Monet sijoitusrahastoyhtiöt luovat indeksirahastoja, jotka jäljittelevät tietyn indeksin suorituskykyä.

Esimerkkejä muista indekseistä ovat Wilshire 5000 ja Russell 3000, joita molempia on kutsuttu osakekurssiindekseiksi, Russell 2000, joka edustaa pienikokoisia kantoja, Barclays Capital Aggregate Bond Index, markkinoiden indeksi ja erilaiset MSCI-indeksit, jotka edustavat kansainvälisiä kantoja.

Mikä on Dow Jones ja miten sijoittajat käyttävät sitä?

Dow Jones Industrial Average on indeksi, joka edustaa 30 suuryrityksen keskimääräistä hintaliikettä eri teollisuudenaloilta Yhdysvalloissa. Kuuluisa Dow Jones, Dow 30 tai niin kutsuttu "Dow" kutsutaan nimellä Dow Jones, tunnetaan nimellä Charles Dow ja Edward Jones. Ehkä sen tunnistettavan nimen, ilta-uutislähetysten ja laajalti lukemattomien tiedotusvälineiden vuoksi voi yksinkertaisesti antaa otsikon, kuten "The Dow Hits Record Highs", ja kuluttajat tietävät, mitä tämä tarkoittaa. Kuitenkin Dow on ensisijaisesti viitteitä. Vaikka vakavimmat sijoittajat voivat kunnioittaa psykologista "otsikkoa" koskevaa vaikutustaan, Dow: n käyttöä sijoitusvälineenä ei yleisesti haeta, koska sen kapea altistuminen tällaiselle pienelle varastolle on.

Miksi indeksirahasto lyö aktiivisesti hallinnoituja varoja?

Vastaukseen tähän kysymykseen voidaan vastata muutamalla seurantakysymyksellä: Jos jokainen haluaa voittaa indeksin, miksi ei yksinkertaisesti sijoiteta indeksirahastoon? Voisiko olla järkevää pelata "ei menettää" markkinoiden sijaan pelata voittaakseen ja lisätä menettämisvaaraa? Indeksirahastoihin sijoittamiseen on useita erityisiä syitä. Yksi tärkeimmistä syistä indeksirahastoihin sijoittamiseen on se, että niitä hallinnoidaan passiivisesti, mikä tarkoittaa, että rahastonhoitaja ei aktiivisesti yritä saavuttaa markkinoita tai markkinoiden tietyn osan; ne pyrkivät vain vastaamaan indeksin suorituskykyä (tai lähentyä vastaamaan sitä kulujen jälkeen).

Tämä passiivinen hallinnointi tuottaa muut syyt tai edut sijoittamiseen indeksirahastoihin, kuten alhaiset kustannussuhteet ja verotustehokkuus. Näiden etujen ja pitkän ajanjakson, kuten kymmenen vuoden tai enemmän, indeksirahasto usein ylittää suurimman osan aktiivisesti hoidetuista varoista.

Mitkä ovat parhaimmat S & P 500 -indeksirahastoista?

Indeksirahasto voi olla viisas valinta useimmille sijoittajille ja useimmin käytetyt indeksirahasto ovat ne, jotka jäljittelevät S & P 500 -indeksiä. Mutta mitkä ovat parhaat? S & P 500 -rahastot ovat yleensä identtisiä, koska ne kaikki sijoittavat noin 500: aan suurimmasta amerikkalaisesta yrityksestä markkina-arvolla mitattuna. Sen vuoksi parhaimmat S & P 500 -indeksirahat, kuten Vanguard 500 -indeksi (VFINX), Fidelity Spartan 500 -indeksi (FUSEX) ja Schwab S & P 500 -indeksi (SWPPX), ovat alhaisimpia kustannussuhteita.

Mitkä ovat "osakekannan kokonaissumma" rahastot ja mitkä ovat parhaimmat?

Osakkeita, jotka sanotaan kapinallisiksi osakemarkkinoilla, ovat Wilshire 5000 Index ja Russell 3000 Index, jotka vastaavat vastaavasti noin 5000 ja 3000 USA: n osaketta. Indeksirahastot, jotka toimivat hyvin näiden indeksien toistamiseen, säilyttäen kuitenkin ratkaisevia kustannussuhteita, ovat Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX), Schwab Total Stock Market Index (SWTSX) ja iShares Russell 3000 Index (IWV), joka on Vaihto-omaisuusrahasto (ETF).

Mikä on paras: Total Stock Market Index Fund tai S & P 500 Index Fund?

Osakemarkkinoiden indeksirahastoilla, jotka pyrkivät jäljittelemään näitä indeksejä, sijoittajat tarjoavat suurta riskipääomaa suurten korkojen varoille, keskikokoisille kannoille ja pienikokoisille kannoille. Sijoittajien ei kuitenkaan pitäisi olettaa, että laajempi on parempi monipuolistamisen kannalta. Koska nämä pörssiarvopaperit ovat markkinapainotteisia, mikä tarkoittaa, että suurten korkojen varastot käsittävät enemmistön indeksistä, suorituskyky on lähes identtinen (ks. R-squared) S & P 500 -indeksiin. Toisin sanoen sijoittaja voi olla parempi käyttää yhtä parhaista S & P 500 -indeksirahastoista ja rakentaa tämän ytimen läpi eri rahasto-osuuksilla todellisen "kokonaisen" osakemarkkinoiden edustukselle.

Mikä on Exchange Traded Fund (ETF)?

Pörssinoteerattu rahasto (ETF) on samanlainen kuin indeksirahasto, sillä sillä on arvopaperi, joka pyrkii replikoitumaan tiettyyn indeksiin. Ensisijainen ero on se, että ETF: t käyttävät kauppaa kuten varastoja, mikä tarkoittaa, että niiden hinta vaihtelee koko päivän, kun taas rahastojen kaupankäynti on vain päivän lopussa nettosumma-arvoa.

Keskimääräisen sijoittajan osalta indeksirahasto on yhtä hyvä kuin (tai parempi kuin ETF), koska ensisijaiset hyödyt (eli alhaiset kulut, passiivisuus, laaja markkina-asema ja yksinkertaisuus) ovat samat sekä molemmilla. Jotkut sijoittajat käyttävät ETF: itä suuremman joustavuuden suhteessa markkinoiden vaihteluihin, mutta lisääntynyt kaupankäynti myös lisää transaktiomaksuja.

Mikä on tehokas markkinapotentiaali (EMH)?

Monet indeksi sijoittajat ovat kannattajia Tehokas markkina-hypoteesi (EMH). Pohjimmiltaan hypoteesi kertoo, että kaikki tunnetut tiedot sijoitussidonnaisista arvopapereista, kuten kannoista, on jo otettu huomioon näiden arvopapereiden hinnoista ja siksi analyysin määrä ei voi antaa sijoittajalle etua muihin sijoittajiin nähden. Yksinkertaisesti sanottuna indeksirahastoja voidaan pitää "jos et voi voittaa heitä, liity" em "sijoitusvaihtoehtoon.

Muut indeksi sijoittajat eivät välttämättä tue sitä, mitä EMH sanoo, mutta he eivät vieläkään usko, että ylimääräinen aika ja resurssit, jotka ovat välttämättömiä menestymään varastossa, joukkovelkakirjalla ja / tai aktiivisesti hallinnoiduilla sijoitusrahastoilla, on lisäarvoa. Sen vuoksi valtaosa indeksisijoittajista joko ei usko, että reuna muihin sijoittajiin nähden on mahdollista, tai jos oletetaan, että markkinat voidaan lyödä taitavasti, indeksin sijoittaja ei yksinkertaisesti halua tehdä tutkimusta, joka vaaditaan parempaan markkina-indeksiin verrattuna. " Markkinoiden virtaaminen "voi olla helpompaa ja hyödyllisempi kuin menee sitä vastaan.

Kuinka voin rakentaa salkun indeksirahastoilla?

Kun olet suorittanut riskien toleranssin määrittämisen alustavan suunnittelun vaiheet ja muodostanut sopivan omaisuuserän, voit aloittaa salkun rakentamisen. Yhteinen sijoitusrahastojen salkun rakenne on Core ja Satellite, jossa sijoittaja valitsee ydinosakkeen ja rakentaa ydinosaansa muiden rahastojen (satelliittien) kanssa. Ihanteellinen ydinosuus on suurten korkojen indeksi, kuten yksi parhaista S & P 500 -indeksirahastoista, ja satelliitit koostuvat muista rahastoluokista, jotka edustavat erilaisia ​​sijoitusrahastoja ja / tai sektoreita. Voit käyttää joko kaikkia indeksirahastoja tai indeksin ja aktiivisesti hallinnoitujen varojen yhdistelmää. Huomaa: Kummassakin tapauksessa S & P 500 -indeksirahasto on todennäköisesti parhaiten ydin.

Miten voin käyttää indeksirahastoja investoimalla sektoreihin?

Sektorirahasto keskittyy tiettyyn teollisuuteen, sosiaaliseen tavoitteeseen tai terveydenhuoltoon, kiinteistöön tai teknologiaan. Niiden sijoitustavoitteena on keskittyä altistumiseen tiettyihin toimialaryhmiin, joita kutsutaan sektoreiksi. Sijoittajat eivät tarvitse toimialakohtaisia ​​varoja tarkoituksenmukaiseen hajauttamiseen, mutta ne voivat auttaa minimoimaan riskit ja maksimoimaan tuoton, jos sitä käytetään oikein.

Nykypäivän ekspansiivisessa indeksirahastoissa ja ETF-rahastoissa sijoittaja voi saada kapean altistumisen melkein mille tahansa toimialalle ja osa-alueille, jotka voidaan kuvitella. Esimerkiksi, jos haluat ostaa terveydenhuollon ala-indeksin osakkeita, jotka kattavat laajan kirjon terveysvarastoista, voit ostaa osakkeita T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX): sta tai jos haluat sijoittaa ulkomaisiin varastoihin, erityisesti Intian maata, voit ostaa ETF: n osakkeita, S & P India Nifty 50 Index (INDY).

Sijoittajien on kuitenkin oltava varovainen sektoreille, koska volatiliteetin vuoksi markkinahäiriö kasvaa, jos toimiala kärsii laskusuhdanteesta. Esimerkiksi eräälle sektorille altistuminen on markkinoiden ajoituksen muoto, joka voi osoittautua haitaksi sijoittajan portfolion kannalta, jos toimiala toimii huonosti. Yleisesti ottaen sektoreiden hyvä käyttö on lisätä 3 tai 4 eri aluetta portfolioon, joista kullakin on pieni korrelaatio ydinindeksiin, mikä vastaa noin 5% salkusta.

Voiko sijoittaja käyttää tilastollista analyysiä valitsemaan indeksirahastoja?

Jotkut tilastolliset toimenpiteet, kuten Alpha (mikä auttaa paljastamaan, miten aktiivisesti hoidetun rahaston johtaja lisää arvoa), ei todellakaan sovellu indeksirahastoihin, koska heitä hallinnoidaan passiivisesti. Muut toimenpiteet, kuten R-neliö (R2), voivat kuitenkin olla hyödyllisiä. R2 on tilastollinen toimenpide, jonka sijoittajat voivat käyttää määrittämään tietyn investoinnin korrelaatio tietyn vertailuarvon kanssa (samankaltaisuus). Vertailuarvo on indeksi, kuten S & P 500, jonka arvo on 100. Tietty rahastojen R-neliö voidaan pitää vertailuna, joka paljastaa, kuinka rahaston toiminta vastaa indeksiä.

Jos esimerkiksi rahaston R-neliö on 97, se tarkoittaa sitä, että 97 prosenttia rahaston liikkeistä (suorituskykyä ylös ja alas) selitetään indeksin liikkeillä. R-neliö voi auttaa sijoittajia valitsemaan parhaat varat suunnittelemalla varojensa monipuolistumista. Esimerkiksi sijoittaja, jolla on jo S & P 500 -indeksi, haluaa olla varma, että muut varat, jotka he lisäävät salkkuunsa, eivät ole liian samankaltaisia. Näin varmistetaan monipuolistaminen. Kuvittele, olisiko sinulla ollut 5 varastosäiliötä salkussa ja ette tienneet, että kaikki olivat niin samanlaisia, että ne toimisivat lähes identtisesti. Tämä ei olisi tervetullut keksintö, jos rahasi ovat laskeneet arvosta markkinoiden mukana. Tämän estämiseksi voit tarkistaa, että R-neliö on huomattavasti alle 100%.

Voiko hakemistosäätiö auttaa säästämään veroista?

Indeksilainojen sanotaan olevan "verotuksellisia", mikä tarkoittaa, että verotettavaa tiliä pidettäessä (jotain muuta kuin verovelvollinen tili, kuten IRA tai 401 (k)), indeksirahasto tuottaa yleensä vähemmän kuin myyntivoittojen jakaumat kuin aktiivisesti hoidetut varat. Indeksirahastoilla on alhainen liikevaihto, mikä tarkoittaa sitä, että korko, jolla osuudet ostetaan ja myydään rahaston kautta, on paljon alhaisempi indeksirahastoilla verrattuna aktiivisesti hallinnoituihin rahastoihin. Indeksirahastojen käyttäminen verollisiin tileihin voidaan pitää jotain nimeltään asset location - parhaiden tilien (sijainti) valitseminen tietyille varoille. Sijoittajat, jotka tuottavat enemmän osinkoja ja myyntivoittoja, pidetään parhaiten veroveloiduissa tileissä, kuten IRA: illa, 401 (k): ssä ja tietyissä eläkkeissä. Valuuttamarkkinarahastot (ETF) voivat myös olla viisaita valintoja verotuksen tehostamiseksi.

Mitkä ovat hyviä verkkosivustoja indeksirahastojen tutkimiseen?

Jos aiot käyttää indeksirahastoja yksinomaan, voit mennä suoraan johonkin parhaisiin sijoitusrahastoyhtiöihin index-rahastoista, kuten Vanguardista, tai voit tehdä enemmän tutkimuksia ja analyysejä sivustolla, kuten Morningstar. Nämä tutkimukset sivustot tyypillisesti korostavat monia ominaisuuksia, joita olet nähnyt indeksirahastoon sijoittamalla usein kysyttyjä kysymyksiä.Muistutuksena on etsiä indeksirahastoja, joilla on alhaisin kustannussuhde, alhainen liikevaihto, sopiva määrä omistuksia, alhainen verokustannussuhde ja rahastojen luokka. Ja kun päätät lisätä muita rahastoja, kannattaa olla varma, että R-neliö ei ole liian lähellä 100: tä (mitä pienempi on, sitä alhaisempi korrelaatio indeksistä ja sitä suurempi monipuolistaminen).

Tietoja Rahasta ei tarjota vero-, sijoitus- tai rahoituspalveluita eikä neuvoja. Tiedot esitetään ilman eri sijoittajien sijoitustavoitteita, riskinsietokykyä tai taloudellisia olosuhteita, eivätkä ne ehkä ole sopivia kaikille sijoittajille. Aiempi tulos ei osoita tulevia tuloksia. Sijoittaminen sisältää riskin, mukaan lukien mahdollisen pääoman menetyksen.