Kansainväliset sijoitusrahastot vs. Kansainväliset sijoitusrahastot

Oletko koskaan törmännyt maailmanlaajuiseen rahastoon tai kansainväliseen rahastoon ja miettinyt, onko näiden kahden välillä eroja? Entä rahasto, joka sanoo, "Aasiassa ex Japan" tai jotain vastaavaa? Nämä eivät ole pelkästään merkityksettömiä otsikoita, joita varainhoitoyhtiöt ovat esittäneet - he kertovat sinulle tiettyjä asioita siitä, millaisia ​​sijoituksia rahasto omistaa. Kun työskentelin maailmanlaajuisen omaisuudenhoitoyhtiön avaamisella, jonka ansiosta toiset voivat saada oman pääomansa hoidettua omaa perhettäni rahaa vastaan, minulle kävi ilmi, että monet uudet sijoittajat eivät välttämättä tunne näitä peruskäsitteitä.

Tämä häiritsee minua, koska ne ovat tärkeitä.

Kulkemalla heitä läpi, toivon voivasi antaa sinulle mahdollisuuden löytää sellaisia ​​tiloja, jotka antavat sinun yöpyä hyvin yöllä, tietäen tarkalleen mitä omistat ja ymmärtävät täysin näiden riskien mahdolliset riskit ja todennäköisyys. Et usko, kuinka monta ihmistä näen, kuka ostaa asioita, kuten leveraged ETFs ja ei ole aavistustakaan vaaroista, joihin he ovat altistuneet itselleen ja monissa tapauksissa heidän perheelleen. Henkisen uteliaisuuden vuoksi testin äskettäin automatisoidun online-neuvonantajan, joka vain kauhistuttaa, suosittelee omaisuuden kohdentamista, johon kuuluivat tavalliset sijoittajat, jotka ostivat ulkomaisten hallitusten kolmansien maiden liikkeeseen laskemia ulkomaisia ​​joukkovelkakirjalainoja! On täysin turhaa rakentaa vaurautta. Lisäksi, koska henkilö, joka pääasiallisesti vastaa rahoistanne, ei ole mitään tekosyytä tietoon perustuvan tietämättömyyden vuoksi.

Jos olet kuten useimmat ihmiset, kertoimet ovat hyviä, kun työskentelitte kovasti rahoillesi. Sinun tehtäväsi on suojata sitä ennen kaikkea.

Mikä on sijoitusrahaston nimessä? Se muuttuu, paljon, itse asiassa. Maailmanlaajuiset ja kansainväliset sijoitusrahastot antavat sinulle idean maantieteellisen toimeksiannon laajuudesta

Useat vuosia sitten arvopaperimarkkinavalvojien komitea tai SEC hyväksyi säännön, jonka mukaan sijoitusrahastojen on investoitava vähintään 80 prosenttia rahaston varoista arvopaperit, jotka ovat yhteensopivia rahaston nimen kanssa.

Esimerkiksi XYZ-pitkäaikaisen joukkovelkakirjalainan olisi pidettävä vähintään 80% rahaston varoista pitkäaikaisissa joukkovelkakirjalainoissa tai se olisi tämän säännön vastaista. Tämä tarkoittaa sitä, kuinka halpaa osakemarkkinat näyttivät tai kuinka riskialttiin hallinto uskoi pitkäaikaisten joukkovelkakirjojen olevan milloin tahansa, johto joutuisi kuitenkin pitämään rahat pitkäaikaisissa joukkovelkakirjalainoissa. Samoin ABC Utility Stock Fundin olisi pidettävä 80% varoistaan ​​sijoitettuna hyödyllisiin varastoihin.

Mikä sitten on tarkka ero maailmanlaajuisen rahaston ja kansainvälisen rahaston välillä?

• Maailmanlaajuinen sijoitusrahasto sijoittaa varoja kaikkialle maailmaan mukaan lukien kotimaahan.
• Kansainvälinen sijoitusrahasto sijoittaa varoja kaikkialle maailmaan ilman kotimaata.
• Sijoitusrahasto "ex [REPLACE country name here]" sijoittaa alueelle, joka ei sisällä alueita "ex" jälkeen. Esimerkiksi rahasto, jota kutsutaan nimellä "XYZ Asian Stock Fund ex Japan", joutuisi sijoittamaan vähintään 80% Aasian osakkeisiin, lukuun ottamatta japanilaisia ​​varastoja.

Yksi oppitunti, joka ottaa tämän pois, on rahastosi nimi todella tärkeä asia. Sen on täytettävä rahaston sijoitustoimeksianto.

Henkilökohtaisesti ja ammattimaisesti uskon, että tämä on merkittävä edistysaskel menneisyydessä, koska kokemattomia sijoittajia, jotka valitsevat rahastoon nimensä, eli "osinkorahastosta", on nyt ainakin taattava, että he saavat jotain lähelle todellisuutta .

Tämän aiheen suhteen se tarkoittaa myös sitä, että sinun ei pidä löytää itsellesi kansainvälistä rahastoa, jolla on todellisuudessa puolet rahoistaan, jotka on sijoitettu Yhdysvaltoihin, ja jota voitaisiin tarkemmin kutsua maailmanlaajuiseksi rahastoksi tai maailmanlaajuiseksi rahastoksi.

Jopa nimeämiskonvention varojen muutosten vuoksi on ehdottoman välttämätöntä, että otatte aikaa lukea rahastoesitteen, joka on asiakirja, jossa selvitetään salkunhoitajan käyttämä riskit ja strategiat investointien valitsemiseksi. Se antaa myös tietoja rahastojen kulusuhteesta, joka on todella tärkeä menestyksestänne sijoitusrahastojen sijoittajana. Lisäksi haluat tarkastella sijoitusrahastojen taustalla olevaa sijoitusrahastoa vuosikertomuksessa.