Video: Uusi yrittäjä: tuloverotus ja ennakkovero 2024
Riippumattomalla sopimuskumppanilla Kanadassa on monia etuja, mutta se antaa sinulle mahdollisuuden arvioida ja palauttaa tuloverot säännöllisesti suunnitellulla tavalla, kuten Kanadan tulovirasto (CRA) määrittelee. "Kuinka maksan tuloveroa itsenäisenä urakoitsijana Kanadassa?" on yleinen kysymys uusille yrittäjille.
Jos olet tyypillinen urakoitsija (tai minkäänlaista pienyrittäjää), yksi verotustilanteesi vaikeimmista asioista on tulosi vaihtelu.
Jos tulosi vaihtelee kuukaudesta toiseen, sinun on erityisen kiinnostunut lukemaan vastaus tähän kysymykseen, jossa esitetään menetelmä, jota pienyrittäjä voi käyttää arvioimaan verolaskelmansa.
Reader Kysymys:
Olen naimisissa ja kolmen lapsen äiti. Työskentelen jonkun, joka kutsuu minut itsenäiseksi urakoitsijaksi. Minun velvollisuuteni on maksaa omat verot ja en tiedä mistä aloittaa.
Mieheni tuo kotiin 495 dollaria. 00 viikossa verojen jälkeen ja hän väittää lapsilta. Tehdään missä tahansa 400 dollaria viikosta 800 dollariin viikossa ennen veroja ja minulla ei ole aavistustakaan, mitä minun olisi pitänyt sivuuttaa. Olen menettänyt ja menettänyt unta tämän yli. En halua tehdä mitään väärää.
Allekirjoitettu: Hyvin sekava
Vastaus:
Älä ole. Se ei ole itsenäinen urakoitsija, joka määrittelee, miten maksat tuloveroa, mutta oikeudellista muotoa yrityksen omistuksesta.
Jos yrityksesi ei sisälly, esim. g. olet joko yksityinen haltija tai kumppani, liiketoiminnan tuotot ja kulut tallennetaan vain erilliseen lomakkeeseen (T2125), joka on osa säännöllistä henkilökohtaista T1-veroilmoitusta (tämä liiketoimintakustannusindeksi sisältää useita yleisiä liiketoimintakuluja ja selittää tulot verovähennysoikeusmääräykset jokaisesta kulusta.).
Liiketoiminnan tuotot miinus liikekulut määrittävät, onko sinulla voittoa tai tappiota vuodelle. Jos sinulla on voittoa, se lisätään muihin tuloihisi. jos sinulla on menetys, se vähennetään. (Tämä on yksi monista eduista liiketoiminnan käynnistämisestä - muutaman ensimmäisen toimintavuoden tappiot voidaan kirjata pois säännöllisestä työsuhteesta tai muista tuloista.
Katso Kanadan verotulojen menetyksestä aiheutuvat menot.)
Artikkeli Your First Business Income Tax Return johtaa sinut prosessin loppuun T1 palata.
Jos haluat lisätietoja liiketoiminnan kuluista jne., Katso Kanadan tulovero ja pienyritys.
Kuinka arvioida, kuinka paljon rahaa jätetään tuloveroa varten
Jos tämä on yrityksesi ensimmäinen vuosi, voit arvioida, kuinka paljon rahaa sinun on varattava arvioimalla tulosi ja veroluokat.
- Jos teit 400 dollaria viikossa koko vuoden, tulosi ennen veroja olisi 22 400 dollaria - niin kuin olet sanonut, tämä on pienin tulosi.
- Jos teit 800 dollaria viikossa koko vuoden, tulosi ennen veroja olisi 44, 800, korkein tulosi olisi.
Voimme siis olettaa, että tulosi ovat tällä alueella ja käyttävät näitä lukuja nähdäksesi kuinka paljon verot maksat käyttämällä Kanadan tuloviraston Kanadan tuloveroa henkilöille, jotka sanovat, että (esimerkiksi) liittovaltion vero Vuoden 2017 hinnat ovat:
| Verokanta | Tax bracket |
| 15. 00% | Enintään 45, 916 |
| 20. 50% | 45, 917 - 91, 831 |
| 26. 00% | 91, 832 - 142, 353 |
| 29. 00% | 142, 354- $ 202, 800 |
| 33. 00% | 202, 801 ja yli |
Teidän tapauksessanne sekä alhaiset että korkeat arviot ovat vielä 15%: n veroluokassa, joten haluat yrittää laittaa sivuun vähintään $ 3, 360 ($ 22, 400 x 15 %), ja olisi parempi, jos voisit maksaa $ 6, 720 ($ 44, 800 x 15%) kattamaan mahdollisen verolaskun.
Nyt se ei ole aivan niin yksinkertainen, koska tämä arviointikertomus ei ota huomioon maakunnallisia veroja, jotka vaihtelevat riippuen siitä, mihin maakuntaan olet, tai oletettavasti sinulla on erilaisia liiketoimintakustannuksia ja tulonvähennyksiä, jotka laskee nettotulosi. Katso maakunta- / aluekohtaiset verokannat.
Muista, että nämä ovat arvioita ja mahdolliset yli maksut tai maksut erotellaan, kun täytät veroilmoituksesi vuoden lopussa, mutta näiden määrien varalta ottaminen varmistaa, että et saa mitään epämiellyttäviä yllätyksiä verotuksessa .
Seuraavat verovuodet
Ensimmäisen elinvuoden (ja ensimmäisen veroilmoituksen) jälkeen sinun on maksettava vero neljännesvuosittaisina erinä. Luottoluokituslaitos lähettää sinulle ilmoituksia joka neljäsosaa ilmoittaen, kuinka paljon veroa sinun on maksettava edellisen vuoden liikevoiton perusteella.
Huomaa, että nämä ovat vain arvioita - jos yrityksesi tulot lisääntyvät huomattavasti vuoden aikana ja maksat vain maksuerissä ilmoitetun summan, jonka saatat päätyä merkittävällä verolaskulla, kun annat vuosittaisen tuoton. Tämän shokin välttämiseksi voit lisätä neljännesvuosittaisia maksuja arvioimalla vuotuisen verolaskun kasvaneiden liiketoimintojen tulojen perusteella.
Toisaalta, jos yrityksesi tulot putoavat voimakkaasti vuoden aikana, voit vähentää neljännesvuosittaisia maksuja. Muutoin hyvitys maksetaan takaisin verotusaikaan.
Jokaisen verovuoden jälkeen arvopaperimarkkinaviranomainen päivittää arvioidun seuraavan vuoden veron, joka näkyy neljännesvuosittaisissa maksuissa.
Lisätietoja Kanadan tuloverosta:
- Miten Freelancing vaikuttaa kanadalaiseen tuloveroosi?
- Canadian Tax & Your Business
- Kanadan palkanlaskennan vähennysopas
- Kanadan pienyrityksille eniten huomiotta jääneet veron vähennykset
Yksilöiden Roth 401 (k) käyttäminen itsenäisenä ammatinharjoittajana
Yksittäinen Roth 401 (k) on verohallitus, jonka sinun on harkittava avaamista mahdollisimman pian, jos olet pienyrittäjä tai itsenäinen ammatinharjoittaja.
Kuinka paljon se maksaa sisällytettäväksi Kanadassa?
Haluavat tietää, kuinka paljon se maksaa sisällyttää Kanadaan? Seuraavassa on yksityiskohtaiset tiedot liittovaltion tai provinssin sisällyttämisestä Kanadaan.
Etuja ja haittoja itsenäisenä urakoitsijana
Kiinnostunut itsenäisestä urakoitsijasta? Selvitä hyvät ja huonot puolet oman yrityksen perustamisesta.