Miten sijoitusrahasto on strukturoitu

Olen äskettäin tutkinut rahaston perustamista. Kuten olen tavannut rahastoyhtiöiden ja pankkien kanssa, olen oppinut valtavan määrän sijoitusrahastojen rakenteesta, mukaan lukien järjestelyt, joiden avulla rahastot toimivat päivittäin. Ajattelin, että olisi hieno tilaisuus jakaa tämä tieto kanssasi, jotta voit todella katsoa verhon takana olevan miehen ja nähdä, miten rahasi liikkuu sen jälkeen, kun olet asettanut sen sijoitusrahastoon.

Ymmärtämällä sitä paremmin, toivon, että sijoitusrahastojen sijoittaminen ei ole niin pelottavaa sinulle kuin uusi sijoittaja.

Sijoitusrahastojen taustat

Kuten kerroin sijoitusrahastoista 101, joka on osa täydellistä aloittelijaohjelmaa sijoitusrahastoihin sijoittamiseen, sijoitusrahastot ovat suosituin investointi Yhdysvalloissa, koska ne tarjoavat keinon jokapäiväisiä ihmisiä ostamaan laajasti hajautetun varaston, joukkovelkakirjalainan tai muun arvopaperin. Sijoitusrahastoja on lähes tarpeiden mukaista, koska ne löytävät paikan väliaikaisten käteissäästöjen tallentamiseen osinkojen ja pitkäaikaisten globaalien varastojen myyntivoiton saamiseksi. Tämä mukavuus on johtanut räjähdysmäiseen kasvuun sijoitusrahastoalalla. Rahamarkkinarahastoilla oli lähes 3 dollaria. 3 triljoonaa dollaria varoihin niissä varainhoitovuoden 2009 loppupuolella. Marraskuusta 2009 lähtien pitkän aikavälin sijoitusrahastojen varat olivat vain 11 biljoonaa dollaria varoista.

Tämä on massiivinen teollisuus ja yksi, joka on sinulle tärkeä riippumatta siitä, sijoitatko 401 (k): n, 403 (b): n, Roth IRA: n, perinteisen IRA: n, SEP-IRA: n, Simple IRA: n , tai välitystili. Joidenkin arvioiden mukaan yksi yhdestä kahdesta amerikkalaisesta kotitaloudesta omistaa sijoitusrahastoja.

Sijoitusrahastoyhtiö

Sijoitusrahasto on järjestetty säännölliseksi yhtiömuodoksi tai luottamukseksi riippuen siitä, millä tavoin perustajat haluavat.

Jos rahasto sitoutuu maksamaan kaikki osingot, korot ja voitot osakkeenomistajille, IRS ei maksa sen maksamaan yhtiöveroja (tämä on nimeltään "läpikulkuverotus" ja auttaa välttämään kaksinkertaisen verotuksen kerroksen, joka tavallisesti on läsnä ostaessaan osakkeita).

Rahasto on itsessään vain muutamia asioita:

Hallitus tai hallintoneuvosto

• : Jos yhtiö on yhtiö, osakkeenomistajia tarkkailevat henkilöt tunnetaan johtajina ja palvella hallituksessa. Jos se on luottamus, heitä kutsutaan trusteeiksi ja he toimivat hallituksen jäsenenä. Kaikilla tarkoituksilla ja tarkoituksilla ei ole eroa näiden kahden tehtävän välillä. Laissa säädettyjen sääntöjen mukaan vähintään 75% johtajista pitää olla kiinnostuneita, eli heillä ei ole suhdetta henkilöön tai yritykseen, joka todella hallinnoi rahaa. Johtajat maksetaan heidän palveluksestaan.Suurten, monen miljardin dollarin rahastoissa he saavat jopa 250 000 dollaria vuodessa! Rahasto, varastot ja joukkovelkakirjalainat, joita rahastolla on
• : Todelliset varastot, joukkovelkakirjat, rahat ja muut varat, jotka rahasto omistaa. Sopimukset
• : Rahastolla ei ole työntekijöitä, vain sopimuksia muiden yritysten kanssa. Näihin sopimuksiin sisältyy säilöönotto (eli pankki, jolla on kaikki raha, joukkovelkakirjat, varat tai varat, jotka rahasto omistaa vastineeksi), siirtoasiamies (ihmiset, jotka seuraavat kauppasi ostoista ja keskinäisen varoja, varmista, että saat osinkotarkistukset ja lähetät tilin tilit, tilintarkastukset ja kirjanpidon, joka tulee olemaan yritys, joka tulee ja tarkistaa, että rahat ovat läsnä ja että rahasto on sen arvoinen, mitä sanotaan sanomalehdessä joka päivä kun arvo määritetään, ja sijoitustoiminnan tai sijoitusneuvoja, yritys, joka tosiasiallisesti hallinnoi rahaa ja tekee ostamista, myy tai tekee päätöksiä. 5%, vastineeksi tästä palvelusta, jonka sijoitusrahastojen hallitus voi irtisanoa hyvin vähän ilmoitusta ja korvata ne. Sijoitusrahastojen prosessi toimii

Oletetaan, että sinulla on 10 000 dollaria, sijoittaa XYZ Fundiin. Lataa uusi tilinhakemuksen sijoitusrahastojen verkkosivustolta, täyttäkää se ja lähetä se yhdessä sekillä. Muutaman päivän kuluttua tilisi on avattu.

Tässä on yksinkertaistettu selitys siitä, mitä tapahtuu:

Tarkastuksesi lähetettiin siirtoasiamiehelle. Se talletettiin pankki- tai huoltajuustilille. He varmistavat, että olet antanut rahasto-osuuden osakkeista rahaston arvon perusteella, kun sekki on talletettu.

1. Käteinen näkyy tilissä, ja se näkyy neuvonantajana toimivaa salkunhoitajaa. He saavat selvityksen, jossa heille kerrotaan, kuinka paljon rahaa on käytettävissä sijoituskohteisiin, joukkovelkakirjoihin tai muihin arvopapereihin, jotka perustuvat rahastoon tuleviin tai sen ulkopuolisiin nettorahoihin.
2. Kun salkunhoitaja on valmis ostamaan osakekannan, kuten Coca-Cola, hän kertoo kaupankäynnin osastolle varmistaakseen, että tilaus täyttyy. He toimivat varastovälittäjien, investointipankkien, selvitysverkkojen ja muiden maksuvalmiuslähteiden kanssa löytääkseen varaston ja saamaan käsiinsä mahdollisimman alhaisella hinnalla.
3. Kun kauppa on sovittu, muutaman päivän kuluttua maksupäivään. Tähän päivään mennessä rahasto saa rahat pankkitililtäan ja antaa sen henkilölle tai laitokselle, joka myi Coken osakkeet heille Coke-varmenteiden puolesta ja teki heidät uudeksi omistajaksi. Nämä osakkeet säilytetään fyysisesti tai sähköisesti säilytysyhteisön kanssa.
4. Kun Coca-Cola maksaa osingon, se lähettää varat säilytysyhteisölle, joka varmistaa, että se hyvitetään sijoitusrahastoon.
5. Sijoitusrahasto todennäköisesti pitää rahaa käteisenä, jotta se voi maksaa heidät puolestasi vuoden lopussa.
6. Miten sijoitusrahaston salkunhoitaja on maksettu?

Saatat ihmetellä, kuinka rahastopäällikkö on maksettu varojen keräämisestä, koska hän ei tosiasiallisesti toimi rahastoon, mutta hänellä on sopimus rahan hallinnoinnista. Jos heille maksetaan 1,5 prosentin palkkio vuodessa, ne saisivat 1/365/1 5% joka päivä perustuen rahaston painotettuun keskimääräiseen omaisuuteen. Raha otetaan rahastoista ja talletetaan neuvonantajan tiliin joka päivä.