Kuinka tarkistaa talousneuvojesi valtakirjat

Älä harjoita taloussuunnittelua, talousneuvonantajaa, sijoitusneuvoja tai välittäjää tarkistamalla ensin heidän valituksensa ja tarkistamalla heidän valtakirjansa.

Miten tämä tehdään? Kaksi yksinkertaista vaihetta.

Ensinnäkin kysy heiltä mitä virasto tai virastot, valvoa heidän liiketoimintaansa

Vastauksen tulee olla FINRA tai SEC. FINRA on rahoitusalan sääntelyviranomainen. SEC on Securities and Exchange Commission.

• Jos vastaus on FINRA, neuvonantajalla on jonkinlainen arvopaperilupa tai ehkä useita lisenssejä. Voit käyttää BrokerCheck-ominaisuutta FINRA: n verkkosivuilla, jos haluat nähdä, onko tiedoissa valituksia.
• Jos vastaus on SEC, voit käyttää SEC Investment Advisor -hakutoimintoa verkkosivuillaan tarkistaa sekä neuvoja että yritystä, johon he työskentelevät.

Jotkin finanssitoimittajat tai rahoitusneuvonantajat voidaan rekisteröidä molemmille sääntelyvirastoille.

Toiseksi kysy heiltä, ​​millaisia ​​ammatillisia nimityksiä ne pitävät

FINRA: lla on nimeltään Understanding Investment Professional Designations, joka sisältää jokaisen nimityksen, jossa on linkki organisaation nimeämiseen. Voit käyttää tätä sivua klikkaamalla organisaatiota, tarkistamalla, onko neuvonantajalla todellisuudessa oikeudet, joita he sanovat olevan, ja oppia lisää siitä, mitä nämä tunnisteet merkitsevät.

Kehotan ihmisiä etsimään rahoitussuunnittelijoita, joilla on CFP®-merkintä.

Siirry kohtaan Verify Your Planner's CFP® Designation -sivu kirjoittaaksesi neuvonantajan nimen selville, pitävätkö heidät tämän merkinnän. Valitettavasti on olemassa monia dokumentoituja tapauksia, joissa epäonnistuneet ihmiset käyttivät tunnistetietoja, joita heillä ei ollut. Et halua tehdä liiketoimintaa jonkun kanssa, joka tuntee tämän tyyppisen petoksen olevan kunnossa.

Siksi on tärkeää tarkistaa.

Vero-, sijoitus-, vakuutus- ja eläkkeelle siirtymisen aloilla, kuten CPA, CFA, ChFC ja RMA tai RICP, on myös muita voimassaolevia neuvonantajaluetteloita.

Lisenssit ja valtakirjat ovat tärkeitä. On myös tärkeää palkata neuvonantaja, jolla on kokemusta ihmisten kanssa työskentelystä. Selvitä, mitä kysymyksiä haluat kysyä, kun vuokraat taloudellisen neuvonantajan, jotta voit löytää oikean henkilön.

Muut online-resurssit

Sen sijaan, että pyydettäisiin rahoitussuunnittelija, jossa he ovat rekisteröityneet, voit kirjoittaa nimensä Brightscopen online-resursseiksi, joka kertoo, missä he ovat jäseniä, mitä lisenssejä heillä on. on ilmoittanut ilmoittamisasiakirjoistaan.

Voit myös käyttää monenlaisia ​​verkon hakukoneita, jotka ovat nimenomaan taloudellisia suunnittelijoita, jotka luettavat vain sellaiset neuvonantajat, jotka ovat läpäisseet perustietotarkistuksen - eli heidän valtakirjansa on tarkistettu ja niillä ei ole paljon valituksia tiedostossa.Useimmat online-hakukoneet mahdollistavat sen, että hakua haetaan maantieteellisen sijainnin, osaamisalueiden tai korvausmenetelmän mukaan.

Älä hämmästy tällaisiin taustatarkastuksiin. Viisitoista tai kaksikymmentä minuuttia verkossa kulkevaa aikaa on suuri investointi, kun palkitset jonkun työskentelemään talouden kanssa.