Miten pankkitilit ja investoinnit luottamukseen

Rahoittaminen pankkitileillä sekä sijoitus- tai välitystilejä peruuttamattomaan elävään luottamukseen voi olla helppoa tai monimutkaista. Se riippuu toimielimistä, jotka pitävät tilisi. Jotkut rahoituslaitokset yksinkertaisesti vaihtavat tilillesi nimeäsi omasta nimestänne tavallisesta edustajastasi, tavallisesti nimesi jälkeen "TTE" -nimellä. Muut edellyttävät, että suljet alkuperäisen tilin ja avaat uuden luottamuksen nimen.

Riippumatta instituutiosi säännöistä ja siitä, kuinka monta kehää se haluaa sinun hypätä, on tärkeää, että rahoitat pankkitilit ja muut investoinnit luottamuksestasi mielenterveyden häiriöiden asianmukaiseen suunnitteluun ja välttää probate. Jälkeenjohtajan omaisuudenhoitaja - henkilö, jonka nimen haluat siirtyä ja ottaa hallinnoimaan luottamuksesi sinulle, jos sinusta tulee henkisesti työkyvyttömiä - ei voi käyttää tilejäsi, jos he eivät ole luottamuksenne nimissä.

Voit seurata muutamia yleisiä toimenpiteitä pankkitilien ja investointitilien, mukaan lukien välitystilit, rahoittamiseen luottamuksestasi, mutta laitokset voivat vaihdella hieman.

• Kirjoita ohjeet: Luo opintokirje rahoituslaitokselle, jossa pyydetään tilisi palauttamista nimesi kautta luottamuksesi nimeksi. Sisällytä tilinumero, luottamuksesi nimi, sosiaaliturvatunnus, sähköpostiosoitteesi, sähköpostiosoitteesi ja puhelinnumerosi.

• Anna opintokirjeesi: Käsi antaa opintokirjeesi pankille tai rahoitusneuvojalle, jos mahdollista. Ota luottamussopimus kanssasi, koska joku kysyy lähes varmasti kopion siitä. Jos et voi antaa kirjeen lähettämistä, lähetä se pankin sivukonttorille, jossa avasit tilisi tai taloudellisen neuvonantajan. Sisällytä jäljennös luottamuksestasi tai luottamuksellisuustodistuksestasi, jonka pitäisi tehdä yhteenveto luottamussopimuksesta ja korostaa tiedot, jotka laitoksen on tiedettävä. Jos sinulla ei ole näistä asiakirjoista, voit käyttää luottamussopimuksenne ensimmäistä sivua ja allekirjoitussivua, jotta voit säilyttää luottamussopimuksen saldon yksityisesti.
• Täytä ja palauta kaikki vaaditut asiakirjat: Täytä ja palauta kaikki toimielimesi vaativat asiakirjat. Näihin voivat kuulua uudet allekirjoituskortit, uudet tilin muodot, luottamushenkilöt ja mahdollisesti muut luottamustililomakkeet.
• Vahvista tilisiirto: Seuraa puhelimella tai postilla varmistaaksesi, että tili tai tilit on palautettu luottamuksellesi. Sinun tulee myös tarkistaa tilisi tiliotteistasi, jotta voit varmistaa, että omaisuudenhoitajasi nimi on lueteltu oikein omaan nimesi sijasta.Etsi tavallisia lyhenteitä mukaan lukien "John Doe, TTEE," John Doe TR dtd 1/1/16 "tai" John Doe, TTE, John Doe Trust UAD 1/1/16 ".
• luottamussopimus: Aseta dokumentaatio luottamussopimukseen, jotta voit varmistaa, että pankki tai investointitili on rahoitettu luottamukseen. Tämä voi sisältää todellisen pankkitilisi tai rahoitusneuvonantajan todentamiskirjan tai tiliote, joka näyttää luottamuksesi nimi

HUOMAUTUS: Valtion ja paikalliset lait muuttuvat usein, ja yllä olevat tiedot eivät ehkä vastaa viimeisimpiä muutoksia. ei oikeudellista neuvontaa, eikä se ole oikeudellisen neuvontaa.