Miten sijoittaa sektorirahastoihin

Olet kuullut, että sijoitusrahastoihin sijoittaminen voi olla älykäs asia, mutta miten päästään valitsemaan parhaan sektorin varat omalle salkulleen? Miksi sijoittajien tulisi käyttää alakohtaisia ​​varoja ja milloin on paras aika sijoittaa niihin?

Sektorirahasto ei ole jokaiselle sijoittajalle, ja on varmasti oikea tapa ja väärin tapa käyttää niitä. Joten ennen kuin ostat yhdestä tai useammasta eri teollisuuden alasta, kannattaa kouluttaa itseäsi siitä, mitä he ovat ja miten he työskentelevät.

Mitä sektorirahastoja ja miten ne investoivat?

Sektorirahasto on rahasto tai vaihto-kaupparahasto (ETF), joka sijoittaa suurimman osan omaisuudestaan ​​tai kokonaan yhdestä tietylle teollisuudelle. Alakohtaisten alojen luettelo sisältää yleensä teknologian, rahoituksen, kuluttajien suhdanteiden, kulutushyödykkeiden, apuohjelmien, energian, luonnonvarojen, terveydenhuollon, kiinteistöjen ja jalometallien.

Seuraavassa on lyhyt selitys esimerkeillä siitä, miten eri sektorirahastojen sijoitukset sijoitetaan toimialoittain:

• Tekniikka: Tämä ala investoi teknologia-tuotteita valmistavien yritysten varastoihin tai tarjota teknologiaan perustuvia palveluja. Esimerkkeinä mainittakoon ohjelmiston valmistaja kuten Microsoft (MSFT), online-jälleenmyyjä, kuten Amazon (AMZN), sosiaalinen media-sivusto, kuten Facebook (FB), Googlen emoyhtiö GOOGL ja palvelut teknologiateollisuudessa.
• Rahoitus: Sektorirahastoilla on pankkeja kuten Bank of America (BAC), Charles Schwab (SCHW) ja Wells Fargo (WFC). Rahastot voivat kuitenkin olla enemmän kuin pelkästään pankkeja ja välittäjäyrityksiä - myös taloushallintoihin kuuluvat vakuutusyhtiöt, sijoitusrahastoyhtiöt ja rahoitussuunnitteluyritykset.

• Kuluttajajakso: Kun ajattelet kulutusjaksoja, mieti yrityksiä kuten Disney (DIS), McDonalds (MCD) ja Starbucks (SBUX). Nämä yritykset myyvät asioita, joita ihmiset eivät tarvitse päivittäiseen elämään. Siksi kuluttajien suhdanteet, joita kutsutaan myös harkinnanvaraiseksi kuluttajaksi tai vapaa-ajaksi, pyrkivät paremmin, kun talous on vahva ja kuluttajat ovat menoja.
• Kuluttajavarastot: Lähes vastakkain kuluttajien suhdannevaihteluista kuluttajatuotannossa toimivat yritykset tarjoavat tyypillisesti tuotteita ja palveluita, joita tarvitaan jokapäiväiseen elämään. Joitakin esimerkkejä kuluttajaharjoitteluyrityksistä ovat Wal-Mart (WMT), CVS (CVS) ja Procter & Gamble (PG). Kuluttajavarastoihin voi kuulua myös yrityksiä, jotka myyvät asioita, joita kuluttajat eivät todellakaan tarvitse, mutta jotka jatkavat ostoa, vaikka talous hidastuisi. Esimerkkejä ovat Coca-Cola (KO) ja Philip Morris (PM).
• Apuohjelmat: Kun ajatellaan apuohjelmia, ajattele yrityksiä, jotka tarjoavat kaasua, sähköä ja puhelintuotteita ja -palveluita.Yhdyskunta-alan varastot ovat Duke Energy (DUK) ja Southern Company (SO). Kuluttajatuotteiden tapaan myös apuohjelmat sisältävät tuotteita tai palveluita, joita kuluttajat käyttävät vielä silloin, kun ajat kovaa. Siksi laitoksiin investoivat sektorin rahastot voivat toimia paremmin kuin kasvutyyppiset sektorit, kuten tekniikka, kun taantuma osuu. Tästä syystä apuohjelmat ovat yksi ensisijaisista puolustus- sektoreista.
• Energia: Energia-ala koostuu kaikesta teollisuuden tuotannosta ja jakelusta, mukaan lukien öljy-yhtiöt, sähköyhtiöt, tuuli- ja aurinkoenergia ja hiiliteollisuus. Sijoittajat, jotka haluavat keskittyä altistumiseen suurten nimien energiakantojen, kuten Exxon-Mobilin (XOM) ja Chevron Corp: n (CVX) kanssa, voivat ostaa energia-alan rahastoa tai ETF: tä.
• Luonnonvarat: Luonnonvaroihin keskittyvät sektorirahat sijoittavat tyypillisesti hyödykepohjaisiin toimialoihin kuten energiaan, kemikaaleihin, mineraaleihin ja metsätuotteisiin Yhdysvalloissa tai Yhdysvaltojen ulkopuolella. saatava altistuminen energiakannoille, kuten XOM: lle ja CVX: lle, mutta myös varastoja, kuten Newmont Mining Corp (NEM).
• Terveydenhuolto: Terveydenhuoltoon tai erikoisalojen terveyteen liittyvä sektori keskittyy terveydenhuollon toimialaan, johon voivat kuulua sairaalan konglomeraatit, institutionaaliset palvelut, vakuutusyhtiöt, lääkevalmistajat, biolääketieteelliset yritykset tai lääketieteellisten instrumenttien valmistajat. Esimerkkejä ovat Pfizer (PFE), United-Healthcare (UNH) ja HCA Holdings, Inc (HCA). Terveysalan rahastoilla on usein myös bioteknologian kantoja, kuten Gilead Sciences (GILD) tai Biogen (BIIB). Terveydenhuollon varastot pidetään puolustustiloina, koska niillä on taipumus pysyä paremmin kuin laajemmat markkinat laskusuhdanteiden aikana. Tämä johtuu siitä, että kuluttajat tarvitsevat edelleen lääkkeitä ja terveydenhuoltoa taantuman aikana.
• Kiinteistöt: Kiinteistösijoittajat yleensä keskittävät omistuksiaan kiinteistösijoitusrahastoihin tai REIT: eihin, jotka edustavat joukkoa sijoittajia, jotka yhdistävät rahansa yhdessä tulon tuottavien kiinteistöjen, kuten toimiston rakennuksia ja hotelleja. REIT: illa on laillisesti velvollisuus maksaa vähintään 90 prosenttia tuloistaan ​​osakkeenomistajille, mikä tekee kiinteistösijoitussäästöistä houkuttelevan sijoittajille, jotka etsivät tuloja tuottavia sijoituksia. Eräitä kiinteistösijoitussäätiöosakkeita ovat Simon Property Group (SPG) ja Public Storage (PSA).
• Jalometallit: Tämä sijoitusrahastojen luokka luokiteltaisiin paremmin raaka-ainevaroiksi, koska jalometalleja ei todellakaan pidetä teollisuussektorina. Silti jalometallit ansaitsevat maininnan sektorirahastoista sen luonteen vuoksi, joka sijoittaa sen omistukseen erikoistuneeksi pääomamarkkinoiden osaksi. Jalometallien sijoitusrahastoihin ei sijoiteta suoraan jalometalleja, kuten kultaa ja hopeaa, vaan epäsuorasti jalometallien kaivostyöntekijöitä, kuten Agnico Eagle Mines (AEM) ja Newmont Mining Corp (NEM).

Sijoittaminen sektorirahastoihin

Kun tiedät, miten sektorirahasto toimii, sinun on viisasta oppia valitsemaan parhaat sektorin varat sinulle ja sijoitusstrategialle.

Sektorirahasto toimii hyvin monipuolistamistyökaluina ja mahdollisena keinona lisätä sijoituksia. Käännöksellä tämä tarkoittaa sitä, että sektorirahasto voi vähentää riskiä koko salkusta ja samalla maksimoida tuoton pitkällä aikavälillä.

Sibeliäinen salkun rakenne sektorirahastojen strategian toteuttamiseksi on ydin ja satelliittien salkun rakenne, joka on aivan kuten se kuulostaa: aloitat ydinosaston, joka edustaa suurinta osaa salkusta ja lisää sitten satelliittivaroja. saavat pienempiä jakoprosentteja. Esimerkiksi hyvä ydinosuus on yksi parhaista S & P 500 Index -rahastoista, jotka saattavat saada noin 30 tai 40 prosenttia. Satelliittiomistukset voivat olla pienikokoisia rahastoja, kansainvälisiä rahastoja ja sektorin varoja.

Kun lisäät sektorin varoja salkkuun, voit halutessasi valita muutamia aloja pitkäaikaisiin sijoituksiin, muutamiin lyhytaikaisiin sijoituksiin tai molempien yhdistelmiin. Esimerkiksi jotkut sijoittajat uskovat, että teknologia ja terveys ovat kaksi alaa, jotka pystyvät parantamaan laajempia markkinoita tulevina vuosikymmeninä. Nämä samat sijoittajat voivat sitten päättää lisätä teknologiarahastoja ja terveydenhuollon varoja omalle salkkulleen.

Esimerkki lyhytaikaisista sijoituksista sektorirahastoihin on silloin, kun sijoittaja siirtää joitain salkkuvalmiuksia puolustusaluksille ennakoimalla lamaa ja karhumarkkinoita. Defensive-aloihin kuuluvat apuohjelmat, terveydenhuolto ja kuluttajapakkaukset.

Lopulliset sanat ja huomautukset sijoittamisesta sektorirahastoihin

Vaikka ei ole täydellistä kohdentamista kunkin sektorikohtaisen rahaston sijoittamiseen salkkusi joukkoon, hyvä prosenttiosuus pitää mielessä 5 prosenttia. Tämä voi kuulostaa pieneltä kohdentamiselta, mutta riittää lisäämään monimuotoisuutta salkkuun ja samalla lisäämään tuottoa. Siksi, jos päätät lisätä kolme sektorirahastoa salkkuun, kukin voi saada 5 prosentin osuuden yhteensä sektoreille, 15 prosenttia.

Suurten summien sijoittaminen alarahastoihin voi lisätä riskisi salkkuun. Esimerkiksi bioteknologian varastot, terveyden alasektori, ovat nähneet uskomattoman lyhytaikaisia ​​voittoja, mutta myös suuria laskuja. Jos sijoittaja osti liikaa biotekniikka-alan rahastosta juuri ennen suurta laskua, se voi vahingoittaa merkittävästi salkkua.

Muista myös, että muut sijoitusrahastoista, kuten ydinosallistasi, todennäköisesti altistuvat useimmille tai kaikille teollisille sektoreille. Siksi, jos olet ostanut sektorin rahaston ja se on edustanut 5 prosenttia salkun omaisuudesta, kokonaisaltistuminen kyseiselle alalle voisi olla huomattavasti yli 5 prosenttia muiden rahastojen vuoksi.

Vastuuvapauslauseke: Tämän sivuston tiedot on tarkoitettu vain keskusteluun, eikä niitä saa väärinkäyttää sijoitusneuvonana. Nämä tiedot eivät missään olosuhteissa ole suositeltavaa ostaa tai myydä arvopapereita.