Miten tehdä rahapeliä sijoitusneuvojan kanssa

Jos et tiedä osakemarkkinoiden ensimmäinen asia ja miten se toimii, ole ystävällinen itsellesi: jopa Warren Buffettin oli aloitettava jonnekin. Ja jos olet yrittänyt kokeilla kirjan, jota hän rakastaa, lue Benjamin Grahamin "Intelligent Investor". Ensimmäinen julkaisu vuonna 1949, se on tos Buffett kutsuu "parhaaksi kirja investointeja koskaan kirjoitettu. "Hmmm: Käytä noin 13 taalaa ostaa se, tulla miljardööri. Miten tämä on sijoitetun pääoman tuotolle?

Sitten voisitte tehdä mitä Buffett teki, ja istua itse päällikön jalkoihin. Vaikka Omahassa Oraclassa on lukemattomat opetuslapset, jotka katsovat Berkshire Hathaway -varastonsa (BRK-A, BRK-B) jokaista siirtoa, hän puolestaan ​​oli Graham-ryhmä. Luettuaan "Investor", Buffett meni opiskelemaan Grahamin alla Columbia Business Schoolissa.

Joten jos Buffett tarvitsee sijoitusohjaajan, se on järkevää, että se on aika hyvä idea. Ongelmana on, etteivät kaikki osta sitä - ehkä siksi, aivan kuten pitkän matkan pitäminen, jotain matkaa pakottaa kuljettajan istuimen kaveri ajattelemaan, että hän voi tehdä sen pyytämättä ohjeita.

"Kun ihmiset sairastuvat, he menevät lääkäriin", sanoo Bryson Mawr, Pa., Amerikkalaisen College of Financial Servicesin toimitusjohtaja Robert Johnson. "Kun ihmiset joutuvat oikeudelliseen sitoumukseen, he menevät asianajajaan. Silti jostain syystä ihmiset uskovat, että he voivat selata monimutkaista taloudellista maailmaa ilman ammattitaitoisen neuvonantajan apua. ”

Ehkä ihmiset haluavat jotain muuta: valmentaja ja opas vastakohtana numeron jonglööriin. Ainakin yksittäisten sijoittajien tulisi parhaiten olla valmiita tekemään muutamia epätoivottuja kiertoteitä. Johnson mainitsee DALBARin, tutkimusyrityksen, joka suorittaa vuosittain kvantitatiivisen analyysin sijoittajien käyttäytymisestä.

Ja tämä on, mitä heidän 2016-tutkimuksensa löysi, joka perustuu vuoden 2015 tilastoihin:

• Keskimääräinen yksinpääomasijoitusrahaston sijoittaja alitti S & P 500: n lähes 4 prosentin marginaalin. Vaikka laajemmat markkinat kasvoivat 1,38 prosentin lisäyksestä, keskimääräinen osakesijoittaja kärsi yli 28%: n alijäämän (9,9%). •

Keskimääräinen kiinteäkorkoinen rahasto-sijoittaja on alittanut Barclays Aggregate Bond Indexin jälleen marginaalilla lähes 4 prosenttia. •

20-vuotinen vuotuinen S & P-tuotto oli 8 19 prosenttia ja keskimääräisen osakesijoittajan 20-vuotinen vuotuinen tuotto oli vain 4,67 prosenttia - aukko oli 3. 52 prosenttia. Miksi näin tapahtui? Ja miksi vuoden 2016 tilastot saisivat melko samanlaisen eron? Johnson huomauttaa, että ilman mentorointia "tyypillinen yksittäinen sijoittaja tekee täysin päinvastaista Buffettin reseptiä" olla ahneita, kun toiset pelkäävät ja pelkäävät, kun toiset ovat ahneita.'"

Jos olet jo jonkin verran vakuuttunut siitä, että unssin mentorointi on kymmeniä voittoa, tässä on joitain tapoja sulkea tietosi aukkoja avaamalla vaikea viisaus.

Halusi: Joku, joka ajoi sykliä

Upea ohjaaja osaa pitää viileänä, kun tyypillinen sijoittaja kuumenee kauluksen alla.

"Psykologia ja tunteet pääsevät yleensä tekemään hyvää panostusta", toteaa Somerset Wealth Strategies -järjestön varatoimitusjohtaja Scott M. Sadar Portlandissa, Oregonissa. "Ei ole kyse vain matematiikasta. Ihmiset usein hermostuvat ja myyvät varastoja väärään aikaan. Liian usein he eivät pysy markkinoilla, jotta he voisivat ajaa hissillä takaisin. "

Kyse on suhteista

Mitä hyötyä on kertaluonteinen pep-keskustelu, jos se ei kasvattaisi siementen kasvua ajan myötä? Ehdotus menee molempiin suuntiin. "Keskity potentiaaliseen suhteeseen tämän henkilön kanssa", Thomas Walsh, Certified Financial Planner ja salkunhoitaja Palisades Hudson Financial Groupin Atlanta-toimistolla. "Ole perusteellinen ja järkevä valintasi mentorina, kun sijoitat paljon luottamusta tähän henkilöön. Alustavien kokousten tulisi luoda liikesuhteen perusta ja luoda odotuksia molemmille osapuolille. "

Jotkut asiat, joita et voi oppia kirjan …

Mentori ei asu teoreettisen, vaan käytännön, maailmassa. "Todelliset neuvot tulevat todellisesta kokemuksesta", sanoo David Bach, New York Timesin bestsellerin "The Automatic Millionaire" ja sijoittajakoulutuksen johtaja AE Wealth Management. "Se, joka antaa teille, on" ollut siellä ja tehnyt sen. "Olen valtava uskovainen" valmentajien "valtaan, ihmisiin, jotka voivat valmentaa sinua ja opastaa sinua todellisesta menestyksestä, epäonnistumisesta ja toipumisesta. En tarvitse täydellistä henkilöä, tarvitsen todellista kokemusta. ”

… ja muut asiat

Johnson huomauttaa, että yksinkertaisesti lukeminen merkittävien sijoittajien kirjoituksista voi tehdä ihmeitä. Ja arvaa kuka on luettelon päällä? "Berkshire Hathawayn osakkeenomistajille annetut kirjeet, jotka Oracle of Omaha, Warren Buffett ovat kirjoittaneet, ovat loistava paikka aloittaa", Johnson sanoo. "Buffettilla on lahja esittää melko monimutkaisia ​​aiheita helposti ymmärrettävässä kielessä. "Parasta kaikesta," Nämä kirjeet ovat saatavilla ilmaiseksi Internetissä. "Vanguard Groupin perustaja John Bogle toimittaa myös paljon blogissaan olevaa tietoa, eikä hänellä ole myöskään slouchia.

Älä koskaan jätä huomiotta porausta

Monet magneettinen kuumakarkotus eivät pysty vastaamaan salakuljetusta, joka on systemaattinen tai jopa rypistynyt. "Hidas ja vakaa voittaa kilpailun", sanoo Rich Arzaga, Cornerstone Wealth Managementin perustaja ja toimitusjohtaja Kaliforniassa San Ramonissa. "Kysymys on, mikä on paras tapa hallita hidas ja vakaa? Etsi ihmisiä, joilla on pitkä kokemus valitsemastasi alueesta ja jotka ovat menestyneet volatiliteetista keskimmäiseen 70. prosenttilukuun. Harkitse mentoria, jonka voit luottaa enemmän siihen, mitä he ovat saavuttaneet tässä suhteessa pikemminkin kuin mitä he sanovat tai heidän uusiin ideoihinsa.”

Katso palkkioihin perustuvia neuvonantajia

Bach toteaa, että tällainen sijoitusalan ammattilainen on "ihanteellinen luottamusmies, joka lain mukaan on asetettava etusijalle ensin. Siellä on monia hyviä neuvonantajia, jotka voivat auttaa sinua. "Ei ole väliä, kenen valitsit opastukseksi, älä pakota oikeaa istuvuutta sen nimeksi, että se vain roikkuu siellä. "Kehosi antaa sinulle varoitusmerkkejä, ja sinun suolistasi yleensä kertoo sinulle, kun jotain tuntuu. Kuuntele tuo ääni. ”