Tehdä verotuksen arkistointi helpommin näiden tietueiden pitämisen vinkkejä

Kun verotusaika koittaa, haetko kauhistuttavasti paperilomakkeita, jotka etsivät asiakirjoja, jotka tarvitset valmistellaksesi veroilmoituksesi? Etkö ole varma, mitä tietueita pitää säilyttää ja mitkä voit turvallisesti heittää pois? Miksi ei tee elämäsi helpompaa ja varmista, että et menetä mitään vähennyksiä järjestämällä rekisterinpitojärjestelmäsi vuoden alussa ja pitämällä se ajan tasalla? Näin on.

Miksi sinun on pidettävä rekisteriä

Joten kaikkien verkossa tai sähköisessä muodossa oleva taloudellinen elämä on paljon vähemmän todennäköistä, että ihmiset pitävät kaikki asiaankuuluvat tietueensa samassa paikassa. Tämä ei tarkoita sitä, että ottamasi tietojenkäsittelystrategia ei voi olla sähköinen, vaan se tarkoittaa vain sitä, että se on järjestettävä ja pidettävä kaiken mitä tarvitset yhdessä turvallisessa paikassa. Jos pidät kirjaa, aseta vesi- ja tulenkestävä kassakaappi. Ehkä kannattaa pitää useita kopioita eri paikoissa. Jos päätät siirtyä digitaaliseksi, sinun on tarkistettava ne asiakirjat, jotka sinulla on paperikopio, mutta ennen kaikkea varmista, että tiedostot ovat suojatut ja varmuuskopio.

Vain järjestäytyneiden tietojesi tekeminen helpottaa ja vähemmän turhauttavaa, jotta voit palauttaa verotulosi, mutta myös varmistaa, että voit hyödyntää kaikkia vähennyksiä tai verohyvityksiä, joihin olet oikeutettu. Tärkeintä on, että kirjanpidon avulla voit selittää palautustyötäsi, jonka sisäinen tulovirasto (IRS) saattaa kyseenalaistaa tilintarkastuksessa.

Yksinkertaisesti sanottuna, tarkkojen tietueiden säilyttäminen voi saada kaikki verotukselliset edut, joihin olet oikeutettu, ja estää sinua maksamasta lisäveroja ja rangaistuksia perusteettomille tuotteille.

Pidä kirjaa

Sinun kirjastosi, henkilökohtainen budjetointiohjelmasi tai verkkopankkityökalun avulla voit muistaa tuloista ja kuluista, jotka on ilmoitettava verotuloksellasi, mutta vain kirjasivulla tai ohjelmistolla riittävät asiakirjat kustannusten vähennyskelpoisuuden osoittamiseksi.

Maksutavan lisäksi (peruutetut tarkastukset, luottokorttitiedot jne.) Tarvitset myös laskuja, kuitit, myyntitodistukset tai muu kirjallinen dokumentaatio, joka kertoo täsmälleen, mitä maksat. Vähennykset, jotka sinun on dokumentoitava, voivat sisältää elatusapua, hyväntekeväisyysvakuutusmaksuja, kiinnityskorkoja, lastenhoitokustannuksia ja kiinteistöveroja. Jos maksat käteisenä, saat päivätyn ja allekirjoitetun kuitin, josta ilmenevät kokonaismäärät ja yksityiskohtainen kuvaus ostoksesta.

Jotta voit todistaa, että olet oikein hakenut tuloja investoinneista, kuten osakkeista, joukkovelkakirjoista ja sijoitusrahastoista, sinun on pystyttävä määrittämään perusta ja siitä, onko sinulla voittoa tai tappiota myydessään.Tietojesi on näytettävä ostohinta, myyntihinta ja palkkiot, käteisenä saadut osingot tai uudelleensijoitetut osuudet, kuormitusmaksut ja alkuperäisen alennuksen (OID). Excel-laskentataulukko on erinomainen tapa seurata näitä tietoja, mutta jopa välittäjän tai taloudellisen neuvonantajan lausunto tai käsin kirjoitettu aikataulu toimivat.

Jos sinulla on palkkasi pidättämä vähennyskulut, kuten vakuutusmaksut, sairausvakuutusmaksut tai 401 (k) -maksut, varmista, että palkkasi kannattaa maksaa todistuksena.

Etkö ole vielä varma siitä, mihin sinun pitäisi pitää kiinni? Seuraavassa on joitain yleisimpiä tietueita, jotka sinun pitää säilyttää:

• Lomake W-2 ja 1099
• Pankkitodistukset
• Välitys- ja sijoitusrahastoesitteet
• Lomake K-1 (kumppanuuksille)
• Myynti
• Laskut
• Luottokorttitiedot
• Peruutetut tarkastukset tai muu maksutosite
• Kotitalous- ja myyntisopimukset, tilinpäätösasiakirjat ja vakuutustodistukset

Kuinka kauan sinun pitää kirjaa

Vaikka laillisesti sinun on säilytettävä verotiedot vain kolmen vuoden ajan siitä päivästä, jona olet toimittanut tuloveroilmoituksen, sinun on säilytettävä jäljennös todellisesta veroilmoituksesta, W-2s, 1099s jne. loputtomasti. IRS tuhoaa alkuperäiset verotulot kolmen vuoden kuluttua, ja sinä tai perilliset saattavat tarvita tietoja tuloksista jossakin vaiheessa tai saatat joutua lopulta osoittamaan ansionne sosiaaliturvatarkoituksiin.