Parhaat Charles Schwab -rahasto-osuudet

Schwab-rahastot voivat olla paras yhden luukun paikka parhaiden ei-kuormitettujen sijoitusrahastojen ostamiseen vain 100 dollaria.

Perustajansa jälkeen nimetty Charles Schwab Corporation on alennusvälitysyritys, joka tarjoaa sijoitusrahastoja ja rahoituspalveluja yksittäisille sijoittajille. Vuonna 1971 perustettu First Commander Corporation, Schwab alkoi tarjota yksityisille välitystoimintaa alennuksella vuonna 1975. Ennen sitä investointi osakemarkkinoille pidettiin ensisijaisesti varakas etuoikeutena.

Ei ole ymmärrettävää Charles M. Schwabin (teräsmadaanin ja usein esimerkin menestyksestä, jota käytetään Dale Carnegien kuuluisa 1936-kirja,

Miten voittaa ystävät ja vaikutteet ) Schwabin perustaja Charles R. Schwab kuuluu teeskentelevän sijoitusyhteisön pioneereihin, joiden brändi on edullisia välityspalveluita ja laaja valikoima ei-kuormattuja sijoitusrahastoja.

Mutta mitkä ovat Charles Schwabin parhaimmat rahastot ja miten sijoittaja voi rakentaa salkun heidän kanssaan? Tulit oikeaan paikkaan vastaukselle!

Aloita paras portfolioarkkitehtuuri

Ennen kuin valitsimme parhaan Schwab-rahaston käytettäväksi salkkuomme, tarkastelemme yksinkertaista mutta tehokasta salkun rakennetta, nimeltään ydin ja satelliitti, joka on aivan kuten se kuulostaa: Portfolio on rakennettu "ydinosaamiseen", kuten suuren kannen osakeindeksirahastoon, joka edustaa suurinta osaa salkusta ja muista rahastotyypeistä - "satelliittitilojen" - joka koostuu pienistä osista salkusta loppuun koko.

Satelliitit koostuvat tyypillisesti eri luokkiin kuuluvista varoista, kuten ulkomaisista varoista, pienikokoisista varoista, joukkovelkakirjalainoista ja joskus sektorin varoista.

Tämän portfoliomallin ensisijainen tavoite on vähentää riskejä monipuolistamalla (munien sijoittaminen eri koreihin) ja saavuttaa kohtuulliset tuotot sijoittajan pitkän aikavälin tavoitteiden saavuttamiseksi.

Parhaat Charles Schwab -rahastojen mallisarjat

Nyt kun meillä on älykäs muoto T. Rowe Price -rahastojemme portfolioille, voimme tarkastella esimerkkiä, joka voi toimia mallina oman salkun luomiseen: < 40% Schwab S & P 500 -indeksi (SWPPX): Suurten ylikurssien osakeindeksi

15% Schwab International Core Equity (SICNX): Ulkomaiset varat

• 10% Schwab Small-Cap Equity (SWSCX)
• 35% Schwab GNMA (SWGSX): Valtion keskipitkän aikavälin joukkovelkakirjalainat
• Tämä Schwabin rahastojen erityinen sekoitus on esimerkki kohtuullisesta salkusta, joka soveltuu sijoittajalle, jolla on keskisuuret riskitoleranssit ja aika vähintään 5 vuoden horisontti. Kohtuulliset sijoittajat ovat halukkaita hyväksymään maltillisia markkinoiden volatiliteettiaikoja (noususuhdanteet ja laskut huomioon arvossa) vastineeksi mahdollisuudesta saada tuottoa, joka ylittää inflaation huomattavan marginaalin.Varojen kohdentamisen jakautuminen on 65% kannoista ja 35% joukkovelkakirjalainoista.
• Alarahastojen käyttö on vapaaehtoista. Schwabilla ei ole vahvaa valikoimaa alakohtaisia ​​varoja, minkä vuoksi niitä ei otettu mukaan näyteportfolioon. Jos sijoittaja päättää lisätä sektoreita, niiden olisi pidettävä varoja noin 5 prosenttia kullekin alalle ja yritä ylittää yhteensä 15 prosenttia määrärahoille sektoreille (eli 5 prosenttia kohdennetaan 3: een eri alaan).

Saatat myös huomata, että salkussa on vain neljä varoja. Nämä neljä rahastoa ovat niin monipuoliset, että salkkuun ei ole tarvetta lisää varoja. Yleensä on hyvä olla vähintään kolme varoja, mutta enintään seitsemän tai kahdeksan yhdestä salkusta.

Riippumatta siitä, mihin Schwabin rahastot valitset, varmista, että käytät monipuolista sijoitusrahastoluokkien yhdistelmää ja noudata sijoitusrahastojen analysointia koskevia ohjeita.

Vastuuvapauslauseke:

Tällä sivustolla annetut tiedot on tarkoitettu vain keskustelukäyttöön, eikä niitä saa käyttää väärin sijoitusneuvonana. Nämä tiedot eivät missään olosuhteissa ole suositeltavaa ostaa tai myydä arvopapereita.