Oppia taloudellisen edustajan olemisesta

Taloudellinen edustaja on työnimike, joka on yleistynyt johtavista vakuutusyhtiöistä, erityisesti henkivakuutusyhtiöistä. Vaikka tiedot vaihtelevat jonkin verran yrityksen ja yrityksen välillä, se merkitsee olennaisesti vakuutuksen myyntiedustajaa, joka toimii myös sijoitusvälittäjänä ja / tai rahoitussuunnittelijana.

Huomaa, että tämä ja samankaltaiset työtehtävät löytyvät muilta vakuutusalan ulkopuolella toimivilta rahoituspalveluyrityksiltä, ​​kuten rahasto-osuuksilta ja diskonttokorotusyhtiöiltä Fidelity Investmentsilta, mainitsemalla vain yhden esimerkin.

Etsi työpaikka-aukot

Käytä tätä työkalua löytääksesi nykyiset työpaikan aukot kentässä.

Lisenssit ja sertifikaatit

Rahoitusedustajan sallitut arvopaperit ja sijoitusvälineet ovat riippuvaisia ​​FINRA: n lisensseistä, jotka hänellä on. Tyypillisimpiä ovat FINRA-sarjan 6 ja 7-sarjan yleiset arvopapereiden edustajat. Vakuutusten lisäksi yksi, jolla on 6-sarjan lisenssi, voi myydä tiettyjä pakattuja sijoituskohteita kuten vaihtuvakorotuksia ja sijoitusrahastoja. Myytävien paljon laajemman valikoiman sijoitustuotteita, mukaan lukien yksittäiset varastot ja joukkovelkakirjalainat, vaaditaan sarjan 7 lisenssiä, joka on sama pätevyys rahoitusmarkkinoiden neuvonantajalle arvopaperinvälitysyrityksessä.

Tieteellisessä yrityksessä huomaa, että jotkut taloudelliset edustajat voivat olla sarjan 6 haltijoita, kun taas toiset sarja 7 ovat päteviä. Niistä huolimatta, että samalla tuottajan tuottajilla on sama otsikko, voi olla suuria eroja valikoiduissa rahoitustuotteissa ja palveluissa, joita he voivat tarjota asiakkailleen sekä heidän osaamisensa ja asiantuntemuksensa tasolle.

Sillä välin talouden suunnittelupalvelujen tarjoajilla olisi ihanteellisella tavalla oltava Certified Financial Planner (CFP) -merkintä, mutta potentiaalinen asiakas ei saa olettaa, että näin todella on.

Otsikon esiintyvyys

Jotkut johtavista yrityksistä, jotka käyttävät taloudellisen edustajan nimikettä myyntihenkilöstön keskuudessa, ovat Northwestern Mutual, John Hancock, Allstate ja Guardian Life.

Korvaus

Korvaussuunnitelmat vaihtelevat yrityksen mukaan ja voivat olla palkkojen, kannustinpalkkioiden (palkkioiden) ja / tai palkkioiden yhdistelmä. Rahoitusalan edustajat voivat vastata rahoituspalvelualan kasvavasta kehityksestä useista kustannuksista, kuten toimistotiloista, laitteista, markkinoinnista ja myyntimateriaaleista. Tällainen suuntaus on jo vahvistettu taloudellisen neuvonantajan palkan suhteen. Toisaalta yritykset voivat kattaa tällaiset kulut ja / tai lupaavat vähimmäispalkkion pakollisille uusille palkansaajille ensimmäisten ensim- mäisten vuosien ajan työpaikoillaan, jotta heidät saadaan vakiinnutettua.

Luotettavien tilastojen löytäminen keskimääräisestä palkasta on monimutkainen luokittelukysymyksissä.Erityisesti liittovaltion työvaliokunnan työvaliokunta ei kerro tietoja rahoituksen edustajista. Heidän läheisimmin liittyvät työnsaantiluokat ovat rahoitusneuvojat ja vakuutusasiamiehet (noudata molempia edellä mainittuja linkkejä) sekä arvopapereita, hyödykkeitä ja rahoituspalvelujen myyntiedustajia. Jälkimmäisen osalta mediaani maksoi toukokuusta 2014 72, 070 ja 90% ansaitsivat $ 32, 170 ja 187, 200 dollaria. Jälkimmäinen luku oli $ 166 ja 400 vuonna 2010.

Sivustojen mukaan Todellakin. com ja lasiovet. com, keskimääräinen palkka "rahoituspalvelujen edustajalle" on noin 50 000 dollaria.

Glassdoorin luvut ovat peräisin melko rajoitetuista itseilmoitetuista tiedoista kyseisen sivuston käyttäjiltä, ​​joten niitä ei voida pitää kattavina tai arvovaltainen.

Samoin Indeedin luvut perustuvat vain järjestelmän nykyisiin työpaikkailmoituksiin ja ovat siten myös kaukana kattavuudesta. Molempien sivustojen keskimääräiset palkankorotukset voivat myös olla epävakaita, jopa ylä- ja alamäkiä nykyisten tietojen ja käyttäjäraporttien mukaan.

Ei ole yllättävää, että heidän verkkosivujensa rekrytointiosastoissa johtavat vakuutusyhtiöt yleensä maksavat korkeimman rahoituksensa edustajansa palkan (esim. Top 10%, top 1, 000 tai top 100) , tai keskimääräistä tuloa niille, jotka ovat ensimmäisten palvelusvuosiensa aikana.

Vaihtoehtoiset kirjoitusasut: Henkilökohtainen talousedustaja (esimerkiksi Allstaten käyttämä muunnelma)