Investointien onnistumisen mittaaminen vuotuisella passiivisella tulolla

Viimeisten viidentoista vuoden aikana olemme puhuneet paljon passiivisista tuloista. Järjestelmällisessä passiivisessa tulossa tarkoitetaan rahaa, jonka ansaitset lähteistä, kuten osingot, korot ja vuokrat. Se rahat, jotka rahat ansaitsevat puolestasi; joka talletetaan perheesi pankkitilille tai CCDA: lle riippumatta siitä, poistutko sängystä aamulla. Useimpien sijoittajien perimmäinen tavoite on tuottaa tarpeeksi passiivista tuloa, jotta he voivat elää mukavalla elämästään eläkkeelle siirtyessään, kun he eivät enää pysty ansaitsemaan palkkaa.

Lisätietoa tästä on neljä asiaa, jotka on etsittävä passiivisella tulovirralla.

Sijoitussalkun rakentamisessa yksi temppu, jota voit käyttää pitämään kurssin ja rikastua, on mitata menestystasi passiivisten tulojen kokonaismäärällä, joka salkkusi tuottaa kylmässä ja kovan rahana vuosittain. Tämän filosofian seurauksena näyttää toimivan ihmisille, koska se on yksinkertainen ja voit nähdä konkreettisia todisteita edistymisestä, kun tarkistukset lähetetään sinulle postissa tai suoraan pankkitilillesi.

Esimerkki passiivisen tulon käyttämisestä mittaustangollesi

Kuvittele, että sinulla on 10 000 dollaria. Säästämiseen, jonka haluat sijoittaa pitkällä aikavälillä. Päättää ostaa 500 General Electricin osakkeita 20 dollarilla. 00 osaketta kohden. Oletetaan, että nykyinen osinko on 17 euroa kuukaudessa. Toisin sanoen, 90 päivän välein, saat 85 dollarin tarkistuksen. 00. Jos rahat on talletettu suoraan, vuoden lopussa sinulla olisi 340 dollaria. 00 käteisenä tilillä.

Seuraavaksi säästät vielä 10 000 dollaria. Lisää $ 340. 00 käteisellä General Electricin osingosta, antamalla sinulle 10 dollaria, 340. 00 rahaa. Tällä kertaa haluat monipuolistaa, joten ostat Johnson & Johnsonin 159 osaketta alle $ 65. 00 osaketta kohden. Sanotaan, että niiden vuotuinen osinko on 2 dollaria. 44 osaketta kohden.

Toisen vuoden lopussa tuotat nyt 340 dollaria. 00 passiivisen tulon General Electricin osingoista ja 387 dollaria. 96 Johnson & Johnsonin osinkotulojen passiivisista tuloista 727 dollaria. 96. Ohitat täysin osakemarkkinoiden vaihtelut keskittyen yhteen asiaan ja yhteen asiaan: voitteko saada passiivisen tuloluvun kasvaa nopeammin kuin inflaatio, kun vuodet kuluvat. Luulet pitkäaikaisen yrityksen omistajana, ei keinottelijana.

Hyvä passiivinen tulorahasto kasvaa ajan myötä

Eräs hyvän passiivisen tuloluokan ominaispiirteistä on se, että rahavirtaa tuottavat yritykset pitävät sitä riippumatta siitä, ovatko ne varastoja, kiinteistöjä, pääomasijoituksia yksityisissä yrityksissä, mineraalioikeudet tai jotain muuta, mitä voit kuvitella, joka heittää varoja, kasvaa vuosittain, joten ne heittävät enemmän rahaa kuin edellisvuonna.On tärkeää, että käteisrahan kasvuvauhti ylittää inflaation, joten kotitalouden tulot kasvaa jatkuvasti, antaen sinulle enemmän pääomaa luovuttaa, sijoittaa uudelleen, säästää tai käyttää.

Ota kaksi mainittua kantoa. Aika kun alun perin kirjoitin tämän artikkelin, Johnson & Johnson lisäsi osingonsa 50. peräkkäisenä vuonna.

General Electric on lisännyt osuuttaan useita kertoja viime vuosina, vaikka se ei ole vielä saavuttanut tasoa, johon se ennen nousi ennen suurta lamaa. Hyvä yritys on sellainen, joka kykenee ja halua kasvattaa osingonjakoa jatkuvasti omistajilleen, jotta he saavat yhä kasvavia osinkotarkistuksia, koska taustalla olevat toiminnot ovat jotenkin ylivoimaista tyypillistä organisaatiota. Ajattele yritystä, kuten Kraft Foods. Ei ole väliä kuinka kova joku yrittää, Oreo-evästeet ovat luultavasti aina maailman parhaiten myytyjen evästeiden joukossa. Ajattele Coca-Colaa tai Pepsiä. Riippumatta siitä, kuinka paljon rahaa sijoitat kilpailijaan, on lähes mahdotonta purkaa kaksi virvoitusjuoman jättiläistä heidän ahvensa päältä hiilihapollisen juomaluokan.

Hyvän kiinteistösijoituksen avulla voidaan myös kasvattaa hieman inflaation ylittävää vuokraa.

Et halua omistautua kamppailevista, kovista yrityksistä. Elämä on liian lyhyt tämän reitin kulkuun. Jätä se jollekin toiselle. Sinun tehtäväsi on varmistaa, että päättyvät vuosittain 1.) laajentamalla suuren ja laadukkaiden yritysten omistajuutta ja 2.) nämä varat heiluttavat enemmän rahaa kuin 12 kuukautta aiemmin. Yhdessä, ei ole vaikeaa rakentaa vaurautta, jos sinulla on tarpeeksi aikaa.

Passiivisen tulon lähestymistavan käyttäminen voi auttaa suojaamaan ylikattavasta omaisuudesta

Vuosittaisesta passiivisesta tuloksesta menestyksen metristä tärkein etu on se, että se voi suojata sinua ylikapasiteetilta, kuten typerät Home Depot -sijoittajat keskusteltiin täällä. Tämä on matemaattisen perusmallin tehtävä. Kun hinnat nousevat, kassan tuotot laskevat. Sijoittaja, joka keskittyy kasvattamaan passiivisia tulojaan, ei aio löytää näitä alhaisen tuoton sijoituksia lähes yhtä houkuttelevalta, mikä tarjoaa tasoitusvoimaa, kun optimismi lakaisee osakemarkkinoiden tai kiinteistömarkkinoiden. Hän on vahingossa suojellut perheensä investointeja.

Passiivisten tulojen investointien suurin riski on riskin pienentyminen arvopuheluun tai osingonjakoon

Yksi suurimmista riskeistä, jotka kohdistuvat passiivisten tulojen sijoittamiseen miehelle ja naiselle, nousee niin sanottuun arvojoukkoon tai osingoksi ansa. Yleensä, jos omaisuuserä tuottaa 3x, 4x tai suuremman kuin 30 vuoden Yhdysvaltain valtion velkasitoumus, ole varovainen. Useimmat "halvat" varat ovat halpoja syistä. Nykymaailmassa, jos näet osingon 6%, 8%, 10%, 12% tai enemmän, olet todennäköisesti kävelemässä johonkin näistä ns. Ansoista. Se voisi olla yritys, jolla oli omaisuuserän myynnistä, kuten tytäryhtiö, tai kertaluonteinen kertaluonteinen osinko, joka ei toistu. Se voisi olla puhtaasti pelattava raaka-aineyritys, joka on strukturoitu pääomayhtiöksi, jolla oli ennätykselliset korkeat hinnat, joita markkinat tietävät.Se voisi olla syklinen liiketoiminta, joka näyttää, mitä arvoa sijoittajat kutsuvat huipun ansioiden ansaan.

Joka tapauksessa ole varovainen. Passiiviset tuloinvestoinnit voivat palvella sinua hyvin, mutta eivät saa ahneita ja ylituotantoa. Kuten Benjamin Graham muistutti meitä, sijoittajat ovat menettäneet enemmän rahaa tavoittamalla ylimääräisen puoliskon passiivisista tuloista kuin on varastettu aseen tynnyriin. Hän oli oikeassa.