Ohio's College Advantage 529 säästämissuunnitelmat

529 säästämissuunnitelmaa on suunniteltu auttamaan opiskelijoita, vanhempia ja isovanhempia säästämään rahaa yliopisto- tai yliopistokuluihin verovähennyskelpoisella tilillä. Kaikki 529: n ansiot eivät kuulu liittovaltion tuloverojen piiriin, ja voit jopa vähentää Ohio-verojen maksuosuuksia, kun teet vuosittain. Ohio on sijoittunut yhdeksi Yhdysvaltain parhaimmista valtioista, kun kyse on korkeakoulussäästöohjelmista, joten sen asukkaille on paljon hyötyä hyödyntämällä tätä ohjelmaa.

Jos tämän ajoneuvon avulla säästetään riittävästi rahaa, on vähemmän vaivaa hakuaikaa hakemaan rahoitustukea tai hakea apurahoja. Näihin tileihin tehdyt investoinnit kasvavat liittovaltion ja valtion tuloveroista. Lisäksi kaikki pätevöityyn korkeakoulutukseen liittyvät nostot vapautetaan liittovaltion ja valtion tuloveroista. Ohio on myös yksi 33 valtiosta ja District of Columbia, joka tarjoaa asukkaille verovähennyksen tai verohyvityksen.

Näiden verovähennyskelpoisten suunnitelmien avulla perheenjäsenet ja ystävät voivat osallistua lapsen kollegion rahoitukseen ja saada verotuksellista etua. Vuosien mittaan, säännöllisin maksuosuuksin ja korkoineen, suunnitelma voi kasvaa merkittävästi lapsen koulutuskustannusten kattamiseksi. Ohio tarjoaa kaksi 529 säästämissuunnitelmaa:

• CollegeAdvantage 529 Säästämissuunnitelma : Myydään suoraan valtion kautta, ohjelmaa hallinnoi ja jakelee Ohio Tuition Trust Authority. Suunnitelma tarjoaa neljä ikäperustaista optiota, jotka tulevat konservatiivisemmiksi, kun opiskelija lähestyy korkeakoulua, 17 pysyvää vaihtoehtoa, joilla säilytetään sama omaisuuserä ajanjaksolla ja kolme rahavaihtoehtoa. Useimmat ikäpohjaiset sijoitukset koostuvat pienestä Vanguard-indeksirahastoista.

• BlackRock CollegeAdvantage 529 -ohjelma : Tämä on neuvonantajan myymä suunnitelma, jota hallinnoi ja jakelee BlackRock Investments LLC. Suunnitelma tarjoaa kolme ikäperustaista vaihtoehtoa, jotka tulevat konservatiivisemmiksi opiskelijan lähestyessä korkeakoulua ja 20 staattista vaihtoehtoa, joilla säilytetään sama omaisuuserä ajan mittaan. Ikäperusteiset vaihtoehdot koostuvat melkein kokonaan BlackRockin sijoitusrahastoista ja pörssinoteeratuista rahastoista ja kuuluvat kolmeen ryhmään: konservatiivinen, kohtalainen ja aggressiivinen.

Ohio College 529: n säästämissuunnitelman verovähennys

Jos olet Ohio-verovelvollinen, voit vähentää vuosittain enintään 2 000 Yhdysvaltain dollarin verran maksuja Ohjelmaan kuuluvalta verotettavasta tulosta. rajoittamaton siirto eteenpäin. Sinun ei tarvitse olla tilinomistaja, joka vähentää oman verotettavan tulon osuudet. Etu on per avustaja tai aviopari. Tämä ohjelma hyväksyy maksuosuudet, kunnes Ohio 529: n 529: n saldo on samassa edunsaajassa 445 000 dollaria.Kun aloitat tallentamisen korkeakouluille, yksi etu on se, että Ohjauksessa 529 säästöohjelman avaaminen on vähäistä. Voit avata tilin ja osallistua jatkuvasti niin vähän kuin 25 dollaria.

Kuka voi olla edunsaaja?

Kaikki yli 18-vuotiaat U.S.-kansalaiset tai yli 18-vuotiaat henkilöt voivat nimetä Ohio 529 -suunnitelman edunsaajan. Voit jopa avata tilin ja nimetä itsesi edunsaajaksi, kunhan täytät vahvistetut kriteerit.

Edunsaajan on lähdettävä Ohio-kouluun?

Ohiossa 529 säästösuunnitelmassa edunsaaja voi mennä kahden tai neljän vuoden korkeakouluihin riippumatta siitä, onko laitos julkinen vai yksityinen vai sijaitsee Ohioon niin kauan kuin yliopisto tai korkeakoulu on akkreditoitu ja oikeutettu Yhdysvaltoihin Opetusministeriön rahoitustukiohjelmat.

Jos opiskelija ei lähde yliopistoon heti lukion jälkeen, edunsaaja voi edelleen käyttää rahaa myöhemmin. Ei ole ikärajaa siitä, milloin rahat on peruutettava.

Jos edunsaaja päättää olla tekemättä yliopistoon, tilinhaltija voi vaihtaa edunsaajia ja käyttää 529-säästöohjelmaa toiselle perheenjäsenelle tai rakastetulle. Vaihtoehtoisesti tilinhaltija voi ottaa rahat kokonaan ulos suunnitelmasta; Tästä vaihtoehdosta aiheutuu kuitenkin merkittäviä seuraamuksia, mukaan lukien 10 prosentin seuraamus tuloksesta ja tarve maksaa tuloveroa koko säästöohjelman määrästä.