Päivittäisen kaupankäynnin etuja ja haittoja pitkäaikaisen sijoittamisen sijaan

Päiväkauppa ja investoinnit ovat molemmat toimivia kaupankäynnin muotoja, ja monet toimijat haluavat tehdä molempia. Päiväkaupankäynti tekee kaupoista, jotka kestävät sekunteja tai minuutteja hyödyntäen lyhytaikaisia ​​vaihteluita omaisuuserän hintaan. Päiväkaupankäynnillä kaikki työpaikat avautuvat ja suljetaan samana päivänä. Investointi tekee kauppoja, jotka menettävät kuukausia ja usein vuosia. Päivittäiskaupan päätöksentekoprosessi voi olla varsin erilainen kuin investointi, ja kustakin vaaditaan erilaisia ​​taitoja ja persoonallisuuspiirteitä (vaikka monet ovat samoja).

Viime kädessä investointien tekemistä kannustetaan aina, koska se on passiivisempi tulon ja vaurauden muodostaminen kuin päivittäinen kaupankäynti. Sanoin, että jos olet vasta alkamassa markkinoilta ja yrittävät päättää, missä haluat keskittää ponnistuksesi ensin, tämä opas auttaa sinua tekemään tämän päätöksen. Lue, miten päiväkauppa ja investoinnit eroavat pääomavaatimusten, aikasitoumusten, taitojen ja psykologian vaatimusten ja mahdollisten tuottojen suhteen.

Day Trading vs. Investointi: Capital Requirements

Yhdysvaltain dollarin kaupankäyntivarasto vaatii vähintään 25 000 dollarin saldon. Päivän kaupankäynnille ei ole laillista minimiä valuuttamarkkinoilla, suositellaan 1 000 dollaria. Päivämäärän futuureihin alkaa vähintään $ 5 000 - $ 7, 500.

Sijoitus tehdään yleensä osakemarkkinoilla. Tulevaisuudessa on vanhentumispäivä, joten ne eivät ole ihanteellisia pitkäaikaisille kaupoille. Valuuttoja voidaan käyttää pitkän aikavälin kauppaan, mutta vaihtoehdot ovat rajalliset, koska ei välttämättä ole pitkäaikaista kauppaa maailmassa, jossa on suhteellisen vähän vakaita ja sijoittamattomia valuuttoja (verrattuna tuhansiin varastoihin ja ETF: iin, joista voi valita käytetään myös futuurien ja valuuttojen väliseen kauppaan epäsuorasti).

Riippuen siitä, miten henkilö päättää sijoittaa, tarvittava alkupääoma vaihtelee. Oletetaan, että henkilö haluaa omistaa vähintään kolme varastoa tai ETF: ää. Ei ole asetettua vähimmäisvaatimusta, jolle henkilö tarvitsee investoida, mutta palkkioita on harkittava huolellisesti, kun tehdään ostoksia pienillä pääomamäärillä. Oletetaan, että lähetysmaksu on 7 dollaria kaupasta.

Jos ostat 100 dollaria varastossa kerrallaan, komissio suorittaa 7 prosentin palkkion. Se on jyrkkä! Vertaa tätä henkilöä, joka ostaa $ 1 000 varastossa kerrallaan; 7 dollarin maksu on vain 0,7 prosenttia pääomasta. Vaikka komissio pysyy samana, verrattuna sijoitettuun pääomaan, maksu on paljon kalliimpaa pienissä pääomamäärissä. Muista, että maksat toisen palkkion, kun myydät. Tämä tarkoittaa sitä, että 100 dollarin investoinnilla sinun on tehtävä 14 prosenttia pelkästään paremmaksi, paljon suurempi haitta kuin henkilö, joka sijoittaa 1 000 dollaria kerrallaan ja tarvitsee vain tehdä 1.4 prosenttia purkaa tasainen. Pääoman sijoittaminen suurempaan osaan on paljon parempi.

Yritä säästää vähintään 1 000 dollaria ennen varaston tai ETF: n ostoa (monet ETF: t voidaan sijoittaa provisikäyttöön, noin välittäjät). Tällä tavoin palkkiot eivät ota yhtä suurta pääomaa (prosenttiosuus) jokaisesta ostoksesta. Säästämällä 1 000 dollaria, investoimalla se, säästämällä 1 000 dollaria ja investoimalla se on paljon parempi kuin ostaa kuukausittain 100 dollarin varasto. Tämä olettaa myös, että teet omia varastosiostoja. Jos sijoitat kuukausittain työpanosohjelmaan, yleensä rahat sijoitetaan rahastoon (tai usealle), joille ei ole etukäteismaksua (sen sijaan maksut vähennetään vuosittain, tyypillisesti 1 prosentilla, joskus lisämaksulla, kun varat poistetaan).

Yhteenveto: Jos olet ostamassa omia varojasi, yritä säästää vähintään 1 000 dollaria ennen ostoksen tekemistä. Jokaisen $ 1 000: n (tai enemmän) ansiosta tee ylimääräinen osto ja siirry salkkuun hitaasti kolmelle tai useammalle varastolle ja ETF: lle. Jos sinun ei tarvitse maksaa palkkioita (jotkut ETF-ostokset tai esimerkiksi yrityksen investointisuunnitelma), voit sijoittaa rahaa sen mukaan kuin sinulla on. Päiväkaupankäyntiä varten tarvitset vähintään 1 000 dollaria kaupankäyntivaluuttoja varten, 5 000 dollaria tai enemmän kaupankäynnin futuureja varten tai vähintään 25 000 dollaria päivittäiskauppakannoille.

Sijoitus- ja päiväkauppojen välillä on myös keskitaso, jota kutsutaan swing-kaupankäynniksi, jolloin kaupankäynti kestää muutaman päivän ja muutaman kuukauden.

Day Trading vs. Investointi: Aika-sitoumukset

Päiväkaupankäynti edellyttää päivittäistä sitoutumista, tyypillisesti vähintään kaksi tuntia.

Ensimmäinen tunti, jolloin U.S: n markkinat ovat avoinna (virallisesti) kaupankäynnille, on tyypillisesti yksi parhaista ajankohdista suurien hintavaihteluiden hyödyntämiseksi. Lontoon lähestyessä New Yorkissa varastojen taipumus hiljentyä. Paras "bang for buck" tulee kaupankäynnistä, joka aukeaa tunti tai kaksi, jossa on vähän valmiiksi aikaa ennen avointa. Päiväkauppiaiden tulisi myös viettää aikaa tarkastella kauppaaan joka päivä ja jokaisen viikon lopussa. Kokonaisajan sitoutuminen: noin 15 tuntia viikossa alhaalla ja jopa 40 tuntia viikossa huippupäässä (jos kaupankäynti suurimman osan päivästä).

Päiväkauppa tapahtuu, kun markkinat ovat avoimia ja aktiivisia. Aktiivisin aika varastojen, valuuttojen ja futuurien osalta on lähellä Yhdysvaltain osakemarkkinat auki. Vaihtoehtoisesti maailmanmarkkinat ovat myös aktiivisia (erityisesti valuuttoja ja eurooppalaisia ​​varastoja) lähellä Euroopan avoimia. Jos USA: ssa tai Kanadassa nämä ovat ihanteellisia aikoja kaupalle, mikä tarkoittaa kaupankäyntiä aamulla tai keskellä yötä. Jos nämä vaihtoehdot eivät toimi sinulle, päiväkauppa ei ehkä ole hyvä sopivuus, ja sinun on parasta investoida.

Sijoittaminen, ja pääasiassa siihen liittyvä tutkimus, voidaan tehdä milloin tahansa, vaikka joku työskentelee paljon töissä. Kun pääoma on valmis käytettäväksi, odottakaa viettää pari tuntia kuukauden varastotarkastelun kautta ja löytää ne, jotka täyttävät sijoitusstrategianne kriteerit (sijoitusstrategian löytäminen tai luominen vie enemmän aikaa alku).

Jotkut ihmiset, jotka haluavat olla aktiivisempia, saattavat päätyä viettämään pari tuntia viikkoa tutkimusta kohden (varsinkin jos heillä on paljon pääomaa ja etsitään useita kauppapaikkoja). Sijoittaja "set and forget" voi joutua vain tekemään vähän tutkimusta tai tarkastamaan investointinsa muutaman kuukauden välein, mahdollisesti kun he ovat valmiita tekemään toisen ostoksen.

Yhteenveto: Päiväkaupankäynnillä on merkittävä aikasitoumus; ajatella sitä osa-aikatyönä, ellei kokopäivätyötä. Se on parhaiten lähellä U.S: n markkinoita auki, ja vaihtoehtoisesti Lontoon auki (valuutoissa tai eurooppalaisissa varastoissa). Investointi vie paljon vähemmän aikaa. Aktiiviset sijoittajat voivat viettää pari tuntia viikossa tutkimalla ja sijoittamalla kauppoja, mutta passiivisempia sijoittajia tarvitsee vain sitoutua pari tuntia kuukaudessa tai kahtena (olettaen, että he hoitavat omia investointejaan).

Day Trading vs. Investointi: taidot ja persoonallisuusvaatimukset

Jokainen kaupankäynti vaatii vakavaa aikaa sitoutumista eteenpäin tutkimusta ja luoda strategiaa, joka toimii. Sitten vie aikaa oppia käyttämään tätä strategiaa tehokkaasti, sillä uudet kauppiaat poikkeavat usein suunnitelmastaan ​​tai strategiastaan ​​vahvan tunteen vuoksi, joka väistämättä syntyy, kun pääoma on linjassa.

Päiväkaupankäynti ja sijoittaminen edellyttävät kuria. Kaupat on otettava ja poistuttava strategian tarjoamista erityisistä kaupan laukaisuista. Kaupankäynti, kun kaupan laukaisu ei ole läsnä, on turmeltumatonta ja todennäköisesti heikentää suorituskykyä.

Päiväkaupankäynti ja investoiminen kestävät kärsivällisyyttä, mutta erilaista kärsivällisyyttä. Päivittäiset kauppiaat ovat aktiivisia ja voivat päivittäin harjoittaa monia kauppoja. Mutta heidän on vielä odotettava ostamaan ja myymään kauppaa laukaisee. Jokaisen pienen hintaliikkeen katseleminen voi helposti vietellä elinkeinonharjoittajaa tekemään kauppaa, kun heidän ei pitäisi. Toisaalta myös sijoittajien on toimittava vain, kun kaupan laukaisu tapahtuu. He eivät ole jatkuvasti katsomassa kantojaan ja huolissaan jokaisesta pennystä, joka vaihtelee (tai ainakin heidän ei pitäisi olla!), Joten kiusaus kauppaan on harvemmin. Sijoittajan on kuitenkin vielä opittava tekemään kauppoja vain, kun tapahtuu pätevä kaupan laukaisua, vaikka se merkitsisi kaavioiden tarkastelemista jo viikkoa ilman hyviä mahdollisuuksia.

Päiväkaupankäynti ja investoinnit edellyttävät älykkyyttä, mutta ei välttämättä kirjasto- tai korkeakoulujen älykkyyttä. Kirjan lukeminen ei tee rahaa. Kaikkien kauppiaiden on muunnettava kirja-älykkyydet käyttökelpoiseksi tietämykseksi. Tämä tarkoittaa sitä, että tislaat kaiken alas muutamiin yksinkertaisiin käsitteisiin, joita on helppo seurata. Joten lue kirjoja ja ota niistä haluamasi. Tee tämä niin kauan, kunnes sinulla on tapoja päästä käsiksi, poiketa ja hallita kauppasi riskejä. Testaa historiallisen datan menetelmä, jotta näet, toimiiko se. Sitten, kokeile tehdä kauppoja demo-tilillä. Sitten, kun olet valmis, toteuta strategia reaalipääomalla. Joskus on ehkä tehtävä joitain muutoksia järjestelmään, kun saat kokemuksia ja löytää parempia tapoja tehdä asioita.

Yhteenveto: Päiväkauppa ja investoinnit ovat kovaa ja vaativat kärsivällisyyttä, opetuslapsia ja älykkyyttä (mutta tämä ei tarkoita, että sinun tarvitsee mennä kauppakorkeakouluun). Päiväkauppiaat katsovat kaavioita koko ajan, mikä tarkoittaa, että keskinkertaiset mahdollisuudet voivat helposti viedä heidät. Heidän on myös nauttia istuessaan tietokoneen koko päivän, yksinään (tyypillisesti). Sijoittajat eivät tarvitse istua karttojensa edessä koko päivän, mutta tarvitsevat edelleen kurinalaisuutta ja kärsivällisyyttä toimia vain silloin, kun heidän strategiansa vaatii sitä.

Day Trading vs. Investointi: Mahdolliset tuotot

Informaatiotarkoituksessa vertaillaan mahdollisia sijoitustuottoja ja päiväkauppojen tuottoja, mutta se on kuin vertaamalla omenoita appelsiineihin.

Kuten keskusteltiin, päivän kaupankäynti vie paljon aikaa, ja investoiminen vie paljon vähemmän aikaa. Investointiin voidaan tehdä miljoonia dollareita, joilla on vain vähän vaikutusta tulokseen, kun taas päiväkäyttäjät todennäköisesti alkavat nähdä pienemmän prosenttiosuus suorituskyvyn jopa usean sadan tuhannen dollarin tilillä (on vaikeampaa ottaa käyttöön enemmän ja enemmän pääoman kaupoissa, jotka kestävät vain viimeiset minuutit).

Näiden erojen takia näemme suuren eron sijoittajien mahdollisista tuottoista päiväkäyttäjiin nähden.

Päiväkauppiaat voivat tehdä 0-5 prosenttia 3 prosenttiin (huippupäässä) päivässä pääkaupungissaan. Tämä voi tarkoittaa 10-60 prosenttia kuukaudessa. Suuremmat tuotto-osuudet saattavat olla mahdollisia pienemmillä tileillä, mutta tilien koon kasvaessa tuotot siirtyvät todennäköisemmin 10 prosenttiyksikköä / kk: n alueelle tai pienemmiksi.

Päivän kaupankäynnillä voitot yhdistetään nopeasti. Jos aloitus on 30 000 dollaria ja 10 prosenttia kuukaudessa, seuraavan kuukauden aikana elinkeinonharjoittaja alkaa 33 000 dollaria. Jos he tekevät 10 prosenttia uudestaan, he ovat jopa 36 ja 300 dollaria. Yhdistäminen tapahtuu päivittäin, koska voitot on lukittu päivittäin. Tämä tarkoittaa, että voitot tehdään aikaisemmilla voitoilla (talletetun pääoman lisäksi), joten tili voi nopeasti ilmapalloa. Valitettavasti päiväkauppatilisi voi myös laskea nopeasti, jos elinkeinonharjoittaja menettää jopa 1 prosenttia tai 2 prosenttia pääomastaan ​​päivässä.

Useimmat yksittäiset sijoittajat eivät tarvitse huolehtia liikaa pääoman keräämisestä. Pitkien sijoitusten joukossa on pitkän aikavälin sijoittajien keskimäärin noin 10 prosenttia vuodessa, ja pitkän aikavälin aikataulun kertymiseksi ja hävittämiseksi. Se on kuitenkin pitkäaikainen, koska jokainen vuosi voi nähdä tuoton paljon korkeammaksi tai alle 10 prosentiksi (negatiiviset tuotot tapahtuvat noin joka neljäs vuosi). Aktiiviset ja ammattitaitoiset sijoittajat voivat ylittää 10 prosentin keskiarvon, koska tietyt strategiat ovat osoittaneet taipumuksen tuottaa 20 prosenttia tai enemmän vuodessa. Koska investointeja pidetään usein vuosia, yhdistäminen on hitaampaa. Jos kauppa kestää useita vuosia, kunnes voitot toteutuvat, voittoja ei voida käyttää tuottamaan enemmän voittoja. Tämä on yksi etu lyhyen aikavälin kaupankäynnistä - nopea yhdistäminen. Kuten mainittiin, on kuitenkin vaikeampaa käyttää yhä enemmän pääomaa lyhytaikaisiin kauppoihin, joten pitkän aikavälin sijoittamista (samoin kuin mahdollinen lyhytaikaista kaupankäyntiä) kannustetaan.

Yhteenveto: Jokaisen on investoitava pitkän aikavälin varallisuuden kertymiseen. Ainoa päätös on, onko elinkeinonharjoittaja myös halunnut viedä aikaa yhdistettyyn pääomaan nopeasti kaupankäynnin avulla päivittäin. Päiväkauppiaat voivat nousta 10 prosenttia kuukaudessa, kun taas sijoittajat todennäköisesti tekevät 10 prosenttia 20 prosenttiin vuodessa .

Lopullinen sana päivittäisessä kaupankäynnissä versus investoiminen

Suoraan sijoittaminen on suositeltavaa. Se on hyvä tapa rakentaa passiivisia tuloja / vaurautta, eikä tarvitse tuntea tunteja päivittäin. Sijoittaminen voi kestää muutaman tunnin välein muutaman kuukauden välein hallita asemia ja etsiä uusia kauppoja, vaikka jotkut sijoittajat saattavat valita enemmän aikaa. Päiväkauppa on elinkelpoinen, jos hän haluaa tuottaa tuloja tai ylimääräisiä tuloja, ja sinulla on useita tunteja (tyypillisesti vähintään kaksi tai kolme) päivässä tehtävän hoitamiseen.

Jos sijoitat omalle, osta varastossa vähintään 1 000 dollaria. Pienien summien sijoittaminen aiheuttaa liian korkeita provisiokustannuksia. Päiväkaupankäynnille suositellaan kaupankäynnin aloittamista $ 1 000 (tai enemmän) valuutoilla, $ 5 000 (tai enemmän) futuureista ja $ 25 000 (tai enemmän) varastoista.

Kaikki kauppa edellyttää kärsivällisyyttä, kuria ja fiksuja. Tutki ja koota kaupankäynnin menetelmä, joka toimii sinulle. Jos et ole varma, että se on liimattu tietokoneeseen osa päivän, niin päivän kaupankäynti on vaihtoehto harkita.

Palautukset eivät ole vertailukelpoisia päivän kaupankäynnin ja sijoittamisen kanssa. Pitkän ajanjakson aikana henkilöt voivat sijoittaa käytännöllisesti rajoittamattomia rahastoja ja saada ihmisarvoisen paluun. Päiväkauppiaat rajaavat siihen, kuinka paljon he voivat sijoittaa lyhytaikaisiin kauppoihin. Sanotaan, että päivän kaupankäynti voi tarjota erittäin mukavan elämäntavan ja ylittää keskimääräisen tulon (monet kauppiaat menettävät kaiken) niille, jotka omistavat tarvittavan ajan hallitsemaan sitä.

Jos valitset päiväkauppaan, myös varoja sijoittaa. Sijoittaminen tarkoittaa varojen saamista sadepäivänä, ja toivottavasti nämä sijoitukset kasvavat pitkällä aikavälillä vaurauden lisäämiseksi.