Sijoittaminen yksikköinvestointien luottamuksiin-hyviä ja mielenkiintoisia

Sijoitusrahasto ei ole sijoitusrahasto, mutta UIT: t ovat samankaltaisia ​​niin monella tavalla, että se auttaa heitä miettimään sijoitusrahastoina … muutamalla kierroksella.

Mikä on todella UIT?

UIT on tosiasiassa sijoituspalveluyritys tai yritys, joka yhdistää investoinnit, tyypillisesti varastot tai joukkovelkakirjat yhteen yksikköön. Nämä yksiköt myyvät sijoittajia pitämään kiinni ennalta määrätyn ajan. Tavoitteena on, että investoinnit arvostavat ja tuottavat tuloja.

Ajattele, että sijoitusrahasto on kokoelma muita sijoituksia, kuten sijoitusrahasto.

Obligaatiomaailmassa UIT on lähinnä kokoelma joukkovelkakirjoja, korkorahastoja tai joukkovelkakirjojen johdannaisia.

Vastaavuudet ja erot

Toisin kuin sijoitusrahasto, rahastonhoitajalla ei ole kaupankäyntiä sijoitusrahastoon. Sen sijaan johtaja ostaa investoinnit ja pitää ne eräpäivään saakka.

UIT: n ostaminen on hieman erilainen kuin sijoitusrahaston ostaminen. UIT: n hallinnointipalkkiot ovat paljon pienemmät kuin sijoitusrahastojen rahastot - oletettavasti siksi, että buy-and-hold-salkkuun ei kuulu paljon "johtamista" kuin UIT. Sijoitusrahastoihin liittyy kuitenkin myyntipalkkioita, kuten rahastomuutoksiin liittyvät maksut. Mutta tässä on saalis: Maksat myyntitoimiston ostaa UIT: n, mutta ei koskaan myydä.

Koska sijoitusrahasto koostuu sijoituksista, jotka pidetään eräpäivään saakka, sijoitusrahastolla on myös eräpäivät, toisin kuin sijoitusrahasto.

Jotkut UIT: t on suunniteltu kypsymään viiden vuoden kuluessa. Toiset ovat pitkän aikavälin investointeja, jotka eivät kypsä 30 vuoteen luomisen jälkeen.

Pitäisikö ostaa UIT? Hyödyt ja haitat

Sinun kannattaa huomioida kolme päätekijää, jos harkitset porttisi UIT: tä. Kaksi on ammattilaisia ​​ja toinen on con.

Positiivisella puolella UIT: n suurin etu on myös joukkovelkakirjalainan rahaston suurin myyntivaltti: monipuolistaminen.

UIT: llä on lukuisia vaihtelevia joukkovelkakirjalainoja ja niihin liittyviä investointeja, ja sijoitusinvestointien ostaminen katsotaan yleensä turvallisemmaksi kuin yksittäisen sijoituksen ostaminen.

Toinen myönteinen seikka on, että UIT: n monipuoliset tilat eivät muutu. Jos sinulla on UIT, tiedät, mitä joukkovelkakirjalainoja siinä on. Sinun ei tarvitse odottaa neljännesvuosittaista ilmoitusta, jotta näet, mitä rahastonhoitaja on ostanut, mitä hän on myynyt ja mitä sinulla on jäljellä. UIT tarjoaa johdonmukaisuutta, joka voi olla hyödyllinen ja mukava monille sijoittajille, erityisesti eläkkeelle jääneille.

Kolmas tekijä on pidettävä negatiivisena, vaikka se liittyy läheisesti kahteen myönteiseen tekijään. Koska UIT: llä on useita sitovia joukkovelkakirjalainoja, potentiaalisen sijoittajan tulisi tutkia kaikkia omistuksia varmistaakseen, että he kaikki täyttävät hänen henkilökohtaisen riskin suvaitsevaisuuden.Tämä voi olla aikaa vievä prosessi. Monet sijoittajat voivat olla viisaampaa hankkia vähemmän monimutkaisia ​​investointeja, kuten U.S. Treasuries.

Perimmäinen linja? Tee kotitehtäväsi ensin.