Käyttää kaikkia neljää omaisuusluokkaa salkun rakentamiseen

Olet ehkä kuullut median termiä "asset class" ja miettinyt, mitä tarkoitettiin. Rahoitusalan ammattilaiset ovat yleisesti ottaen yhtä mieltä siitä, että varoja on neljä laajaa luokkaa.

Luokat ovat:

• Osakkeet tai osuudet
• Kiinteät tuotot tai joukkovelkakirjalainat
• Rahamarkkinat tai rahavarat
• Kiinteistöt tai muut aineelliset hyödykkeet

Nämä ovat luottoluokkia, rakentaa salkun.

Saatat huomata, että kaikki varastot kerääntyvät yhteen, kun yksittäiset varastot (tai kyseisten rahastojen rahastot) voivat olla varsin erilaisia.

Esimerkiksi pieni korkkiosasto ei toimi samalla tavoin kuin General Electric.

Varastot ryhmitellään kuitenkin, koska ne ryhmään reagoivat samankaltaisiksi kuin mikä tahansa kolmesta luokasta. Sama pätee myös muille kolmelle luokalle.

Sinun salkkusi edustamien kaikkien neljän varallisuusluokan tavoitteena on hyödyntää kunkin luokan eri vahvuuksia.

Koko omaisuuden allokoinnin teoria perustuu sijoitussalkun monipuolistamiseen omaisuusluokittain. Lue lisätietoja varojen kohdentamisesta.

Useat ihmiset käyttävät kiinteistösijoitusrahastoja ja muita likvidejä sijoituksia, jotka täyttävät omaisuusluokan työkalun kiinteistöosuus Lue artikkeli REIT: stä.

Johtopäätös

Salkku, joka sisältää vain yhden tai kahta omaisuusluokkaa, ei ole monipuolinen eikä se ole valmis hyödyntämään kaikkia keinoja, joita markkinat voivat heittää sinulle.