Mikä on merkitys, älä laita kaikkia munia yhdellä korilla?

Olet ehkä kuullut vanhan sanonnan: "Älä laita kaikkia munia yhteen koriin". Mutta mitä se tarkoittaa ja miten sitä sovelletaan sijoitusrahastoihin?

Kun sijoitat, munien sijoittaminen yhteen koriin on sama kuin sijoittaa kaikki säästöt vain yhteen varastokantaan, sijoitusrahastoon tai monipuoliseen sijoitustyyppiin.

Monipuolistaminen sijoitusrahastojen kanssa

Monipuolistaminen sijoitusrahastojen kanssa on enemmän kuin pelkästään laittamalla munat eri korteiksi.

Monet sijoittajat tekevät virheen ajatella, että rahan levittäminen useisiin sijoitusrahastoihin tarkoittaa, että heillä on riittävästi hajautettu salkku. Eri ei kuitenkaan tarkoita monipuolista.

Minun neuvojakäytännölleni näen, että uudet asiakkaat tulevat minulle useilla varoilla, mutta useilla niistä on vastaavia tavoitteita. Esimerkiksi millä tahansa satunnaisella Large-cap-varastossa ja S & P 500 Index -rahastolla on tyypillisesti samanlaiset omistukset. Itse asiassa niiden omistukset voivat olla niin samanlaisia, että suorituskyky on lähes identtinen.

Miksi monipuolistaa?

Monipuolistamiskohtana ei ole se, että varat ovat erilaiset nimet tai tulevat eri rahastoperheistä, mutta rahat edustavat joka tapauksessa erilaisia ​​rahastoluokkia. Haluat, että rahastojen tavoitteet ja suorituskyky ovat alhaisia ​​korrelaatioita toistensa kanssa. Toisin sanoen, haluat yhden rahaston "zig", kun taas muut "zags". Jos useimmat tai kaikki rahasi toimivat samalla tavoin, sinulla voi olla vain yksi rahasto, joka ei ole monipuolistamista.

Vastuuvapauslauseke: Tämän sivuston tiedot on tarkoitettu vain keskustelukäyttöön, eikä niitä saa väärinkäyttää sijoitusneuvona. Nämä tiedot eivät missään olosuhteissa ole suositeltavaa ostaa tai myydä arvopapereita.