Sinun pitäisi yrittää valita varastot kuten Warren Buffett?

Warren Buffett on kiistatta suurin elävä sijoittaja. Buffett teki investoinnin epäonnistuneeksi tekstiiliyritykseksi Fortune 500 -luettelossa olevaan neljälle yhtiölle, ja hänen henkilökohtaisen rikkautensa on noussut yli 60 miljardiin dollariin, mikä tekee hänestä kolmannen rikkaimman ihmisen maan päällä.

Markkinoiden vuosikymmenien mittainen kokemus monet sijoittajat haluavat oppia valita Buffettin kaltaiset varastot. Mutta yksittäisille sijoittajille, mukaan lukien hänen vaimonsa, Buffett palaa jatkuvasti hyvin perusinvestointistrategiaan - ja se on strategia, jolla ei ole mitään tekemistä yksittäisten kantojen kanssa.

Buffett on neuvonut vaimolleen

Buffettin vuotuisessa kirjeessään osakkeenomistajille Buffett puhui omasta kuolevuudestaan ​​ja antoi selkeät ohjeet toimitsijamiehelle, jonka tehtävänä oli hallita hänen valtavaa kiinteistöään vaimolleen.

"Oma neuvomme toimitsijamiehelle ei voisi olla yksinkertaisempi. Aseta 10% käteisestä lyhytaikaisesta

-aikaisesta valtion obligaatiosta ja 90% erittäin alhaisesta -kustannusindeksistä S & P 500 -rahasto. Uskon, että luottamuksen pitkän aikavälin tulokset tästä politiikasta ovat parempia kuin useimpien sijoittajien - eläkerahastot, laitokset, henkilöt - jotka käyttävät korkean palkkion hoitajia. ”

Ja se on neuvo, jota hän toistaa yhä uudelleen. Vuoden 2016 Berkshire Hathawayn osakkeenomistajien vuosikokouksessa, jota kutsutaan usein kapitalismin Woodstockiksi, Buffett vastasi kysymykseen siitä, kuinka keskimääräinen sijoittaja hoitaisi varojaan: "Osta S & P-indeksirahasto ja istu seuraavien 50 vuoden ajan. "

Buffettin halveksuntaa kalliille sijoituspäälliköille on selvä.

Ja hän ei ehdota, että hänen luottamuksensa pitävät yhtä varastossa, ei edes omaa Berkshire Hathawayta. Sen sijaan hän kantaa varastosijoituksia S & P 500 -indeksirahastoon, joka on eräänlainen sijoitusrahasto, joka seuraa 500: n Amerikan suurimman julkisen yrityksen tulosta.

Buffettin vahva usko S & P 500: een on niin voimakas, että hän panostaa miljoonaan dollariin, että S & P 500 ylittäisi valikoiman parhaita hedge-rahastoja ajan mittaan.

Tästä päivästä näyttää siltä, ​​että Buffett on valmis voittamaan.

Mutta ei Warren Buffet investoi yksittäisiin varoihin?

Saatat ihmetellä, miksi Buffettin oma yritys ei noudata hänen neuvoja. Loppujen lopuksi Berkshire Hathaway perustettiin sijoittamaan yksittäisiin yrityksiin, ja sen portfolio sisältää miljardeja dollareita osakekaupoista yhtiöihin, kuten Wells Fargo, American Express ja Coca-Cola.

Se on salkku, joka perustuu filosofiaan nimeltä value investing, jonka Buffettin mentori ja professori Benjamin Graham olivat edelläkävijöitä. Arvo-investoinnit eivät huomioi markkinoiden heilahteluja ja keskittyvät yrityksen sisäiseen arvoon.Buffett ja hänen tiiminsä keskittyvät löytämään yrityksiä, joilla on kilpailuetu, hyvä johtaminen ja joiden arvo on suurempi kuin nykyinen osakekurssi.

Buffettin suosikkitieto yrityksen arvojen mittaamiseen on

kirjanpitoarvo per osake

. Tämä mittaa yrityksen varallisuuden arvoa suhteessa osakekurssiin ja antaa sinulle konservatiivisen ulottuvuuden siitä, mitä yhtiö kannattaa. Jos haluat valita varastot, arvo sijoittaminen olisi hieno strategia noudattaa. Muista kuitenkin, että Buffett ja hänen sijoitustiimensä hallitsevat miljardeja varoja ja pystyvät tekemään valtavia investointeja ja vaikuttamaan Berkshire Hathawayn salkun yritysten toimintaan. Yksittäiset sijoittajat toimivat yleensä tuhansina dollareina, ei miljardeina, eikä heillä ole aikaa, omaisuutta tai asiantuntemusta jäljitellä Buffettin menestystä.

Viisaus keräilyvarastoista

Toinen tärkeä ero on, että yksittäiset sijoittajat, toisin kuin valtava institutionaalinen sijoittaja, kuten Berkshire Hathaway, eivät pysty käsittelemään suuria tappioita, jotka tulevat investoimalla markkinoille.

Äläkä erehdy: nämä menetykset tulevat. Jokainen on kuullut tarinan joltakulta, joka teki suuren valikoiman ja teki sen rikkaaksi - onko se ostamassa Googlen tai Netflixin osakekannetta alhaisella hinnalla pian IPO: n jälkeen tai ottamalla lentoyhtiön varastossa heti syyskuun 11. päivän iskujen jälkeen. Mutta vähemmän olet todennäköisesti kuullut joku, joka menetti kaiken, kun Enron joutui skandaaliin tai GT Advanced Technologiesin osakkeenomistajilta, jotka näkivät niiden varastosta melkein arvottomiksi, kun Apple valitsi uuden toimittajan lasin iPhone-näytöille.

Samoin kuin osakemarkkinoilla on tarinoita kunniaa, on tarinoita suurista tappioista.

Portfolion rakenne

Jos haluat seurata Buffettin yksittäisten sijoittajien neuvontaa, tässä on yksi tapa, jolla voit tehdä sen. Muistutettakoon, että tässä on hänen perustavansa neuvonantajan sijoittautumisen ympärille rakennettujen portfolioiden jäsentämisestä:

"Sijoittaa 10 prosenttia käteisvaroista lyhytaikaisiin valtion obligaatioihin ja 90 prosenttia erittäin edulliseen S & P 500 -indeksirahastoon."

Aloitetaan näistä siteistä. Kuten S & P 500: ssa, voit ostaa rahastoa tai ETF: ää sijoittamaan lyhytaikaisiin valtion obligaatioihin. Vanguard tarjoaa omaa Lyhytaikaista Government Bond ETF: tä, jolla on ticker VGSH

. Alhaisemmat kustannukset Admiral Shares -rahasto on myös saatavilla VSBSX -merkillä. Mitä että "erittäin edullisia S & P 500-indeksi rahasto”? Tätä osaa Buffett salkun, on paljon rahaston vaihtoehtoja. Useimmat sijoittajat alkaisi Vanguard S & P 500 ETF, pörssilyhenne VOO. On myös saatavana -sijoitusrahasto pörssilyhenne VFINX. Sijoittajat vähintään $ 10 000 omistautua tähän investointi voi saada alhaisemmat maksut vaikka amiraali Osakkeet -sijoitusrahasto pörssilyhenne VFIAX. Olemme käyttäneet Vanguard varoja tässä esimerkissä, koska pienistä maksuista riippumatta, mutta mitä tahansa välitystoimistasi käytetään samankaltaisia ​​vaihtoehtoja.

Indeksirahastojen edut

Indeksirahastoihin sijoittaminen on paljon etuja varastokorvauksen suhteen.

Instant monipuolistaminen.

Ostaessasi yksittäisiä kantoja, vie aikaa ja rahaa kalliiksi monipuolisen salkun luomiseksi. On tärkeää toteuttaa monipuolisuus sekä yrityksissä että teollisuudessa. Sijoitus S & P 500 -indeksirahastoon antaa sinulle 500 yritystä kerralla. Tärkeimmät osakkeet ovat Apple, Microsoft, Exxon Mobil, Johnson & Johnson, Berkshire Hathaway, General Electric ja JP Morgan Chase. Lisätietoja S & P 500 -luettelosta Standard & Poor'sin virallisella sivulla.

Veto yhdysvaltalaisessa taloudessa. Yhdysvaltain 500 suurimman julkisen yrityksen vedonlyönti on verrattavissa Yhdysvaltain talouden yleiseen panostukseen. Vaikka yksi yritys voi seurata Enronin kohtaloa joskus, ne ovat vakaa, Blue Chip -yrityksiä, jotka näkevät pitkän aikavälin vakauden.

Helppo hallita tunteita. Paras investointisuunnitelma on jatkaa vähitellen osallistumista ajan myötä. Kun ostat ja myydät yksittäisiä kantoja, olet aina osto- ja myyntipohjainen. Tämä johtaa väistämättä monien sijoittajien ostamaan ja myymään väärään aikaan. Markkinoille on lähes mahdotonta aikaistaa. Sen sijaan seuraa kokeiltua ja todellista kurssia, jossa voit nauttia suuresta noususta turbulenttien markkinoiden jälkeen.

Alentavat kauppamaksuja. Voit myydä joitakin kantoja ilmaiseksi ansiosta uudet asiat kuten Loyal3 ja Robinhood, mutta useimmat välittäjät maksavat vielä noin 10 dollaria kaupasta. Osakkeiden ostaminen ja myyminen varastojen rakentamiseksi voi helposti maksaa satoja tai tuhansia dollareita. Useimmat suuret välitysyritykset tarjoavat kuitenkin pääsyn omaan S & P 500 -indeksirahastoonan ilman maksua. Jos sinulla ei ole suosikkiasi, voit seurata Buffettin ohjeita ostaa Vanguard-versio rahastosta. Vanguard tarjoaa vapaata kaupankäyntiä omista varoistaan, jos avaat ilmaisen Vanguard-tilin.