Miksi sijoitusrahastot ovat hyödyllisiä sijoitusrahastoissa?

Jos olet lukenut artikkelini "Mikä on pääomasijoitusrahasto?", Tiedät mitä osakerahastot ovat ja miten he työskentelevät, joten nyt on aika vastata kysymykseen, olet todennäköisesti miettinyt: "Mitkä ovat osakerahastoja hyödyllisiä sijoitussalkussa?" Toinen tapa, miksi joku harkitsisi lisättä- mistä yhden omistukseensa; sijoittamalla vaikeasti ansaitut rahat yhdeksi tänään käytettävissä olevista lukemattomista osakerahastosta?

Lyhyt vastaus on, että osakerahastoja käytetään keinona ostaa osakesalkku. Ostamalla osakkeenomistajan sijoitusrahasto-osuuksia osakkeenomistajalla voit tehokkaasti ottaa välillisen omistussuhteen suuressa arvopaperipörssissä. Yksinkertaisesti todettu, osakerahastot ovat tapa niille, jotka haluavat omistaa yrityksensä tekemään sen ilman oman yrityksen perustamista, investoimalla paikallisiin yrityksiin tai valitsemalla yksittäiset varastot itse.

Lisäksi pääomarahastot tarjoavat viisi keskeistä etua, joita ei aina ole saatavana muiden sellaisten arvopapereiden kanssa, joita monet sijoittajat pitävät houkuttelevina.

1. Osakerahastot tarjoavat laajalle levinneen monipuolistamisen hyvin pienelle alkuinvestoinnille

Suurin osa pääomasijoitusrahastoista pitää alle yhden prosentista 5 prosenttiin varoista yksittäisissä osakkeissa. Jotta keskimääräinen pieni sijoittaja saavuttaisi saman salkun monipuolistamisen, hän tarvitsisi satoja tuhansia dollareita. Ellei perinyt suurta rahaa, se ei todennäköisesti ole mahdollista teidän myöhään teini-ikäisillä tai 20-luvun alussa, varsinkin jos sinun on maksettava omalla tavalla kauppakorkeakoulun, korkeakoulun tai jonkinlaisen ammatillisen koulutuksen kautta.

2. Osakerahastot tarjoavat rahasumman ammattimaisen hallinnan matalalla kiinteällä maksulla

Osakerahastojen takana oleva liiketoimintamalli on se, että salkunhoitoyhtiö perii kiinteän maksun, joka on alimmillaan 0. 10%: sta korkeintaan 2. 00% tai enemmän. Tätä maksua sovelletaan vuosittain osakerahaston salkun nettomääräisen arvon (NAV) perusteella.

Sijoittajat vaihtavat rahansa rahastolle ja salkunhoitaja viettää aikaa ostaa, myydä ja tehdä päätöksiä. Jotkut, jotka eivät halua ajatella 10K: n vuosikertomusten lukemista, voivat olla houkutteleva järjestely.

3. Osakerahastot voidaan käyttää investoimaan tiettyihin toimialoihin, teollisuuteen tai jopa maihin

Sijoittaako apteekkeihin tai aasialaisiin yhtiöihin osakerahastot tulevat lukemattomiin muotoihin, kokoihin, makuihin ja lajikkeisiin, jotka auttavat sinua luomaan haluamasi portfolio. Jos haluat vain omistaa laajan joukon varastoja, jotka edustavat suurimpia yrityksiä maassa, voit tehdä sen myös. Itse asiassa on hyvät mahdollisuudet, että jos ajatella sitä, on luultavasti pääomasijoitusrahasto, joka sijoittaa siihen.

5. Osakerahastot voivat usein olla ostettu maksamatta välityspalkkioita

Jokainen penny, joka sinun on käytettävä pankkipalkkioihin, välityspalkkioihin ja varallisuusmaksuihin, on penniäkään, joka ei voi toimia sinulle, tuottaa osinkoja, korkoja ja vuokria. Mitä enemmän säästät, ja sitä vähemmän maksat, sitä rikkaampi voit tulla. Se on perusmateettia. Yksi pääomarahastojen suurista hyödyistä on se, että useimmiten, jos avaat tilin suoraan sijoitusrahaston kanssa, vältät välityspalkkiot kokonaan.

Tämä pätee erityisesti silloin, kun ilmoittautuu automaattiseen säästämissuunnitelmaan, jonka avulla rahasto voi säännöllisesti ottaa rahaa säästötililtä tai pankkitililtäsi joka viikko, kuukausi tai neljännes.

Ajan myötä tämä hyöty voi olla valtava. Harkitse sijoittajaa, joka haluaa sijoittaa säännöllisesti 250 dollaria viikossa 40 vuoden ajan. Hänen olisi pitänyt maksaa 10 dollarin palkkion varaston välittäjälleen, jos hän osti oman pääoman rahasto-osuutensa keskimmäisen miehen kautta. Menemällä suoraan rahastoyhtiöön hänen vuotuiset kustannussäästöt saattavat olla jopa 520 dollaria. Jos kohde-etuutena oleva rahasto synnytti 9 prosentin vuotuisen tuoton, se johtaisi eläkkeelle 175 dollaria, 700 tulevassa vauraudessa! Täsmälleen sama pääomasijoitusrahasto, täsmälleen samat taustalla olevat varastot, täsmälleen samat salkunhoitajat; huomattavasti erilaista tulosta.

Lisätietoja sijoittamisesta osakesijoituksiin

Lisätietoja siitä, miten voit sijoittaa osakerahastoihin, sijoitusrahastojen omistuksia ja muita näkökohtia, jotka saattavat auttaa tai loukkaantua bottom line -asiakirjassa, lue Complete Beginner's Guide Sijoittaminen sijoitusrahastoihin. Koska osakerahastot, määritelmän mukaan omat varastot, saatat haluta ottaa aikaa lukea Complete Beginner's Guide to Investing in Stocksin lisäksi.