Mitkä ovat indeksirahastoja? Sijoitusrahastojen määritelmät

Olet kuullut, että sijoittaminen indeksirahastoihin voi olla fiksu idea. Mutta mitä indeksejä ja miksi heille tehdään hyviä investointeja?

Tässä artikkelissa opit index-rahastojen määritelmän, indeksirahastojen toimivuuden ja erilaisten indeksirahastojen määrittelyn.

Indeksirahasto Määritelmä

Indeksirahasto on sijoitusrahasto, joka on suunniteltu seuraamaan markkinoiden indeksin tuottoa. Indeksi on joukko arvopapereita, jotka edustavat tietyn markkinasegmentin (pörssi, joukkovelkakirjamarkkinat jne.).

Markkinoiden tunnetuimpia tunnettuja yrityksiä ovat Standard & Poors ja Dow Jones.

Indeksirahastoilla on lähes kaikki arvopaperit samassa suhteessa kuin sen indeksi. Indeksirahastoja voidaan rakentaa rahastoiksi, pörssilistattuna rahastoksi tai sijoitusrahastoiksi. Useat tunnetut yritykset, jotka tarjoavat indeksirahastoja, ovat Vanguard, Fidelity ja T. Rowe Price.

Indeksirahastoja hallitaan passiivisesti: Mitä tämä tarkoittaa?

Indeksirahastoja pidetään passiivisesti, koska kunkin indeksirahaston salkunhoitaja replikoi indeksin sen sijaan, että kaupankäynti arvopapereihin perustuisi hänen näkemyksiinsä eri arvopapereiden mahdollisista riski / palkkio-ominaisuuksista. Sitä vastoin aktiivisesti hoidetulla rahastolla on salkunhoitaja, joka ostaa ja myy arvopapereita lausunnon perusteella siitä, mitkä arvopaperit täyttävät rahaston tavoitteet.

Indeksirahastojen passiivinen hallinta auttaa pitämään kustannukset alhaisina, mikä puolestaan ​​voi lisätä tuottoa pitkällä aikavälillä.

Indeksirahastojen passiivinen luonne säilyttää myös tilojen liikevaihdon alhaisen, mikä myös auttaa minimoimaan verotettavaan tiliin kohdistuvien myyntivoittojen jakautumisen verotuksen.

Indeksirahastojen maksut

Indeksirahastoilla on muita sijoitusrahastoja muistuttavia kustannusrakenteita. Kuten muiden sijoitusrahastojen kohdalla, indeksirahastoilla on erilaiset osakelajit riippuen rahastoyhtiöstä (luokka A, B, C jne.). Indeksirahastoon omistavat kokonaiskustannukset ovat yleensä vähemmän kuin aktiivisesti hallinnoitu rahasto.

Nämä kokonaiskustannukset ovat kuitenkin suurelta osin riippuvaisia ​​rahastoyhtiöstä, joka tarjoaa rahastot ja rahasto-osuuden indeksin. Toisin sanoen, ei voi sanoa, että kaikki indeksirahasit ovat halvempia kuin kaikki aktiivisesti hallinnoitavat varat.

Jos haluat sijoittaa monipuoliseen U.S. large cap -indeksirahastoon, voit ostaa Vanguard 500 -indeksirahasto-osuudet (VFINX). Näin tehdessäsi et maksaisi etukäteen maksua, ja koko käynnissä oleva kustannussuhde on halpa 0, 16%. Älä oleta, että kaikki indeksirahasto ovat halpoja. Esimerkiksi monet muut indeksirahastoista, jotka seuraavat S & P 500 -indeksiä, joiden kuluraportit ovat jopa 1. 50% tai enemmän; se on kymmenen kertaa enemmän kuin Vanguard 500 -indeksirahasto.Kun olet päättänyt, minkä indeksin haluat ostaa, muista tutkia sijoitusvaihtoehtojen kustannukset.

Indeksirahastoista tulee eri muodot ja koot

Hakemistot ovat monissa lajikkeissa. Jotkin indeksit voivat sisältää lähes kaikki Yhdysvalloissa sijaitsevat varastot (kuten Wilshire 5000 Index) tai muut maat (kuten MSCI Brazil Index). Indeksit voivat olla myös muita indeksejä. Esimerkiksi Standard & Poor's jakaa S & P 1500 Composite -indeksin useisiin eri indekseihin. S & P 500 / Citigroup Value -indeksi sisältää S & P 1500: n suurimmat varastot, joita pidetään arvovaroina.

S & P SmallCap 600 / Citigroup Growth -indeksi sisältää S & P 1500: n pienimmät kannat, joita pidetään kasvukannoina.

Viime vuosina on luotu epäselviä indeksejä, joiden avulla sijoittajat voivat hyödyntää erikoistuneempia markkinoita. Sijoittajat, jotka haluavat sijoittaa hyödykkeisiin, ulkomaan valuuttoihin tai yhteiskunnallisesti vastuullisiin yrityksiin, voivat nyt etsiä indeksirahastoja.

Päivitetty 23.5.2017 Kent Thune.