Mikä on osinkojen investointi ja miten se toimii?

Osinkosijoittaminen on yksi suosituimmista investointikohteistani keskustelemaan. Jos olet lukenut Ultimate Opas osinkojen ja osinkojen sijoittamisesta, olet oppinut, että yritys on jaettu osakkeisiin ja joskus hallitus päättää jakaa osan osakkeenomistajien ansaitsemasta voitosta ja lähetä heille tarkistus (tarkemmin näinä päivinä, lähetä suora talletus välitys- tai muulle sijoitustililleen, kuten Roth IRA: lle) näiden ansioiden leikkaamiseksi.

Esimerkiksi jos yritys ansaitsi 100 miljoonaa dollaria verojen jälkeen, hallitus voi päättää maksaa 50 miljoonaa dollaria osingoista ja sijoittaa muut 50 miljoonaa dollaria laajentamiseen, vähentämällä velkaa, tutkimusta , tai käynnistää uuden tuotteen.

Jos varastossa maksaa 1 dollarin osingon ja voit ostaa osakkeita 20 dollaria kullakin varastokorjaamossasi, osakkeella sanotaan olevan 5 prosentin osinkotuotto, koska se on vastaava korko, jonka ansaitset rahaa [1 dollarin osingon jaettuna 20 dollarin osakekurssilla =. 05 tai 5%]. Tämä tarkoittaa sitä, että jos sijoitat 1 000 000 dollaria osinkotuotoksiin, joissa on 5% osinkotuotot, saat postilla 50 000 dollaria tai talletat suoraan talletustiliisi tai tilisi tiliisi.

Osingonsijoittajien strategioiden perusteet Etsi turvallisuutta osinkotuloksessa

Hyvät osingot sijoittajat pyrkivät etsimään useita asioita suosikki osinkotasollaan.

Ensinnäkin he haluavat osinkoturvaa.

Tätä mitataan ensisijaisesti osinkosuhteen perusteella. Jos yritys ansaitsee 100 miljoonaa dollaria ja maksaa osinkoja 30 miljoonaa dollaria, osinko voi olla turvallisempi kuin jos yhtiö maksoi 90 miljoonan dollarin osingot. Jälkimmäisessä tapauksessa, jos voitot vähenivät 10%, hallinnointiin ei tarvittu mitään tyynyä.

Erittäin yleisenä sääntönä, jota ei varmasti sovelleta kaikissa tapauksissa, mutta silti kannattaa tietää eräänlaisena ensimmäisenä passintarkastuksena, osingonsijoittajat eivät halua nähdä yli 60% voitoista osinkoina.

Kun ajatellaan osinkoturvaa, on tärkeää olla epämiellyttävänä väärällä mukavuustilanteella alhaisella osingonmaksuosuudella. Kuten eräs kuuluisa sijoittaja huomautti, ei ole väliä kuinka hyvät numerot näyttävät, jos analysoit yhtä voimalaa New Orleansissa, koska maantieteellinen riski on valtava. Kauhea, matalan todennäköisyyden hurrikaani, joka osuu juuri oikeaan, voi pyyhkiä kaiken. Tulojen ja kassavirran vakaus, toisin sanoen, on yhtä tärkeä. Mitä vakavampaa rahat tulevat kattamaan osingon, sitä korkeampi voitto-osuus ei voi aiheuttaa liikaa huolta.

Hyvä osinkojen investointistrategiat keskittyvät joko korkeaan osinkotuottoon tai korkeaan osinkokannan kasvuun

Seuraavaksi hyvät sijoittajat pyrkivät keskittymään joko korkeaan osinkotuottoon tai korkeaan osinkojen kasvuvauhtiin.Molemmat palvelevat eri rooleja eri salkkuissa ja niillä on omat kannattajansa. Ensin suuret kassatulot

nyt , usein hitaasti kasvavista yrityksistä, joilla ei juuri ole käytössään tuottamia hukkaan määrärahoja, joten se lähetetään enimmäkseen ovesta, kun taas yritys ostaa yrityksiä, jotka voivat olla jotka maksavat paljon keskimäärin alhaisempia osuuksia, mutta jotka kasvavat niin nopeasti, viiden tai kymmenen vuoden kuluttua tiestä, absoluuttinen dollarin suuruinen summa on vähintään yhtä suuri tai suurempi kuin mitä olisi saatu käyttämällä vaihtoehtoista korkeaa osinkotuottoa. Täydellinen esimerkki osakemarkkinoiden historiasta on Wal-Mart Stores, Inc. Sen laajentumisvaiheessa se kävi niin korkeana hinta-voitto-osuutena, että osinkotuotto näytti hieman säälittävältä. Uusia myymälöitä kuitenkin avautui niin nopeasti, ja osakejakaumaa kasvatettiin niin nopeasti, että voitot nousivat yhä suuremmiksi, että osto- ja myyntitilaisuus olisi voinut muuttaa sinut osinkoon miljonääriin ajoissa.

Tietenkin harvinaisissa tilanteissa, kun kaikki tähdet kohdistuvat ja maailma hajoaa, voit joskus saada molemmat - uskomattoman korkean nykyisen osingon tuoton ja lähes varmasti korkean tulevaisuuden osinko kasvun, kun talous on toipunut. Kun tällaiset tilanteet tapahtuvat, vaikka niillä ei ole riskejä ja joissain tapauksissa huomattava riski, niillä on huomattavia tulevia passiivisia tuloja.

Tämä on syynä siihen, että jotkut varainhoitoyhtiöt ovat erikoistuneet osinkojen sijoitusstrategioihin.

Älykkäät osingot sijoittajat rakentavat tilinpäätöksensä, joten osinkotulot ovat hyväksyttyjä eikä niitä kerätty Marginaalitilillä

Puhutaan ensin pätevistä osingoista. Hyväksytyt osingot ovat yksi niistä verotusoikeuden alueista, joita useimmat ihmiset eivät välitä, mutta kaikki muut samanlaiset, jos sijoitat useimpiin tileihin, aiot haluta osinkotulosi "päteviksi". Säännöt ovat monimutkaisia, jotta emme pääse niihin, mutta kaikki muu on sama, on huono ajatus jakaa osinkoja, jos olet osinkotulon jälkeen. Syy? Lyhyellä ajanjaksolla pidettävät osingot eivät hyödytä alhaisia ​​osinkoja. Hallitus haluaa kannustaa ihmisiä pitämään pitkäaikaisia ​​sijoittajia, joten se tarjoaa merkittäviä kannustimia osakkeiden pitämiseen.

Seuraavaksi meidän on puhuttava yhdestä piilevistä riskeistä, jotka sijoitetaan marginaalilaskun kautta käteiskorvan sijaan. Jos sinulla on osinkotasot marginaalilaskennassa, se on teoreettisesti mahdollista, että välittäjäsi ottaa omistukseensa osakkeet ja lainaa ne kauppiaille, jotka haluavat lyhyen varastossa. Nämä kauppiaat, jotka ovat myynyt varastosi, jota pidit tilissäsi ilman, että sinä tietäisit sen, ovat vastuussa siitä, että ansaitset sinulle osinkojen, joita olet menettänyt, koska et ole tällä hetkellä varastossa, vaikka olette sitä mieltä do ja tilisi tiliote näyttää, että teet. Raha tulee ulos tililtäan niin kauan kuin he pitävät lyhyen aseman auki ja saat talletuksen, joka on yhtä suuri kuin mitä olisit saanut todellisissa osinkotuloissa.Kun näin tapahtuu, koska se ei ole

tosiasiallisesti saatua osinkotuloa, et saa käsitellä tuloja pätevinä osinkoina. Mikä tarkoittaa sitä, että maksat alhaisen osingon verokannan sijasta, sinun on maksettava henkilökohtainen tuloveroasteesi, joka joissakin tapauksissa voisi olla karkeasti kaksinkertainen kuin mitä muuten olisi pitänyt maksaa. Ratkaisu on yksinkertainen. Älä osta varastoja marginaalitileillä. Ei vain välttää uudelleenhypothecation-riski, mutta sinun ei tarvitse koskaan huolehtia marginaalipuhelusta. Mitä ei pidä? Toki, se voi olla hieman helpompi odottaa kaupankäynnin ratkaisemiseksi saada käteesi jälkeen stock myynti, mutta kuka välittää? Jos leikkaat sitä niin lähellä, rahaa ei olisi pitänyt sijoittaa osakemarkkinoille. Itse asiassa tiedät, että olen vahva kannattaja, että sinun ei pitäisi koskaan sijoittaa rahaa, jota et aio pysäköidä

vähintään viiden vuoden ajan. Muutoin esität mielekästä osaa uhkapeleistä, mikä voisi muuten olla älykäs osto. Mitkä sijoittajat haluavat osingot sijoittaa?

Sijoittajia on paljon eri tyyppisiä sijoittajia, jotka haluavat sijoittaa osinkopolitiikkaa. Joillekin se on visceral, suolen tasoinen asia. Näet rahat, jotka tulevat tileihisi ja saapuvat postilaatikkoon. Niin kauan kuin tarkastukset ja talletukset jatkuvat ajan myötä, kaikki ovat hyvin. Muille se on käytännöllinen huolenaihe. Jos olet eläkkeellä ja tarvitset rahaa maksamaan laskujesi, kaikki tulevaisuuden kasvu maailmassa ei tee paljon hyvää, varsinkin jos maailma hajoaa ja osakkeet vähenevät. Viimeinen asia, jonka haluat tehdä, on pakko myydä omistuksesi hinnalla, jonka tiedät olevan merkittävästi aliarvostettu, osinko, joka antaa sinulle mahdollisuuden pitää kiinni karkeista ajoista.

Konservatiiviset sijoittajat suosivat osinkoja, koska on olemassa huomattavaa näyttöä siitä, että

luokkiin , osinkojen varastot ovat paljon parempia ajan myötä. On monia syitä, jotka todennäköisesti tapahtuu. Toisaalta, kun yritys lähettää rahat ulos ovesta, sillä on joko rahaa tai se ei. Yritykset, jotka maksavat tasaisesti ja nousevat osingot, ovat ryhmässä pienempiä niin sanottuja "suoriteperusteisia maksuja" suhteessa kassavirtaan kuin yritykset, jotka eivät maksa osinkoa. Kun sinusta tulee kehittyneempi sijoittaja, se on erittäin tärkeä käsite, jonka voit ymmärtää. Joitakin teorioita, että yritys, joka luo osinkopolitiikan, pakottaa johdon olla valikoivampia yritysostoissa ja pääomien kohdentamisessa, mikä johtaa parempaan tuottoon. Toisaalta on myös mahdollista, että osinko-osuuksien taipumus vähentyä vähemmän kuin osinkotuet kalakannan markkina-alueilla merkitsee sitä, että yrityksen markkina-arvo pysyy riittävän korkeana, jotta se voi päästä oman pääoman ja / stressi, jonka avulla se voi välttää osakkeenomistajan laimentamista ja selviytyä hankkiakseen heikentyneitä kilpailijoita. Kaikki luultavasti rooli, eriasteisesti eri aikoina, eri yrityksille, eri aloille ja toimialoille.