Mikä on hyvä sijoitetun pääoman tuotto?

Olen kuullut, että hyvä sijoitetun pääoman tuotto on investoinnin tuotto. Tässä lausunnossa on valtava määrä viisautta. Suurimmat investointivirheet, joita olen nähnyt, ovat tapahtuneet, kun joku teki suurempia riskejä toivoen saada parempia tuottoja, ja sen sijaan menetti suurimman osan siitä, mitä heillä oli.

Jotta voit selvittää, mikä on hyvä sijoitetun pääoman tuotto, sinun on tiedettävä, mikä on realistista.

Jos et tiedä, mikä on realistista kuin mikään taiteilija voi vakuuttaa, että heillä on jotain erityistä. Olen nähnyt ihmisiä, jotka ovat lannistaneet heille erinomaisen tuoton investoinneistaan; jotain esimerkiksi 20% tai enemmän. Tällaisen tuloksen ansaitseminen on yhtä yleistä kuin voiton arpajainen. Katsotaanpa viisi suurta investointiluokkaa ja odotettavissa olevat tuotot.

1. Spekulatiiviset investoinnit

Aloitetaan sääntönumerolla yksi: mitä suurempi potentiaalinen tuotto, sitä suurempi riski. Penny-varastot tekevät hienon esimerkin. Ostin penniäkään kerran. Ystävä, joku, jonka olin tuntenut jo vuosia, suositteli sitä. Hän sanoi, että hän oli tehnyt kaiken tarvittavan huolellisuutensa ja yritys oli valmis jättimäiseen läpimurtoon, ja sijoituksemme pitäisi helposti kaksinkertaistaa arvosta. Seuraavien kahden vuoden aikana menetti 90 prosenttia sijoituksestani. Onneksi en investoinut kovin paljon, koska tiesin spekulatiivisen.

Kulta on toinen esimerkki jotain, jonka mielestä kuuluu spekulatiiviseen luokkaan. Jos saat ajoituksen oikein ja saalis kulta ennen kriisiä, saatat tehdä omaisuutesi. Siinä tapauksessa olette sitä mieltä, että kulta oli paras sijoitus koskaan - mutta mitä tapahtui, sinulla on onnekas ja spekulatiiviset investoinnit menestyivät.

Hanki ajoitus väärin, ja voit seurata investointisi läpi pitkän ja tasaisen arvon alenemisen, mikä tapahtui kullan hintaan vuodesta 1980, kun se osui 850 dollariin unssiksi vuoteen 2001, jolloin se oli alle 300 dollaria unssia; tappio 65% sen arvosta. Jos olisit kulta sijoittaja tuona ajanjaksona, luultavasti ei uskonut olevan niin hienoa. Jos aiot investoida kultaan, tee se osana monipuolista salkkua.

2. Perinteiset varastot ja vararahastot

Mitä sinisirukannoista vai osakemarkkinoista kokonaisuutena? Tämäntyyppisen sijoituksen tuoton arvioimiseksi sinun on ymmärrettävä, kuinka suuret riskit ovat, kun sijoitat varastossa ja sijoitat osakeindeksirahastoon. Käytän sijoitusriskin asteikkoa yhdestä viiteen, joista viisi on korkean riskin valinta ja joista on vähiten riski. Luokittelen sijoittamalla yhteen rahastoon viidennen sijoituksen riskinä: voit menettää kaikki rahat.Luokittelen osakeindeksirahasto neljännen tason riskiksi; voit menettää rahaa, mutta se olisi lähes mahdotonta voit menettää kaikki rahat. Turvallisia sijoituksia, kuten säästötilejä, on riskitaso.

Voit nähdä tämänhetkisten markkinatuotto-kaavioiden historialliset osakemarkkinoiden tuotot.

Yli lyhytaikaisina aikoina varastot voivat tarjota yhden vuoden sijoitetun pääoman tuoton jopa 97% tai -42%: n tappion (Russell 2000 -indeksin mitattuna pienikokoisille varastoille). Yli kaksikymmentä vuotta, jos olet pitänyt kiinni S & P 500 -indeksirahastoista, vuotuiset tuotot ovat olleet jopa 18% vuodessa tai alle 7% vuodessa, riippuen 20 vuoden ajanjaksosta, johon olet sijoitettu.

3. Kiinteistöt

Kiinteistö on yksi vaihtoehto, jota usein näet mainostettu tarjoamalla erinomaisen sijoitetun pääoman tuoton. Tekee sen? No, se voi, jos tiedät mitä teet. Monet varakkaat ihmiset tekivät omaisuutensa sijoittamalla kiinteistöön. Kiinteistö voi myös, kuten kaikki investoinnit, jotka tarjoavat hyvät tuotot, aiheuttavat menetyksen. Sinun täytyy tehdä huomattava määrä oppimista ennen kuin ostat vuokra-asuntoa tai sijoitat minkäänlaiseen kiinteistöön.

Kiinteistö ei ole rikas-nopea toiminta. Onnistuneet kiinteistösijoittajat hoitavat hankkeitaan kuten liike-elämä ja viettävät aikaa tutkimukseen. Jos haluat tietää, mitä se tekee tehdä oikein, ehdotan, että aloitat John T. Reedin kirjan "Miten pääset alkuun kiinteistösijoituksiin".

4. Perinteiset joukkovelkakirjalainat ja joukkovelkakirjalainat

Kun sanon perinteinen joukkovelkakirjalaina, tarkoitan valtion tai liikkeeseen laskemia joukkovelkakirjalainoja, joiden luokitus on Baa3 (Moody's), BBB- (S & P / Fitch) tai korkeampi. Luokittelen tämäntyyppiset joukkovelkakirjalainat riskitasolla 2- tai kolmessa riskiluokassa sijoitusriskiasteikolla. Näet tämän indeksointiryhmän tummansinisen vihreän, sinisen ja keltaisen värin indeksikorot, joiden pitkän aikavälin julkisen velan joukkovelkakirjalainat ovat korkein 12 kuukauden tuotto 54% ja alin -17%.

Joukkovelkakirjalainoja on pidettävä mielessä, kun tärkein arvo laskee, kun korot nousevat. Tällä on suurempi vaikutus pitkäaikaisiin joukkovelkakirjalainoihin ja vähemmän lyhytaikaisiin joukkovelkakirjalainoihin. Jos omistat yksittäisen joukkovelkakirjalainan ja suunnittelet sen pitämistä maturiteetilla, näillä hintavaihteluilla ei ole vaikutusta sinuun.

5. Turvalliset investoinnit

Turvalliset sijoitukset ovat yksi vaihtoehto, joka voi tuottaa sijoitetun pääoman, vaikka ne eivät välttämättä tarjoa hyvää tuottoa sijoituksestasi. Turvallisten sijoitusten historialliset tuotot vähenevät yleensä 3-5 prosentilla, mutta ne ovat tällä hetkellä paljon pienemmät, koska ne riippuvat ensisijaisesti korkotasoista. Kun korkotaso on alhainen, turvalliset sijoitukset tuottavat pienemmät tuotot. Tämä tilanne voi aiheuttaa ihmisiä etsimään riskialttiimpia sijoituksia tavoitteenaan saada korkeampia tuottoja.

Mitä "Great Return" -tarinoista?

Mitä tarinoita kuullaan ihmisistä, jotka ansaitsevat upeat tuotot löytämällä oikean varaston? Sitä kutsutaan onneaksi. Jotkut voittavat myös arpajaiset, ja olemme tyytyväisiä heitä kohtaan, mutta emme mene tekemään kaikkia rahojamme panostamalla arpajaisiin, eikö?On järjetöntä, että vain koska yksi henkilö on voinut saada hyvän tuoton varastossa tai kiinteistösijoituksessaan, että mielestäsi on helppo kopioida tulokset. Se on yhtä helppoa kuin voittaa arpajaiset.