Mitä sinun tarvitsee tietää joukkovelkakirjalainan myynnistä

Kaikkien parhaiden joukkovelkakirjalainarahastojen artikkeleiden ostoon kiinnitetään paljon vähemmän huomiota siihen, milloin on sopivin aika myydä a rahasto. Tämä päätös voi olla yhtä tärkeä, koska se voi säästää sinulta tappioita portfolion osassa, joka on suunniteltu tarjoamaan turvallisuuden elementti. Tässä mielessä tässä on viisi syytä, miksi kannattaa harkita joukkovelkakirjalainan myyntiä:

Alitasoinen

Tämä on ilmeisin, mutta on hämmästyttävää, kuinka kauan ihmiset pysyvät heikossa suorittamisessa. Eräillä huonoimmillaan olevilla rahastoilla on edelleen useita satoja miljoonia dollareita varoihin. Tämä on valitettavaa, koska sekä sijoitusrahastojen että arvopaperipörssin (ETF) joukossa on niin paljon vaihtoehtoja. Pidä silmällä, miten rahasto toimii vertailuindeksin (indeksin mukaan) ja vertaisryhmän varojen suhteen. Jos rahasto on viivästynyt johdonmukaisesti pitkällä aikavälillä kolme tai useampaa vuotta, myy ja siirry eteenpäin.

Massiivinen Out performance

Tämä on enemmän counterintuitive. Miksi kannattaa myydä joukkovelkakirjalaina, joka tuottaa erinomaisia ​​tuottoja? Syynä on se, että se voi olla liiallinen riski tai se voi olla keskittynyt yhteen omaisuusluokkaan, joka voi olla haavoittuva korjausta varten sen jälkeen, kun se on suoritettu hyvin pitkään aikaan. Vaikka johtaja voi sopeuttaa salkun myymällä voittajia ja sijoittamalla muualle, merkittävä ylituotanto on merkki siitä, että kannattaa tarkastella rahastoa tarkemmin, jotta saataisiin selville, miten se tuottaa suuria määriä.

Kun tavoitteet muuttuvat

Tietyt omaisuusluokat ovat suurempia riskejä ja siksi sopivia vain pitempiaikaisiin aikaväleihin. Esimerkiksi korkean tuoton joukkovelkakirjat olisivat sopivia college säästötiliin, jos et tarvita rahaa vielä kymmeneen vuoteen. Kun olet saavuttanut pisteeseen, jossa korkeakoulu on esimerkiksi vain muutaman vuoden tai kauemmin, korkean tuoton joukkovelkakirjat ovat liian vaarallisia tällaisen lyhyen aikavälin tavoitteelle.

Lyhyesti sanottuna ei ole mitään vikaa, kun myydään joukkovelkakirjalaina, kun se ei enää ole sopiva tavoitteisiisi.

On samanlainen rahasto tai ETF pienemmillä maksuilla

Maksatko 5 dollaria gallonan maidosta, kun myymälän vieressä myydään sitä 3 dollaria. 50? Ei tietenkään. Mutta ihmiset maksavat edelleen korkeampia maksuja varoista, joilla on usein oleellisesti samat vaihtoehdot, mutta paljon halvemmat. Ajan myötä tämä voi lisätä. Kustannuslaskelma on erityisen tärkeä indeksirahastojen osalta. Ota aikaa nähdä, kuinka paljon rahastoasi veloitetaan, ja jos voit tehdä paremmin, harkitse muutoksen tekemistä.

Rahaston strategian muutokset

Rahaston strategian muuttuminen on monta syytä: uusi johtaja, rahastoyhtiön kokoonpanon muutokset ja joskus uuden strategian lisääminen olemassa olevalle rahastolle (johon usein liittyy myös sellaisia ​​sanoja koska rahaston nimi näkyy yhtäkkiä "Enhanced" tai "Plus").Kun näin tapahtuu, rahasto ei ehkä enää tarjoa odottamasi riski- ja paluu-profiilityyppiä, ja sen ennätykselliset tiedot osoittavat vielä vähemmän tuloksia kuin tavallisesti. Kun rahaston strategia muuttuu, varmista, että laitat sen lyhyen käden talteen ja pidät huolella suorituskykyä, joka voi olla erilainen kuin aiemmin todistetut.

Viimeinen ajatus: ennen kuin voit myydä rahastoa, ota huomioon verotusnäkökohdat. Jos sinulla on rahasto verotettavaan tiliin, olet vastuussa mahdollisista kertyneistä myyntivoitoista. Vaikka tämä ei ole niin paljon huolenaiheita korkorahastoista kuin varastosijoitusten varoilla, varmista, että tutustu mahdolliseen verovelvollesi ennen kuin teet mitään sijoituspäätöksiä.

Vastuuvapauslauseke : Tällä sivustolla annetut tiedot on tarkoitettu vain keskustelutarkoituksiin, eikä niitä pidä tulkita sijoitusneuvuksi. Nämä tiedot eivät missään olosuhteissa ole suositeltavaa ostaa tai myydä arvopapereita. Keskustele aina taloudellisen neuvonantajan ja verovirkailijan kanssa ennen kuin sijoitat.