Helppo vinkkejä sijoitusrahastojen ostamiseen

Sijoitusrahastoilla on ainutlaatuinen erottelu, joka on helppokäyttöinen ja helppo aloittelijoille tehokkaasti käyttää omia sijoitussalkkujaan, mutta tehokas ja monipuolinen, jotta ammattilaiset voivat käyttää asiakkaiden salkkujen rakentamista.

Riippumatta siitä, oletko aloittanut sijoittaja vai asiantuntija, on viisi helppoa vinkkejä sijoitusrahastojen ostamiseen.

1. Päätä: tee se tai käytä neuvonantajaa

Jos et ole ammattimaista sijoittajaa, ensimmäinen päätös on päättää, haluatko tutkia, kaupata ja hallinnoida omia investointeja vai haluatko palkata neuvonantajan.

Sinun ei tarvitse olla sijoitusneuvoja tai pörssivälittäjä ostaa sijoitusrahastoja, varsinkin jos sijoitustarpeesi ovat yksinkertaiset ja voit tehdä asioita itsellesi. Sinulla ei kuitenkaan ole kiinnostusta rahastojen tutkimukseen tai seurantaan, kuten suorituksen seurantaan, tavoitteiden uudelleenarviointiin ja uusien rahastojen ostamiseen. Jos teet sen itsellesi, voit avata tilin hyvän no-load -rahastoyhtiön, kuten Vanguardin, Fidelityn tai T. Rowe Pricein kautta, tai haluat halutessasi käyttää alennusvälittäjää, kuten Charles Schwabia tai Scottradea.

2. Opi rakentamaan sijoitusrahastojen portfolio

Ennen kuin aloitat sijoitusrahastojen osuuksien tutkimisen ja ostamisen, sinun pitäisi tehdä kotitehtäväsi ja rakentaa portfolio. Monimutkaiset suunnitelmat ja valmisteluajat eivät ole välttämättömiä sijoitusrahastojen ostamiseen, mutta sinun täytyy olla jonkinlainen suunnitelma, tarkoitus tai päämäärä mielessä ennen rahaston ostamista.

Vähintään sinun on arvioitava riskinsietosi - miten tunnet riskistä ja investoinneista - ja sinun täytyy tietää varojen allokoinnin perusteet - kuinka määritellä sijoitusrahaston hyvä yhdistelmä tyyppejä investointisi tai säästötavoitteesi mukaan. Kun sijoitussektori on käytössä, voit aloittaa rahastojen valintaprosessin.

3. Valitse sijoitusrahastyyppi tai luokka

Nyt olet valmis valitsemaan parhaimmat rahastotyypit investointitarpeisiisi … Tässä monet sijoittajat, aloittelijat ja ammattilaiset menestyvät tai ovat kiinnostuneita rahastojen valintaprosessista. Riippuen tarpeistasi tai jos aloitat vain ensimmäisen sijoitusrahastoasi, voit halutessasi pitää asiat yksinkertaisina S & P 500 -indeksirahasto, tavoiteajankohtainen eläkesäätiö tai tasapainoinen rahasto. Kun salkkusi kasvaa suuremmaksi ja opit portfoliastrategioiden vivahteita, sinun on monipuolistettava levittämällä riskejä useilla rahastoluokilla.

4. Opiskele sijoitusrahastojen analyysiä

Sijoitusrahastoja analysoitaessa on enemmän tietoa kuin pelkkä historiallinen tulos. Muita tärkeitä tekijöitä, kuten liikevaihdon suhde, kulusuhde, johtajan toimikausi ja verotustehokkuus analysoidaan ja verrataan ennen sijoitusrahaston ostamista.Jos olet jo päättänyt käyttää indeksirahastoja, mikä voi olla viisas valinta useimmille sijoittajille, analyysimenetelmä on lähes tarpeeton. Tässä tapauksessa voit halutessasi avata tilin Vanguard Investments -yrityksessä, josta löydät yhdestä rahasto-osuudesta saatavien indeksirahastojen ja ETF: iden parhaan mahdollisen kokonaisvalikoiman.

5. Käytä sijoitusrahastojen tutkimustyökalua

Sijoitusrahastojen tutkimuksessa ja analysoinnissa kannattaa käyttää parhaita työkaluja työn tekemiseen.

Sijoitusten universumissa on tuhansia sijoitusrahastoja, mutta vain muutamia sivustoja, jotka ovat. Kun tiedät, mitkä tekijät ovat sinulle tärkeimpiä, online-rahastojen tutkimussivusto, kuten Morningstar tai Lipper, voi nopeasti auttaa sinua etsimään parhaiten sopivaa rahastoa.

Vastuuvapauslauseke: Tämän sivuston tiedot on tarkoitettu vain keskustelukäyttöön, eikä niitä saa väärinkäyttää sijoitusneuvona. Nämä tiedot eivät missään olosuhteissa ole suositeltavaa ostaa tai myydä arvopapereita.