5 Syytä harkita Investing in dividend Stocks

Jos sinulla on ollut tilaisuus tarkastella akateemista tutkimusta, jossa vertaillaan eri tyyppisiä tuottoja erilaisista ominaisuuksista, luokkaan kuuluvina varastoina, osinkotuotot yleensä paremmat kuin keskimääräinen varasto pitkällä ajanjaksoja. On monia syitä siihen, miksi tämä tapahtuu, mutta se on tehokas voimavaikutus, jonka monet sijoittajat ovat tehneet melko hyvin itselleen investointien elinkaaren ajan keskittymällä osinkojen varoihin, erityisesti yksi kahdesta strategiasta - osinkojen kasvu, joka keskittyy hankkimaan jotka ovat korottaneet osingonsa huomattavasti keskimääräistä suuremmilla koroilla ja joilla on suuri osinkotuotto, keskittyy osakkeisiin, jotka tarjoavat huomattavasti keskimääräistä suurempaa osinkotuottoa osinkokannalla mitattuna osakemarkkinahintaan verrattuna.

Sain tapahtua myöhässä uuden perheyrityksen perustaman varainhoitoyhtiön käynnistämisen myötä tänä vuonna ja huolimatta siitä, että olen aamulla 3:46, en ole aivan valmis nukkumaan. Mielestäni olisi hyödyllistä istua hetkeksi ja erota viisi syytä. Osinkojen varastot ovat niin kiinnostavia sijoittajille, jotka priorisoivat pitkän aikavälin varallisuuden kertymistä. Toivon, että antamalla sinulle peruspuitteet, voit ymmärtää joidenkin pelattavien voimien; miten ihmisluonto, kirjanpito, liiketoiminnan hallinta ja osakemarkkinat yhdistyvät tavalla, joka voi antaa järkevälle sijoittajalle mahdollisuuden nauttia omien tilojensa passiivisista tuloista.

1. Osinkotulot voivat olla parempia kuin tavalliset sijoittajat kuin osakkeet, jotka eivät maksa osinkoja, koska kassavirran rajoitukset Tulos pienemmillä kertymäprosentteilla

Vaikka tämä artikkeli saattaa olla hieman aikaisessa vaiheessa, puhumalla siitä ensin, koska se on mielestäni erityisen tärkeä.

Yleensä sijoittajat eivät ole täysin kiinnostuneita oppimaan kehittyneitä kirjanpitotekniikoita tai sukeltaa tuloslaskelmaan tai taseeseen. Siitä huolimatta se on investointiprosessin sydän ja sielu. Loppujen lopuksi liiketoiminta on viime kädessä vain sen arvoisen diskontattujen rahavirtojen nykyarvoa, jota se voi ja tuottaa omistajilleen.

Yrityksen tai osakekannan arvostuksessa useimmat ammattimaiset sijoittajat käyttävät muunneltua vapaata kassavirtaa, eikä raportoitu nettotuloa, jota sovelletaan yleisesti. Minun tapauksessani haluttu metri on jotain, joka tunnetaan omistajan tuloksena.

Osinkojen maksaja joutuu fyysisesti saavuttamaan rahat, joita sijoittajat voivat saada; rahaa, joka lähetetään niille paperiversioilmoituksessa, suoraan talletettuina omaan tarkastus- tai säästötililleen tai lähetetty välittäjälle talletettavaksi niiden välitystilillä.Kuten sanonta kuuluu, "et voi väärentää käteistä". Joko osingot näkyvät tai eivät. Tämä saa aikaan yrityksille, jotka omistavat rahaa osinkoihin, niin että niillä on pienemmät niin sanotut suoriteperusteiset kassavirrat ja nettotulot. Selkeänä englanninkielisenä se tarkoittaa, että yrityksen kirjanpidossa on vähemmän merkityksellisiä oikaisuja, joten "ansioiden laatu" on suurempi, koska raportoidut voitot ovat lähes yhdenmukaisia ​​konservatiivisesti lasketun vapaan kassavirran kanssa. On vakiintunut tosiasia, että pitemmällä ajanjaksolla yritykset, joiden maturiteetilla on alhaisempi liikevoitto, voittavat yrityksestä huomattavasti suurempia kertymäastetta, kun ne mitataan kokonaistuoton avulla.

2. Osinkotalletukset saattavat olla parempia kuin osakkeet, jotka eivät maksa osinkoja monille tavallisille sijoittajille Koska huomattava käteissuoritus vähentää varoja hallinnoitavaksi

Johtajat ja johtajat ovat vain ihmisiä.

Kun raha alkaa kasvaa ylijäämäiseksi, monet miehet ja naiset joutuvat jatkuvasti painostamaan sitä käyttäessään, vaikka se olisi virhe tai johtaisi vähemmän optimaalisiin tuloksiin. Yritys-Amerikassa, kun nämä menot on tarkoitettu fuusioihin ja yrityskauppoihin, se voi johtaa paljon suurempaan verkkotunnukseen ja kaikkiin sen kanssa, tavallisesti optio-oikeuksiin, rajoitettuihin osakkeisiin, suurempaan palkkaan, bonuksiin, eläke-etuuksiin, jopa kultainen laskuvarjo. Kokonaisuudessaan ja kokonaisuudessaan osinkoja maksaavilla yrityksillä on ensiluokkainen sisäänrakennettu inokulointi, koska yrityksellä toimivat ihmiset eivät yksinkertaisesti ole niin paljon rahaa kädessä kuin muutoin olisi ollut, jos osinkoa ei olisi paikka.

Tämä tarkoittaa, että johtajien on oltava paljon valikoivampia tunnistaessaan mahdolliset sulautumis- ja hankintaehdotukset kuin muuten olisi pitänyt olla helppoa rahaa maailmassa.

Jokainen projekti on verrattava ja verrataan toisiin, vain parhaiten valitut hankkeet ja vain "hyvät" projektit hävitetään.

3. Osinkotalletukset saattavat olla parempia kuin osakkeet, jotka eivät maksa osinkoja, koska he nauttivat "Tuottotukeen" kuuluvan ilmiön aikana Stock Market Crashes

Kuvittele, että etsit varastossa, joka käy kauppaa 100 dollaria per osake. Kuvittele, että varastossa on 3% osingonmaksu. Yritys itsessään on erittäin vakaa. Tulos kattaa osingon riittävän hyvin ja tulot ovat monipuolisista taustalähteistä, joten osinkoa leikataan vain pienellä todennäköisyydellä. Kuvittele, että osakemarkkinat alkavat kaatua. Tämä yhtiö laskee 90 dollariin osakkeelta, 80 dollaria per osake, 70 dollaria osakkeelta. Se jatkuu, 60 dollaria per osake, 50 dollaria per osake. Jossain vaiheessa, jos osinko on turvallinen ja sijoittajat ovat vakuuttuneita siitä, että se säilyy ennallaan, osingon tuotto varastossa itsessään on niin houkutteleva, että se tuo ostajia sivusta; ihmiset, jotka eivät muuten pysty näkemään tuottoa siellä edessään, tekemättä jotain siitä. Harkitse, että täsmälleen sama 3 dollari per osake olisi 6 prosentin osinkotuotto, jos osakkeiden kaupankäynti oli 50 dollaria per osake.Tämä selittää, miksi osinkojen merkitys kasvaa yleensä vähäisemmäksi karhujen markkinoilla.

4. Osinkotulot saattavat olla parempia kuin osakkeet, jotka eivät maksa osinkoja paluuvedenvaihtajien ilmiön takia

Mutta se ei ole kaikki. Tämä tuottotuki johtaa toiseen ilmiöön, jota arvostettu Wharton professori Dr. Jeremy Siegel on tutkinut, jota hän kutsuu "Return Acceleratoriksi" tai jolla on markkinasuoja. Pohjimmiltaan sijoittajat, jotka ostavat osingonsa uudelleen, kertyvät enemmän osakkeita osakemarkkinoiden romahtamisen aikana, kun osinkotuottojen laajentuminen antaa heille mahdollisuuden pienentää enemmän omaa pääomaa kuhunkin osingotarkistukseen, joka heittää takaisin tiliinsä tai osinkojen uudelleensijoitussuunnitelmaan. Kuten keskustelimme perusteellisessa artikkelissani investoinneista öljy-yhtiöihin, tämä on yksi syy, jonka mukaan öljy-yhtiöt, kuten luokka, ovat paljon parempia kuin alkuperäisen S & P 500: n osakemarkkinoiden indeksin keskimääräinen osa, kun se otettiin käyttöön vuonna 1957.

Todellisuudessa Dr. Siegel osoitti, että mitä heikompi volatiliteetti, sitä paremmin pitkän aikavälin sijoittaja teki! Syy siihen liittyy matematiikkaan. Mitä pienempi kustannus perustuu jokaiseen myöhempiin ostoihin, sitä nopeammin koko aseman keskimääräinen painotettu kustannuslaskelma on huumeiden alentuminen ja sitä enemmän osakkeita, joihin sijoittaja kerää, jotka itse maksavat osinkoja. Tämä tarkoittaa, että se vie paljon pienemmän kasvun - varmasti huomattavasti vähemmän kuin edellisellä tasolla - saada asema kannattavaksi alueeksi.

5. Osinkotalletukset saattavat olla parempia kuin osakkeet, jotka eivät maksa osinkoja, koska ne tarjoavat valtavan psykologisen etulyöntiaseman tiettyihin ihmisryhmiin

Benjamin Graham kirjoitti kerran arvoa sijoittavan arvon, "Sijoituksen todellinen raha on kuten suurimmassa osassa sitä on ollut aiemmin - ei ostamasta ja myymästä, vaan omistamaan ja pitämään arvopapereita, saamaan korkoja ja osingot ja hyötymään niiden pitkän aikavälin arvonnoususta. "Kun omistat yrityksen, joka jakaa osan voitoistaan ​​käteisosingon muodossa, siitä on paljon helpompi keskittyä asioihin, jotka ovat merkityksellisiä" look-through-tuloina "; tehdä yhteyden menestyksen yrityksen ja olet todella saada käsiisi joitakin käteistä, jotka kulkivat läpi yhtiön treasury. Se voi tehdä sinulle enemmän kärsivällisyyttä, keskittyen siihen, onko osinkotarkastuksesi kasvanut ajan myötä, enimmäkseen huomiotta noteerattua osakemarkkinoiden arvoa. Tämä puolestaan ​​voi johtaa sinut ostamaan ja pitämään investointeja, vähentämään kitkakustannuksia, mikä lisää tilaisuuksiasi hyödyntää esimerkiksi laskennallista verovelkaa ja lopulta porrastusta.

Se ei välttämättä ole suuri etu, mutta todellisessa maailmassa se voi tarkoittaa eroa epäonnistumisen ja menestyksen välillä. Yksi kaikkein salaisimmista osakemarkkinoiden miljonääreistä on yhteisiä, koska he eivät ole erityisen kiinnostuneita hyperaktiivisuudesta. Olipa kyseessä sitten retired Anne Scheiber, joka kerää 22 miljoonaa dollaria hänen New Yorkin asunnostaan ​​tai vähimmäispalkkaviljelijän, kuten Ronald Reedin, keräämällä 8 miljoonaa dollaria osakkeisiin paperiversioilla ja DRIP: llä, heillä on taipumus löytää poikkeuksellisia yrityksiä, monipuolistaa niin, että vältetään pyyhkäisevät riskit, ja sitten pidä ikään kuin heidän elämänsä riippuisi siitä.

Olen kirjoittanut paljon eroista osinkojen investoinneista vuosien varrella, joten varmista, että tarkistat sen ulos

Jos osinkojen sijoittamisen käsite kiinnostaa sinua, muista lukea joitakin kohdennetuimpia artikkeleita aiheesta auttaa sinua aloittamaan.

• Mikä on osinko? - Jakautuminen osinkojen määrittelystä.
• Osingot 101 - Aloittelijan yksityiskohtainen osinkopolitiikkaopas - Tämä opas ohjaa sinut osinkojen perusteisiin, mukaan lukien ne, miten he työskentelevät ja miksi sinun pitäisi huolehtia.
• Rahan antaminen osingoista - Tässä artikkelissa kuvataan tapoja, joilla sijoittaja todella saa rahaa osingolta ja miten se voi vaikuttaa sijoitussalkkunsa lopulliseen arvoon.
• Mitä osingot investoivat? - Tämän yleisnäkemyksen tarkoituksena oli esitellä sinulle osinkopolitiikkaan investoivista käsitteistä ja strategioista.
• Osinkotuoton laskeminen - Osinkotuotto on yksi tärkeimmistä kokonaistuotto-osista, joten sinun pitäisi oppia laskemaan se käsin mikäli se on tarpeen.
• Jos osake ei maksa osinkoja, miten se voi olla mikä tahansa? - Joissakin tapauksissa yritys ei voi maksaa osinkoja, koska se kasvaa niin nopeasti, että sen täytyy jäädä jokaiseen dollarin voittoon ja kassavirtaan laajentua nopeasti. Nämä yritykset voivat olla myös hienoja investointeja.
• Kasvata vuosituloja vuosittain osinkotasolla - Yksi asia, mitä useimmat osingot sijoittajat näyttävät rakastavan, on katsoa, ​​että heidän osingot ja osinkotuotot kasvavat kultakin vuodelta. Keskittymällä tähän metriikkaan voit usein poistaa itsesi emotionaalisesti osakemarkkinoiden häiriöistä.
• Osinkojen kasvuvauhti voi olla korkea osinkotasosumma - Vaikka riski voi olla suurempi, ja se ei ole kokematon, osinkojen kasvun investointistrategia on erityisen mielenkiintoinen, koska ajan mittaan (yleensä viidestä kymmeneen vuoteen) jotka alkoivat paljon alhaisemmilla tuottoisilla osingoilla, jotka voittivat nopeasti maksujaan, voivat päätyä korkeampaan lopulliseen osinkotuottoon.
• Varo pienen P / E: n osingonjakoa, korkeat osinkotulot - Vaikka yritys voi usein olla suuri merkki, kun yritys on arvostettu, siellä tietyissä olosuhteissa, jotka useimmat ammattilaiset tunnustavat niin kutsutuksi " "koska ne näyttävät houkuttelevalta ulkopuolelta, mutta ovat todella katastrofeja, jotka odottavat tapahtua.
• Miten löytää parhaat sijoitusrahasto-osuudet - Sijoitusrahastojen sijoittajille on olemassa monia osingonsiirtorahastoja, jotka haluavat kerätä osingot yhdistellyn rakenteen sijaan omistamalla omat komponentit itse.
• Osinko-oikaistu PEG-suhde voi auttaa sinua löytämään aliarvostettuja Blue Chip Stocks - Yksi suosituimmista taloudellisista suhteestani tietyntyyppiselle sijoittajalle, jolla on tietyntyyppinen salkku, on osinko-oikaistu hinta-voitto-kasvusuhde. Se voi sopeutua paitsi moninkertaiseen tulokseen kuin yritys, joka on kaupankäynnin kohteena, samoin kuin sen kasvu, mutta myös osinkotuotto.Vakaan monikansallisten yritysten kannalta tämä voi olla valtava etu.
• Syyt rakastamaan osingot uudelleensijoittamisohjelmia tai DRIPs - Hyvä osinkojen uudelleeninvestointiohjelma, jolla on alhainen maksu ja helppokäyttöisyys on yksi suurimmista siunauksista, joita sijoittaja löytää koskaan hänen taloudellisessa elämässään. Tässä artikkelissa kävelen läpi joitakin tapoja, joilla voit hyötyä DRIP: n hyödyntämisestä.