Paras Bond-indeksirahasto Vanguard and Fidelity

Kun ajattelet parhaita indeksirahastoja, ensimmäinen ajatus, joka tulee mieleen, ei todennäköisesti ole joukkovelkakirjalaina. Mutta samat edut indeksirahastotarjous varastokeskeisiin rahastoihin ulottuvat myös obligaatioihin.

Itse asiassa jotkin indeksinvestointien eduista voivat olla merkittävämpiä korkorahastoilla, joilla on vararahastojen serkkuja. Esimerkiksi monet tuloja etsivät sijoittajat luonnollisesti haluavat painaa mahdollisimman paljon rahastoista saatavia rahastojaan, ja indeksilainojen kaltaiset alhaiset kulut auttavat varmasti.

Toinen olettama, jonka monet sijoittajat ymmärrettävästi tekevät, se ei ole aivan totta, on se, että kaikki parhaat indeksirahasot löytyvät vain Vanguard Investmentsista. Vaikka Vanguard on epäilemättä sijoituksen kuningas ja monet parhaista joukkovelkakirjalainoista ovat Vanguardin kokoonpanossa, on olemassa vielä harvoja erinomaisia ​​valintoja muissa rahastoyhtiöissä, lähinnä Vanguardin kilpailevista Fidelity Investments -yrityksistä.

Joten tällä taustalla jakamme parhaita joukkovelkakirjaindeksejä eri luokkiin, jotka osuvat kaikkiin tärkeimpiin joukkovelkakirjaluokkiin.

Paras indeksirahasto koko obligaatiomarkkinoille

Jos etsit yhtä hyvää joukkovelkakirjalainaa, tai haluat kiinteän korkotukikannan vakaata omistusta, kaikkien joukkovelkakirjalainojen rahastot ovat viisas valinta. Seuraavassa on muutamia parhaimmistoa:

• Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX): VBMFX: maailman suurin joukkovelkakirjalaina, joka tarjoaa osakkeenomistajille altistumisen Yhdysvaltain joukkolainamarkkinoiden koko maailmankaikkeudelle, johon kuuluu yli 8 , 500 joukkovelkakirjalainaa. Tämän tekemiseksi VBMFX seuraa Barclay'n Yhdysvaltojen aggregaattibondindeksiä. VBMFX: n kulusuhde on rock-bottom 0. 16 prosenttia ja alkuinvestointi on vähintään $ 3 000.

Fidelityn Total Bond -rahastolla on hieman suurempi kustannussuhde (0,45 prosenttia) kuin VBMFX, lisäkustannus voi olla sen arvoinen, koska FTBFX on historiallisesti kasvattaa vuotuista tuottoa ja tuottoa. Rahasto tekee tämän keskittämällä sen omistukset (noin 1 300 verrattuna 8 500: aan plus VBMFX: n) Barclay's Aggregate -joukkolainoihin, jotka voivat tuottaa suurempia voittoja ja tuottoja. Tämä tekee siitä hieman riskitöntä kuin jotkut joukkovelkakirjalainarahastot, mutta silti korkealaatuinen valinta, jolla on mahdollisuuksia suurempaan voittoon pitkällä aikavälillä. FTBFX: n alkuinvestointi on vähintään 2 500 dollaria.

• Pitkäaikaisten joukkovelkakirjalainojen parhaan indeksirahasto Pitkäaikaiset joukkovelkakirjalainat ovat yleensä parhaita, kun korot laskevat, mutta jos haluat lisätä pitkäaikaisen joukkovelkakirjalainan rahasto salkkusi, indeksirahastoista voi olla hyvä valinta. Vanguard ja Fidelity ovat jälleen tämän luokan parhaita rahastoja:

Vanguard Long-Term Bond Index

(VBLTX): Jos haluat laajalle altistumisen pitkäaikaisille joukkolainamarkkinoille, et löydä hienompia kuin VBLTX.Rahasto seuraa Bloomberg Barclays U.S. Long Government / Credit Float Adjusted Indexin, joka sisältää yli 2 000 joukkovelkakirjalainaa. Se koostuu noin 60 prosentista pitkäaikaisista obligaatioista ja 40 prosentin pitkäaikaisista Yhdysvaltain valtion velkasitoumuksista. Kulujen suhde on alhainen 0, 16 prosenttia ja alkuinvestointi on vähintään 3 000 dollaria.

• Fidelity Long Term Treasury Bond Index (FLBIX): Jos etsit suurta altistumista pitkäaikaisille US Valtion obligaatiot, FLBIX on yksi parhaista indeksirahastoista tekemään työtä. Rahasto sijoittaa yleensä vähintään 80 prosenttia varoistaan ​​Barclays Long Year U.S. Treasury -indeksiin. Tilat ovat keskittyneempiä ja yleensä noin 50 joukkovelkakirjalainaa. Kulujen suhde on alhainen 0,20 prosenttia ja alkuinvestointien vähimmäismäärä on 2 500 dollaria.
• Lyhytaikaisten joukkovelkakirjalainojen parhaan indeksirahasto Lyhytaikaiset velkakirjat ovat hyviä valintoja sijoittajille, jotka etsivät alhaista suhteellista markkinariskiä vähemmän kuin kolme vuotta.

Lyhytaikainen joukkovelkakirjalaina on myös alhaisempi korkoriski, mikä tarkoittaa, että ne voivat olla älykkäitä ideoita, kun korot nousevat (joukkolainojen hinnat yleensä liikkuvat vastakkaiseen suuntaan korkotasolla).

Vanguardin lyhyen aikavälin joukkovelkakirjalaina

(VBISX): Jos etsit pienikokoista vastiketta laajaan lyhytaikaisiin joukkovelkakirjalainoihin, VBISX on yksi parhaista rahastoista. Salkku koostuu noin 30 prosenttia yrityslainoista ja 70 prosenttia USA: n valtion obligaatioista. Tämä sekoitus tarjoaa riskin ja turvallisuuden tasapainon, joka voi tuottaa tuottoja paremmin kuin vastaavat varat, jotka sijoittavat 10 prosenttia valtion velkakirjalainoista. VBISX: n kulusuhde on 0, 16 prosenttia ja alkuinvestointi on vähintään 3 000 dollaria.

• Fidelity Short Term Treasury Bond -indeksi (FSBIX): Kuten nimestäkin ilmenee, FSBIX keskittyy Yhdysvaltain valtion velkasitoumuksiin. Salkku keskittää tytäryhtiöt jopa 80 prosenttia varoista. Valtion velkasitoumuksilla on yleensä pienempi tuotto kuin yrityslainoilla, mutta markkinariski on pienempi. Siksi, jos etsit suhteellisen turvallisuuden päämiehenä lyhyellä aikavälillä, FSBIX voi olla älykäs valinta. Kulusuhde on 0, 19 prosenttia ja vähimmäisinvestointi on 2 500.
• Kansainvälisten joukkovelkakirjalainojen parhaan indeksirahasto Jos haluat monipuolistaa joukkovelkakirjalainojen omistusta Yhdysvaltojen ulkopuolella, on järkevä valinta käyttää joka sijoittaa ulkomaisiin joukkovelkakirjalainoihin.

Vanguard Total International Bond Index

(VTIBX): Sijoittajille, jotka haluavat monipuolistaa ulkomaisiin joukkovelkakirjalainoihin indeksirahastoon, on vain yksi hyvä valinta, ja tämä Vanguard-rahasto on se. VTIBX pyrkii seuraamaan indeksin suorituskykyä, joka sisältää erityyppisiä joukkovelkakirjalainoja, ulkomaisilta hallintovirkamiehiltä ja joukkovelkakirjalainoilta sekä yrityslainoilta, useimmiten kehittyneistä maista, mutta myös eräistä vähemmän kehittyneistä kehittyvillä markkinoilla. Kulujen suhde on kallioperä 0, 17 prosenttia ja alin osto on $ 3 000.

• Vaihtoehtoisten joukkovelkakirjalainojen parhaan indeksirahasto Joukkovelkakirjalainoja on useita, mutta muutamia, jotka ovat saatavilla indeksirahastoina ja sijoittajien huomioiminen ovat verottomia joukkovelkakirjalainoja ja Treasury inflaatio-suojattuja arvopapereita (TIPS).Vanguardin ja Fidelityn valinnoilla on enemmän valinnanvaraa:

Vanguard Tax-Exempt Bond Index

(VTEBX): Tämä joukkovelkakirjalaina tarjoaa laajalti altistumisen kunnallisille joukkovelkakirjalainoille, jotka on vapautettu verosta liittovaltion tulotasolla. Jotkin kunnalliset joukkovelkakirjat tarjoavat myös verotonta tuloa, mutta niiden on oltava valtioista ja kunnista, joissa ostopääomasijoittaja asuu. Rajoittaminen vain yhteen valtioon vähentää myös mahdollisuuksia korkeampiin saantoihin ja parempia pitkän aikavälin tuottoja. Siksi VTEBX: n monipuolinen verosta vapautettu indeksirahasto voi olla älykäs valinta. Kulujen suhde on VTEBX on 0. 25 prosenttia ja alin osto on $ 3 000.

• Fidelity Inflation-Protected Bond Index Fund (FSIQX): Treasury inflaatio-suojatut arvopaperit (TIPS) joukkovelkakirjat voivat toimia suojaus inflaatiota vastaan ​​ja FSIQX on yksi parhaista TIPS-varoista. Kulujen suhde on erittäin alhainen 0, 19 prosenttia ja alin osto on $ 2 500.
• Varoitus Bond-indeksirahastoista ennen ostoa Bond-indeksirahasto on erinomainen hajautustyökalu ja se voi voittaa aktiivisesti hallinnoituja varoja pitkässä juoksussa. Koska heitä hoidetaan passiivisesti, salkunhoitajat eivät voi ostaa ja myydä omistuksia harkintansa mukaan. Kun korot ovat nousussa, tämä voi olla negatiivinen tekijä, koska indeksirahastonhoitajan on pakko pitää joukkovelkakirjoja, jotka voivat laskea hintaa enemmän kuin vastaavia varoja, joita hoidetaan aktiivisesti.

Eri sanoen, jos joukkovelkakirjalainan hinnat ovat laskenut pois kallion, joukkovelkakirjalainan rahastonhoitajan on pakko mennä yli kallion, kun taas aktiivinen johtaja voi ehkä välttää pahin sato.

Tällä tavoin monet aktiiviset joukkovelkakirjalainojen hoitajat alkoivat ennustaa korkojen nousua jo vuonna 2010. Kasvoi hieman vuonna 2013, mitä seurasi negatiivinen vuosi joukkolainojen hinnoista, mutta joukkovelkakirjalainat ylittivät aktiivisimmat rahastot kolme vuotta.

Lähtökohtana on, että jopa ammattimaiset rahavarat eivät pysty tarkasti ja johdonmukaisesti ennustamaan, mitä markkinat tekevät etukäteen. Tästä syystä indeksilainat ovat edelleen paras sijoitusidea useimmille sijoittajille.

Vastuuvapauslauseke: Tämän sivuston tiedot on tarkoitettu vain keskustelukäyttöön, eikä niitä saa väärinkäyttää sijoitusneuvonana. Nämä tiedot eivät missään olosuhteissa ole suositeltavaa ostaa tai myydä arvopapereita.