Tavalliset investointivirheet, joita sinun on vältettävä

Kukaan ei ole täydellinen. Me kaikki saamme voitot ja tappiot. Jotkut virheet, joita voit tehdä, kun kaupankäynnin varastot ovat tosiasiallisesti melko yleisiä, eivät ole missään tapauksessa varattuja yksinomaan yksin.

Valitettavasti purkaa kuplia, mutta et ole niin ainutlaatuinen - suurin osa sijoittajista tekee monista seuraavista virheistä ja ehkä jopa sinustakin.

Itse asiassa joissakin tapauksissa sijoittaja voi edelleen tehdä täsmälleen saman virheen monta kertaa, kun he eivät opi edellisistä virheistään.

Ehkä sinulla on suoraa kokemusta juuri tällaisesta tilanteesta.

Hyvä uutinen on, että suurin osa näistä virheistä voidaan välttää pelkästään tietoisuuden kautta. Tarkastelemme yleisimpiä virheitä tässä ja tunnistamme tapoja, joilla voimme pysäyttää verenvuodon (tai jopa muuttaa ne eduksi).

Osuuksien ostaminen liiketoiminnassa, jota et ymmärrä

Liian usein sijoittajat ajavat kohti viimeisintä "kuumaa" tai houkuttelevaa teollisuutta. Voi tietää hyvin vähän, tai edes mitään, teknologiaa tai biotekniikkaa tai yritystä, johon kohdeyritys on mukana.

Tietenkin se ei estä heitä yrittämästä hypätä siihen, mitä he odottavat tulevaksi kannattavalle junaksi. Tässä tilanteessa sijoittaja on poissa kaikista niistä eduista ja eduista, joita heillä olisi yli sijoittajat, jotka tietävät vähän itse teollisuudesta.

Kun ymmärrät yrityksen, sinulla on luonnollisesti sisäänrakennettu etu useimmissa muissa sijoittajissa.

Esimerkiksi, jos käytät ravintolaa, sopii yhteen ravintoloiden franchising-yritysten kanssa.

Näet myös ensikäden (ja ennen kuin heistä tulee julkinen tieto) asiakkaiden tapoja. Jatkossa tiedätte, onko teollisuus kukoistaa, hidastuu tai jäähtyy hyvin ennen valtaosa sijoittajista.

Jos haluat ottaa skenaarimme askeleen pidemmälle, näe alan kehityssuuntaukset, joissa olet mukana, jotta voit löytää eräitä mahdollisuuksia investointipäätösten tekemiseen. Ensisijainen tietämys näyttää siltä, ​​että se voi tarkoittaa sijoitusinvestointeja (tai välttää menetyksiä).

Kun sijoitat yritykseen, joka on "palkkaluokkanne yläpuolella" (ei ole asianmukainen lause), et välttämättä ymmärrä kyseisen liiketoiminnan hienouksia ja monimutkaisuutta. Tämä ei tarkoita sitä, että sinun on oltava kultakaivosmies sijoittaa kullankaivayhtiöille tai lääkäriin investoimaan terveydenhuoltoon, mutta se varmasti ei loukkaisi!

Aina kun sinulla on epäoikeudenmukainen etu useimpien sijoittajien suhteen, sinun on painettava tätä etua niin pitkälle kuin pystyt. Jos olet asianajaja, voit paremmin tietää, milloin investoida yrityksiin, jotka tekevät tulojaan riita-asioissa.Jos olet kirurgi, sinulla on parempi käsitys siitä, kuinka hyvin (tai huonosti) leikkausrobotti suorittaa tehtävänsä ja sellaisena voi olla sisäinen raita siitä, kuinka hyvin taustalla oleva kanta voi toimia.

Odotetaan liikaa varastosta

Tämä pätee erityisesti pennyvarastojen käsittelyssä. Useimmat ihmiset kohtelevat edullisia kantoja, kuten arpajaisten lippuja, ja ennakoivat, että he voivat kääntyä $ 500 tai $ 2000 pieniksi onneiksi.

Tietenkin tämä voi joskus olla totta, mutta se ei ole sopiva ajattelutapa, kun olet tekemässä investointeja. Sinun on oltava realistinen siitä, mitä olette odottamassa osakkeiden suorituskyvystä, vaikka tällaiset numerot ovat paljon tylsiä ja arkipäiväisempää kuin taivaankyltitasot, joita toivotte.

Katso varaston suorituskyky tähän pisteeseen saakka. Katsokaa myös muita sijoituksia, jotka ovat kilpailijoita samassa teollisuudessa. Historiallisesti investointikehitys on ollut 5% tai 10% vuodessa, vai ovatko nämä muutokset keskenään satoja prosentteja? Useimmat alan yritykset näkevät osakkeidensa siirtyvän 1 prosenttiin kerrallaan, vai onko niiden yleisempi hypätä kymmeniä prosentteja?

Edellisen suorituskyvyn perusteella saatat saada käsityksen kohde-etuutena olevien osakkeiden volatiliteetista ja kaupankäynnistä.

Tyypillisesti varasto toimii jatkossakin pääosin sellaisena kuin se on aiemmin, ja yleensä se on linjassa yleisen teollisuuden kanssa.

Käyttämällä rahaa, jota et voi hyväksyä riskeille

Sinä pyyhkäisi pois, jos voisit nähdä, miten erilaiset kaupankäyntityyli muuttuu, kun käytät rahaa, jolla ei ole varaa riskiin. Tunteet ovat lisääntyneet, stressitaso kulkee katon läpi ja teet osto- ja myyntipäätöksiä, joita muuten ette olisi koskaan tehnyt.

Vanha japanilainen sananlasku sanoo, että "lopulta menetät jokaisen dollarin, jolla pelaat." Sinun ei pitäisi koskaan laittaa itsesi korkeapaineiseen tilanteeseen, jossa panet rahaa linjaan, jota tarvitset muista syistä.

Ensimmäinen ajatus on vain panostaa spekulatiivisiin osakkeisiin riskirasvalla. "Voimme kuitenkin ottaa sen askeleen pidemmälle ja ehdottaa, ettet edes käytä oikeaa rahaa, kun aloitat. Harkitse paperiliiketoimintaa, joka ei ole riski, eikä vaadi minkäänlaista rahaa. Sitten, kun saavutat hyvän paperiliiketoiminnan, voit siirtyä kaupankäyntiin käteisellä.

Kun sijoitat rahaa, jolla on varaa riskille, teet paljon rennommat kauppapäätökset. Yleensä sinulla on paljon enemmän menestystä oman kaupankäynnin, joka ei johdu negatiivisia tunteita tai pelkoa.

Voimakkuutta kärsimättä

Meillä on ehkä koskettanut erilaisia ​​tunteita, joita voit saada sijoittaessasi, mutta yksi kalliimmista on kärsimättömyys. Muista, että osakkeet ovat tietyn liiketoiminnan osuuksia - yritykset toimivat paljon hitaammin kuin useimmat meistä yleensä haluavat tai jopa useimmat odottavat.

Kun johdolle tulee uusi strategia, se voi kestää useita kuukausia, ellei useita vuosia, uuden lähestymistavan aloittamiseksi. Liian usein sijoittajat ostavat osakkeita osakkeista ja odottavat välittömästi, että osakkeet toimivat parhaalla mahdollisella tavalla.

Tämä jättää täysin huomiotta paljon realistisempi aikataulu, jolla yritykset toimivat. Yleensä varastot kestävät paljon kauemmin tekemään haluamasi tai ennakoitavan liikennetiedot. Kun ihmiset ensin osallistuvat yhtiön osakkeisiin, heidän ei pidä antaa kärsimättömyyttä saamaan parhaan niistä … tai lompakostaan!

Oppiminen varastosta sijoittaa vääristä paikoista

Tämä on erittäin tärkeä asia. Ei ole pulaa niin sanotuista asiantuntijoista, jotka ovat halukkaita kertoa teille mielipiteensä, pakkaamalla ja esittäen heidät ikään kuin he ovat koulutettuja ja loputtomasti oikeita tietoja.

Yksi merkittävimmistä osista investoida hyvin on tunnistaa ja eristää lähteet , jotka johdonmukaisesti auttavat sinua saavuttamaan voitot. Jokainen hyvä tieto, joka voi olla hyödyllistä, luultavasti näkyy satoja todella kauheita ohjeita.

Muista aina, että vain siksi, että joku on esillä tai haastatellut huippumediassa, ei tarkoita, että he tietävät, mistä he puhuvat. Ja todellakin, vaikka heillä onkin tähtien käsitys aiheesta, se ei vielä tarkoita, että he ovat oikeita.

Sijoittajasi tehtävänä on siis arvioida, mistä tietolähteistä pitää luottaa, ja että he ovat osoittaneet luotettavan ja jatkuvan viisauden kehityksen. Kun olet tunnistanut henkilöt tai palvelut, jotka saattavat johtaa voittoihin, kannattaa vain osittain luottaa heidän ajatuksiinsa - yhdistää ne, joilla on oma huolellisuus ja mielipiteesi, tekemään kauppapäätöksesi.

Annan sinulle nopean spoilerivaroitteen täältä - jos kuulet varastosta vapaata , varsinkin penniäkään, Pelaajat, joilla on merkittäviä piilotettuja motivaatioita.

Tämä ei ehkä ole totta, jos kuulet ammattilaisen mielipiteestä jotain, kuten CNBC: stä, mutta se on ehdottomasti ja ehdottomasti totta, kun kuulet viimeisimmästä "hot penny stock", joka kulkee katon läpi ( mukaan ahneiden promoottoreiden mukaan).

Siellä on loputtomasti epärehellisiä varastopäättäjiä. Heidän pakkomielteensä on löytää tapoja hyötyä toimistasi … menetät, jotta he voivat saada.

Huono puoli on, että he voisivat hyötyä, sinun on todennäköisesti menetettävä. Investointi spekulatiivisiin osakkeisiin on lähinnä nollasummainen peli, joka tarkoittaa, että joku tekee dollarin, joku muu menettää dollarin.

Tämän vuoksi huijausartikkelit ja -edustajat ryhtyvät tällaisiin pyrkimyksiin ajaa arvokkaita osakkeita. Mitä enemmän rahaa he saavat työntää osakekursseja korkeammalle, sitä suurempi voitto he tekevät, kun he kulkevat ja jättävät kaikki muut pölyä … ja murtautuvat.

Crowd

Monissa tapauksissa suurin osa ihmisistä kuulee vain sijoituksen, kun se on jo tehnyt hyvin.Jos tietyntyyppiset varastot kaksinkertaistuvat tai kolminkertaistuvat hintaan, mainstream media pyrkii kattamaan tämän liikenteen ja kertoa kaikille kuumuuden osuuksista.

Valitettavasti, kun media pyrkii osallistumaan tarinan kasvuun, se on tavallisesti sen jälkeen, kun kanta on saavuttanut huippunsa. Investointi on yliarvostettu tässä vaiheessa, ja tiedotusvälineiden kattavuus tulee myöhään peliin. Riippumatta televisio-, sanomalehti-, internet- ja radiotaajuus lisäävät kantoja entistä suuremmiksi liian laajalle alueelle.

Olemme havainneet tämän kehityksen äskettäin virkistyskysymyksissä. Joillakin näistä pienistä yrityksistä oli vain kaksi tai kolme työntekijää, mutta se ei estä heitä arvostamaan yrityksen arvoa noin puoli miljardilla dollarilla!

muissa tapauksissa vanha lähes loppumaton kultakaivos lisäisi kannabiksen tai marihuanan yritystään, ja osakkeet hinnankorotus tai kaksoiskustannukset. Missään vaiheessa sijoittajat eivät katsoneet yritystä riittävän syvälle, jotta kaikki ongelmat voitaisiin toteuttaa. kymmeniä miljoonia dollareita velassa; ei tuloja; miljoona meneillään olevaa tappiota kuukaudessa.

Keskitaso alas

Keskitason laskutapa yleensä käyttävät sijoittajat, jotka ovat tehneet virheen jo ja he tarvitsevat kattavan virheen. Esimerkiksi, jos he ostivat varastossa 3 dollaria. 50, ja se laskee $ 1: een. 75, he voivat tehdä tämän virheen näyttävän hieman kauheammin ostamalla koko joukon uusia osakkeita uudella, alhaisemmalla hinnalla.

Tulos on, että nyt he ovat ostaneet varastossa 3 dollaria. 50, ja lisää $ 1. 75, joten keskimääräinen osakekohtainen hinta on paljon pienempi. Tämä tekee niiden tappion varastossa näyttävät paljon pienemmältä.

Kuitenkin mitä todella tapahtuu, on se, että yksittäinen osti arvokasta arvoa, ja nyt he vajoavat yhä enemmän rahaa tähän menettämiseen. Siksi jotkut analyytikot ehdottavat, että keskiarvon laskeminen on vain heittämällä hyviä rahat huonoon lopputulokseen.

Keskittyminen alaspäin on tyypillisesti kourallinen, joka auttaa sijoittajia kattamaan virheet, jotka he ovat jo tehneet. Tehokkaampi strategia on keskitasoa, jossa ostat enemmän varastossa, kun se alkaa siirtyä ennakoidussa suunnassa. Osakekurssitoiminta vahvistaa, että olet tehnyt hyvän puhelun.

Too Little Due Diligence

Suoran huolellisuuden vuoksi, varsinkin erittäin spekulatiivisilla ja epävakailla penny-osakkeilla, se vie huomattavan paljon työtä. Mitä enemmän due diligence teet, sitä paremmat sijoituksesi tulokset tulevat.

Jos tarkastelet jokaista varoitusmerkkiä ja jokaista yrityksen osaa, olet todennäköisesti hämmästynyt minkään yksittäisen tapahtuman, joka haittaa liiketoimintaa. Kun näet potentiaaliset riskit ja olet varma kaikista sen yrityksen näkökohdista, johon olet etsinyt, olet osa asianmukaisen due diligence -palvelun suorittamista.

Valtaosa sijoittajista ei edes lähde tekemään riittävän huolellisuutta yrityksiin, joihin he investoivat.Useimmat ihmiset haluavat vain löytää yrityksen, joka tuntuu järkevältä ja joka lisäisi arvoaan, koska taustalla oleva teollisuus (ainakin heidän mielestään) on "nouseva".

Esimerkiksi sähköautot tulevat entistä suurempaan kauppaan, joten ihmiset saattavat olettaa, että sähköautojen varastointi on hyvä idea. Valitettavasti hyvä sijoittaja vie paljon enemmän kuin yksinkertaistetut, pinnan näkökohdat ja matala logiikka.

Jos pidätte vuosisadan vaihteessa, Amerikassa oli yli 1 900 autoyritystä. Auto oli suuri, tärkeä keksintö, jota emme koskaan olisi ilman … mutta lähes jokainen näistä 1 900 yrityksestä meni täysin konkurssiin.

Lopputuloksena on, että useimmat autoyritysten sijoittajat aivan alussa, jolloin tämän uraauurtavan konseptin hyväksyminen ja kasvu ovat vasta alkaneet, lakkautetaan. Osa parannetusta due diligence -toiminnasta olisi auttanut välttämään tappioita.

Yhden konseptin mukaiset sijoitukset

Useimmat sijoittajat eivät edes ymmärrä, että he tekevät tämän, mutta monta kertaa he uskovat, että "tällainen ja tällainen" on hyvä idea, ja siksi osakekurssi kasvaa. Jos investoinnit olisivat niin yksinkertaisia, olisimme kaikki hyvin rikas.

Kyllä, syövän hoito on hyvä idea. Kyllä, kunnianhimoiset tulot myydään marihuanan myynnin kautta, näyttää loogiselta. Valitettavasti on paljon enemmän kuin pelkkä hyvä ajatus osakkeiden olevan hyvä sijoitus.

Katso takaisin edelliseen keskusteluun 1 900 auton yrityksestä. Suuri, yksinkertainen, yhtenäinen käsite, joka on tänään nykyistäkin tärkeämpi, mutta sijoittajien kaivoskenttä, jossa 99,9 prosenttia rahoista menetetään.

Sen sijaan etsi hyvää konseptia, mutta keskity vain korkeimpien laatuyritysten toimintaan kyseisessä tilassa. Niiden pitäisi kasvaa liikevaihdosta, kasvattaa markkinaosuuttaan ja osoittaa hallintaryhmiä, samoin kuin pennin varastot, joita me profiilimme täällä.

Sijoittajaviestit yhteenvetona

Ihannetapauksessa et käytä liikaa näistä yleisistä virheistä. Asia on kuitenkin se, että suurin osa sijoittajista, useimmissa tapauksissa, joutuu jatkuvasti tekemään joitain virheistä, joita olemme keskustelleet edellä mainitussa artikkelissa.

Onneksi voit käyttää tappiasi ja virheitasi oppiaksesi välttää niitä seuraavalla kerralla. Itse asiassa useimmat ihmiset oppivat enemmän menetyksistään kuin heidän voitostaan.

Riittävän aikaa ja riittävä määrä huonoja kauppoja, sinulla on paljon parempi (ja kannattavampi) tilanne. Ihannetapauksessa poistat yleiset virheet nopeasti, jotta sinulla on vielä suuri osa portfolionne jäljellä toisella puolella. Sitten sinun pitäisi pystyä keräämään voittoja uudestaan ​​"parannetusta" viisaudesta!