Estate Planning

Monet kiinteistönsuunnitteluasiamiehet tekevät siitä mahdollisuuden kouluttaa mahdollisia asiakkaitaan kiinteistönsuunnittelun perusteista. Tämä pätee, onko mahdollisilla asiakkailla jo kiinteistösuunnitelma, koska usein jopa sellaiset ihmiset, joilla on jo kiinteistösuunnitelma, eivät ole aavistustakaan siitä, mitä se sanoo tai merkitsee.

Mielessäni koulutus on olennaista, koska se vie monimutkaisen kiinteistösuunnitteluprosessin ja hajottaa sen pienempiin ja helpommin ymmärrettäviksi osiksi.

Kun ymmärrät yhden osan, voit siirtyä seuraavaan ja seuraavaan, kunnes kaikki yhtäkkiä kaikki tulee kristallinkirkkaan. Sitten ymmärrät, että kiinteistösuunnittelu ei ole pelkästään allekirjoittaminen joukosta oikeudellisia asiakirjoja, jotka syövät ulos tietokoneesta - sen sijaan se on tehdä perusteltuja päätöksiä, jotka johtavat sellaisten oikeudellisten asiakirjojen luomiseen, jotka asettavat toiveenne, tavoitteet ja lopulliset ohjeet kirjallisesti, mikä on yksi perusasia, että kiinteistöjen suunnittelu on todella kaikki - luoda mielenrauhaa sinulle ja rakkaille.

Jos sinulla on ollut onnekas työskennellä kiinteistönsuunnittelun asianajajan kanssa, joka uskoo asiakkaiden kouluttamiseen asuntosuunnitteluprosessista - valitettavasti siitä, mitä olen nähnyt, he ovat kaukana toisistaan ​​- "Jotkut käsittelevät jo alla olevia käsitteitä. Jos näin ei ole, lue sitten kiinteistönsuunnittelun kurssikurssia.

7 Pohjapiirroksen perusteet

Kiinteistösuunnitelman ymmärtämisen avain on ymmärtää vastaukset seuraaviin seitsemään kysymykseen:

1. Mikä on kiinteistösuunnitelman tarkoitus? Estate-suunnittelu ei ole vain suunnitelma siitä, mitä tapahtuu omaisuudestasi kuoleman jälkeen, myös suunnittelemalla, mitä sinulle ja omaisuudestasi tapahtuu, jos sinusta tulee henkisesti työkyvyttömiä. Monesti mentaalisen vammaisuuden suunnittelua ei ole keskusteltu eikä vain kosketa kiinteistönsuunnitteluprosessin aikana. Tämä on virhe, koska tilastot osoittavat, että vaikka ihmiset elävät kauemmin, he eivät välttämättä elä terveempää. Tämän lisäksi onnettomuuksia voi tapahtua milloin tahansa, joka voi tehdä sinusta kyvyttömän tehdä henkilökohtaisia ​​ja taloudellisia päätöksiä. Siksi kiinteistösuunnitelmasi tulisi käsitellä sekä työkyvyttömyyssuunnittelua että kuolemansuunnittelua.
2. Mitkä verot vaikuttavat kiinteistöön? Verotusta voi olla neljä: verot (mukaan lukien kiinteistövakuudelliset verot), lahjaverot, sukupolven ohituksen siirtovero ja tuloverot. Ymmärtäminen, jos ja miten nämä verot vaikuttavat omaisuuttasi, ja näin perintönä, jonka saajat saavat, on olennainen osa kiinteistönsuunnitteluprosessia.
3. Miten omaisuutesi otsikko on? Tämä on yksinkertainen käsite - miten omaisuussi on otsikoitu sanelee, kuka peri sen kuoleman jälkeen - ja silti päivällä ja päivällä kiinteistönsuunnittelu asianajajat tapaavat ihmisiä, jotka eivät tiedä, miten kaikki heidän omaisuutensa on nimeltään.Onko se yhteisnimillä, joilla on oikeus eloonjäämiseen, vuokralaisia ​​kokonaisuutena, yhteisiä vuokralaisia ​​tai peruutettavaa elävää luottamusta? Tai tietyntyyppisille varoille, jotka on nimetty ensisijaiseksi ja toissijaiseksi edunsaajaksi? Ymmärtäminen, kuka omistaa mikä on oikea avain hyvän tilan suunnittelulle, koska kuka omistaa sen nyt johtaa siihen, kuka perii sen kuoleman jälkeen. Esimerkiksi jos sinun tulee jättämään kaiken tasaisesti veljellesi ja sisaresi, mutta kaikki omaisuutesi on otsikoitu yhteisnimillä, joilla on oikeus eloonjääneisyydestän sisaresi kanssa, kaikki omaisuutesi tulevat sisaresi kuoleman jälkeen ja mitään ei mene veljellesi. Mikä sitten oli sinun tahtosi tarkoitus?
4. Mikä on peruutettavissa oleva elävä luottamus ja tarvitsetko yhden? Kumoava elävä luottamus on oikeudellinen asiakirja, joka kattaa elämäsi kolme vaihetta - mitä sinulle ja omaisuudestasi tapahtuu, kun olet elossa ja hyvin, jos sinusta tulee henkisesti työkyvyttömiä ja kuoleman jälkeen. Yksi tärkeimmistä syistä, joita ihmiset käyttävät peruuttamattoman elävän luottamuksen osana kiinteistösuunnitelmaa, on välttää probate, mutta se on myös tehokas keino pitää omaisuuden suunnitelma yksityinen perhe-asia. Ja koska kiinteistösuunnittelu ei ole yhtä kokoa sopii kaikille, on monia tekijöitä, jotka on otettava huomioon, ennen kuin päätetään, onko peruutettava elävä luottamus sopiva sinulle.
5. Mitkä ovat mahdollisuudet maksaa edunsaajille perintönne? Kun olet laatinut suunnitelman huolehtimaan sinulle ja omaisuudestasi, jos sinusta tulee henkisesti työkyvyttömiä, voit keskittyä siihen, kuka peruttaa omaisuutesi ja miten he perivät sen kuoleman jälkeen. On monia eri tapoja, joilla voit jättää omaisuutesi edunsaajilleen - suoranaisesti kertakorvauksena, vaiheissa tai vaiheissa, elinikäisessä harkinnanvaraisessa luottamuksessa ja kaikessa välissä. On myös tärkeää ymmärtää eroa pienien tuensaajien tarjonnasta verrattuna aikuisten edunsaajien tarjoamiseen. Tämän lisäksi voit liittää omaisuuden jonoja ja rajoittaa omaisuuden käyttämistä.
6. Mitkä ovat välttämättömät kiinteistösuunnitteluasiakirjat? Hyvässä kiinteistösuunnitelmassa ovat Last Will and Testament, Advance Health Care Directive, Living Will ja valtakirjoitus. Edellä mainittujen asiakirjojen lisäksi jotkut ihmiset saattavat hyötyä Revocable Living Trustin sisällyttämisestä kiinteistösuunnitelmaansa.
7. Kuinka usein sinun pitäisi tarkistaa kiinteistösi suunnitelmasi? Kun sinulla on oma kiinteistösi suunnitelma paikalleen, et voi yksinkertaisesti pitää sitä laatikossa ja unohtaa se. Päivä ja päivä ulos tapahtuu asioita, jotka vaikuttavat omaisuuden suunnitelmaan - voit mennä naimisiin tai eroon, olla lapsia tai lapsenlapsia, menettää rakastettasi, siirtyä uuteen valtioon tai ostaa tai myydä liiketoimintaa. Sen lisäksi valtion ja liittovaltion lait muuttuvat koko ajan. Kaikki nämä asiat ja monet muut vaikuttavat kiinteistösi suunnitelmaan, joten sinun on tarkistettava suunnitelmasi säännöllisesti varmistaaksesi, että se täyttää edelleen kiinteistönsuunnittelutavoitteesi.