Ymmärtää noteerattuja tuottoja kiinteistöjen Crowdfunding

Tämän artikkelin kirjoitti Ben Miller, toimitusjohtaja & Co-perustaja, Fundrise. Voit lukea lisää analyyseistäsi Fundrisesesta täältä ja listasta top real estate crowdfunding sivustoista täällä.

Sijoitussivustuksen nousun, joko aloitusyritysten, kulutusluottojen tai kiinteistöjen osalta, on tärkeää ymmärtää tuottoprosentti ja mikä se tarkoittaa investoinnin tulevaisuuden kannalta.

Vaikka kaikki tuotot ovat ennusteita, on useita eri tapoja lainata tuottoa, mikä voi mystisoida odotetun voiton ja vaikeuttaa vertailua investointeihin "omenoita omenoille" perusteella.

Net Versus Gross

Ensinnäkin on tärkeää ymmärtää, onko ilmoitettu tuottoaste brutto vai nettomaksu.

Monet investointialustat lähettävät markkinointimateriaaleistaan ​​bruttomäärät, ei netto, ennustettu tuotto selkeistä syistä - se on suurempi numero!

Maksurakenteesta riippuen tämä määrä voi olla 1-2 prosenttiyksikköä * korkeampi kuin todellinen kotiomavaraus. Tästä seuraa, että kysytään, onko arvioitava numero brutto vai net.

Absoluuttinen vs. vuotuiset tuotot

Netin ja bruttomerkin lisäksi on erilaisia ​​tapoja lainata tuottoja sen mukaan, mihin aikaan nämä tuotot toteutuvat.

Jotkut investointimahdollisuudet mainitaan "yhteensä absoluuttiseksi tuotoksi", joka kattaa investoinnin elinajan. Tämä on tavallista yhteisille pääomasijoituksille.

Muut kiinteistösijoittamismahdollisuudet, kuten ensisijainen omavaraisuus, mezzanine-velka ja vanhempi velka, on noteerattu "vuotuisella tuotolla" tai vuotuisella prosenttiosuudella (APR), joka edustaa ennakoitua tuottoa vuodessa investointeja.

Voit kuvitella, mikä ero tekee. Teeskentele, että arvioit kahta sopimusta, joista on ilmoitettu 24 prosentin kokonaissumma (absoluuttinen) ja viimeksi kuluneiden viiden vuoden aikana 14 prosentin vuotuinen ennakoitu tuotto.

Kaikki muut ovat yhtäläisiä, olisitteko mieluiten 14% vuodessa vai 24% yhteensä yli viiden vuoden ajan?

Kassavirta- ja jakelujärjestelyt

Eri investoinnit saattavat myös sisältää erilaisia ​​jakelujärjestelyjä, joiden pitäisi vaikuttaa sijoituksesi tekemiseen.

Oman pääoman sijoitukset tarjoavat usein epäsäännöllisiä rahavirtoja ja ovat alttiita pääomasijoituksille. Lisäksi alhaalta ylöspäin suuntautuvissa kehityshankkeissa on todennäköisesti vain vähän, jos jakauma tapahtuu ensimmäisen tai kahden rakennusvaiheen aikana.

Sanotaan, että investointi on 12 prosentin vuotuista ennustettua tuottoa, mutta ei väliennakkoja - kaikki korko kertyy ja maksetaan sijoituksen päättyessä.Jos tarvitset kassavirtaa, eikä sinulla ole varaa varata varoja, voit ehkä mieluummin investoida, joka maksaa sinulle vähemmän aikaa, mutta tarjoaa säännöllisemman korkomaksun.

Bottom Line

Tapa valita paras sijoitus sinulle on ottaa aikaa kouluttaa itseäsi.

Kysy kysymyksiä. Selvitä, miten investointi on jäsennelty. Onko tuottoprosentti brutto vai nettomaksu? Onko se vuositasolla vai edustaa koko sijoitetun pääoman tuottoa? Kuinka usein sijoittajat saavat maksuja?

Työkykyinen sijoittaja on yksi, joka vapauttaa passiivisten tulojen täyden potentiaalin ja onnistuu rakentamaan mukautetun salkun, joka sopii heidän tarpeisiinsa.

* HUOMAA: Fundrise-investointipalkkio on vain 30 peruspistettä vuodessa. Jos sijoitat 10 000 dollaria yhden vuoden sijoitukseen, maksu on 30 dollaria. Ajattele, miten tämä vertailee rahastonhoitajan kaksituhatta ja kaksikymmentä mallia, joka kestää kaksi prosenttia sijoituksesta ja 20 prosenttia ansaitusta voitosta. investointipalkkio on vain 30 peruspistettä vuodessa. Jos sijoitat 10 000 dollaria yhden vuoden sijoitukseen, maksu on 30 dollaria. Ajattele, miten tämä vertailee rahastonhoitajan kaksituhatta ja kaksikymmentä mallia, joka kestää kaksi prosenttia sijoituksesta ja 20 prosenttia ansaitusta voitosta.