Miten katetut puhelustrategiat tuottavat tuloja

"Tuottotuotantomallit … käyttävät indekseihin kuuluvia strategioita", mikä on täsmälleen sama asia? " Pyysin ystäväni Kevin kun istuimme lounaalle.

Kevin oli jättänyt rahoituspalvelualan yli kymmenen vuotta sitten, päättänyt koskaan palata. Olimme lounaalla, koska halusin tietää lisää näistä katetuista puhelustrategioista, jotka hän löysi houkuttelevalta houkuttelemaan häntä takaisin yritykseen.

Kun hän alkoi puhua, minua kiehtoi.

Se alkaa jollakin, jolla on keskittynyt kanta-asema (pohjimmiltaan heillä on paljon yksittäisiä osakkeita) tai heillä on vaihtokelpoinen indeksirahasto (ETF).

Tällainen henkilö ei välttämättä halua myydä varastojaan tai indeksirahastoonsa, mutta he haluaisivat tuottaa lisää sijoitetun pääoman tuottoa investointitulojen muodossa … jos he voisivat tehdä sen ilman liikaa riskiä .

Tapa, jolla tulot syntyvät tällaisessa tilanteessa, on kirjoittaa katettuja puheluita salkkusi mukaan. Pohjimmiltaan joku maksaa sinulle sen, mitä kutsutaan palkkiona oikeus ostaa varastosi (tai pörssikauppaan perustuva rahasto), jos se saavuttaa tietyn hinnan.

Sinä keräämme palkkioista saadut tulot katetuista puheluista, jotka myydään salkkusi vastaan. Vaara on, että varastosi osuu ennalta määrättyyn hintatavoitteeseen ja saat "kutsuttu" sinusta. Syötä tulon tuottavien vaihtoehtoisten mallien tai katetun strategian.

Watts G William & Co., SEC-rekisteröity sijoitusneuvontayritys, kehitti option kaupankäyntistrategian, joka vähentää kertoimet, joita varastosi kutsutaan pois. Heidän tapa seurata optiot markkinat kertoo, milloin sulkea vaihtoehto (joskus tappiolla) ja myydä uusi puhelu korkeammalla hinnalla.

Heidän strategiansa ovat olleet varsin tehokkaita positiivisten kassavirtojen tuottamiseksi vuosittain.

Tällaiset kutsutut strategiat poikkeuksellisen hyvin haihtuvien tai alamäismarkkinoilla, mikä tarkoittaa, että vuosikymmenen ensimmäisellä vuosikymmenellä tämä tuottoisten tuottamismallien tulos oli erinomainen. Vahvan sonnien markkinoilla strategia kuitenkin todennäköisesti heikentää vain indeksin tai osakekannan omistamista.

Löysin tämän kattavan puhelustrategian houkuttelevan ja pitäisikin sitä tarkoituksenmukaisena, jos joudut johonkin seuraavista kolmesta tilanteesta:

1. Olet yritysjohtajalla, jolla on keskittynyt kanta-asema, jota et joko voi myydä tai olla haluttomia myymään. Tämän kaltaiset katetut kutsu- strategiat voivat muuttaa tällaisen voimavaran välittömiksi lisätulojen lähteeksi.
2. Voit elää eläkkeellesi runsaalla määrällä yhtiön osaketta ja tarvitset käyttöön monipuolistamissuunnitelman. Kattavan puhelusstrategian avulla voitaisiin asettaa hintatavoitteet, joilla varastosta myytäisiin, ja siihen asti, että se syntyisi, se lisäisi tuloja.
3. Olet eläkeläinen, jolla on pitkä elinajanodote, joten sinun on silti oltava kohtuullinen määrä osakkeita suojaamaan inflaatiota. Kattavat puhelupostrategiat voitaisiin kerrottaa suurasiakakantojen varoista (olettaen, että se oli S & P 500 -indeksi) ja tuottaisi tuloja samalla kun jättäisi tilaa yläpuolelle.

Tietenkin jokainen, joka toteuttaa sinulle kuuluvan puhelumenetelmän, ei aio työskennellä ilmaiseksi. Kysy vähimmäiskokoista ja -maksuista, kuten seuraavasta:

Minimums - Sijoituspalveluyritys, joka toteuttaa kattamasi puhelusstrategiat salkkusi yli, on tyypillisesti 10 000 osaketta tai 500 000 dollaria vähimmäismäärä yksittäisiä varoja varten osuudet ja / tai 100 000 dollarin vähimmäisindeksi indeksitilojen osalta.
Palkkiot - Odota maksaa noin 1% omaisuusarvosta.

Lisätietoja Watts Gilliam & Co: n vuokraamisesta saat verkkosivujen tulojen tuottajamallisivulta.