Miten ostan sijoitusrahaston osakkeita?

Ellei sinulla ole riittävän suurta onnellisuutta, että sinulla on riittävän korkea nettovarallisuus, jotta pääset käsiksi omaisuudenhoitoyhtiön hallinnoimaan yksilöllisesti hallittuun tiliin, kertoimet ovat hyviä, että aiot tehdä suurimman osan sijoittamalla sijoitusrahastoon, kuten rahastoon. Olemme jo jonkin verran peittäneet sijoitusrahastoja, mutta jos tarvitset nopeaa päivitystä, tässä on muutamia hyödyllisiä aihekohtaisia ​​katsauksia siitä, mistä sijoitusrahastoista, sijoitusrahastoista ja muista tärkeistä käsitteistä:

< ! Sijoitusrahastojen perusteet

• Sijoitusrahasto on strukturoitu
• Mikä on sijoitusrahaston myyntivaraus?
• Sijoittaminen indeksirahastoihin aloittelijoille
• Mikä on osakerahasto?
• Sijoittaminen joukkovelkakirjoihin ja sijoittaminen joukkovelkakirjalainoihin
• Tässä artikkelissa haluan keskittyä varsinaiseen

kuinka . Erityisesti kuinka haluat ostaa osuuksia rahastoista, kun olet tehnyt päätöksen siitä, että haluat omistaa tietyn rahaston. Toimiessani toivon, että annan teille laajemman käsityksen asiaan liittyvästä mekaniikasta.

Voit ostaa rahasto-osuuksia välittäjän välityksellä

Jos sinulla on välitystili, Roth IRA, perinteinen IRA tai muu tili varastossa toimivalla välittäjällä, kuten Charles Schwabilla tai Merrill Lynchillä , voit ostaa useimmat sijoitusrahastoja aivan kuten osa osakekannasta. Voit yksinkertaisesti siirtyä välittäjän verkkosivustolle, käydä lähimmälle sivutoimistolle tai soittaa välittäjälle puhelimeen ja kertoa heille, mistä rahastosta haluat ostaa ja sijoituksen kokonaissummasta.

(Ticker -symboli on pörssin antama lyhyt koodi, joka edustaa sijoitusta. Jos ostat Coca-Cola-osakkeita, esimerkiksi tick-symboli on KO. varastot, niillä on omat merkitty symbolit.)

Useimmat välittäjät veloittavat sinulta palkkiota tai muita maksuja rahaston osakkeiden ostamiseen.

Usein, jos sijoitusrahasto on rakenteeltaan pörssirahasto tai ETF, he käyttävät samaa palkkiota kuin tavallisesti. Muissa tapauksissa he arvioivat kiinteän maksun, yleensä 49 dollaria. 95 tai jotain vertailukelpoista, jonka voit vähentää tärkeimmistä investoinneista, joita aiot tehdä tai lisätä, niin että täysi pääinvestointi sijoitetaan. Kuormitusrahastojen tapauksessa palkkiot voivat olla jopa 5, 75% vuodessa ylimääräisinä menoina. Kuormitusrahastojen tapauksessa on kuitenkin mahdollista, että kuormitusta tasoittaa alhaisempi rahasto-osuuden suhde, joten sijoittaja on parempia pidempään, mikä merkitsee sitä, että käytät buy-and-hold-lähestymistapaa, mutta henkilökohtaisesti olen sitä mieltä, että melkein koskaan ei ole syytä maksaa rahastojen myyntikuormaa nykymaailmassa, kun löydät ylivoimaisen tai vertailukelpoisen tuotteen ilman lisäkustannuksia.

On tärkeää huomata, että joissakin tapauksissa välittäjillasi voi olla omaisuudenhoitoyhtiö tai verkko, johon se on jotenkin sidoksissa, mikä saa heidät kannustamaan sinut sijoittamaan niihin . Kaupan myötä monet välittäjät tarjoavat näitä varoja ilman palkkioita. Joissakin tapauksissa uusin raivo on tarjonnut myös tarjouksen, joka näyttää olevan rock-bottom-kustannussuhde, mutta edellyttää, että kohde-rahastossa on erityinen käteistaso eli 5% eli rahastonhoitaja saa tehokkaasti käyttää Korkotulojen muodostamana korkotulona on ensisijainen korvauksen lähde.

Vaikka sijoittajat eivät tällä hetkellä ole suurelta osin huomaamatta alhaisen korkotilanteen vuoksi, olisiko meidän koskaan palattava historiallisiin normeihin vastaavan korkoympäristön kanssa, se voisi olla rahastoyhtiöiden epäonnistuminen, kun taas sijoittajat olivat vakuuttuneita siitä, että he maksavat yhä alhaisia ​​maksuja ja kuluja; tapaus on melko loistava kirjanpito temppu, joka hyödyntää sitä tosiasiaa, että useimmat ihmiset ovat kytketty keskittyä nimenomaan kustannuksia eikä mahdollisuus kustannuksia.

Voit ostaa sijoitusrahaston osakkeita suoraan rahastoyhtiöltä

Jos tiedät, että haluat sijoittaa rahasi tiettyyn sijoitusrahastoon tai rahastoihin, jotka muodostavat osan suurempaa rahastoyhtymää, voit usein avata tilin suoraan rahasto itse. Sinä täytät paperit verkossa, lähetät sen sähköpostilla (tai tällä hetkellä aloitat online-siirron) ja kerro yritykselle, haluatko avata tavallisen tilin tai erityistilin, kuten eläkkeelle jääneen Roth IRA: n tai perinteisen IRA: n .

Voit jopa perustaa sen niin, että rahasto tekee automaattisesti sijoituksia sinulle säännöllisesti vetämällä rahaa tarkistus- tai säästötililtä kuukausittain! Tämä tekniikka, jota kutsutaan dollarin kustannuslaskennaksi, voi olla hyödyllinen keino tasoittaa keskimääräistä hintaa, jonka maksat rahasto-osuuksistasi, ja koska ajattelu menee, vaikka siihen liittyy jonkin verran akateemista kysymystä, se vähentää riskiä, ​​että laitat kaikki rahaa markkinoilla huipulla, kuten päivää ennen piste-com-kaatumista tai Wall Streetin sulamista, joka käynnisti suuren taantuman vuonna 2008.

Suurin etu ostaa rahasto-osuuksia suoraan sijoitusrahastolta itse on että usein ei veloiteta tavallista välityspalkkioa, mikä merkitsee enemmän rahaa investointiisi ja toimii sinulle. Sijoitusrahasto-osuuksien hankkiminen suoraan suoraan sijoitusrahastopääomasta on se, että voi olla vaikeampi siirtää omistuksia myöhemmin tai monipuolistaa arvopapereita, mukaan lukien muiden rahoituslaitosten tarjoamien muiden sijoitusrahastojen osakkeiden ostaminen.

Voit ostaa rahasto-osuuksia 401 (k) tai muun työeläkejärjestelmän kautta

Jos työskentelet yrityksessä, jossa on enemmän kuin muutama kymmenkunta työntekijää, kertoimet ovat hyviä, sinulla on 401 (k ) suunnitelma tai jotain vastaavaa. Lähes kaikissa tapauksissa yritys voi sijoittaa rahastojen osuuksiin suunnitelmaan.Haittapuolena on, että olet todennäköisesti tarkastelemassa rajoitettua valikkoa potentiaalisista sijoitusrahastojen sijoituksista, joista osa voi olla alarahasto. Työnantajan ottelun läsnäolo voi silti tehdä siitä houkuttelevan oikeissa olosuhteissa, vaikka et voi käyttää edullista indeksirahastoa, joka seuraa merkittävää osakemarkkinaindeksiä, kuten Dow Jones Industrial Average tai S & P 500. <