Miten rahoitusvalmentajat parantavat eläketurvan näkymää

Eläkkeelle siirtymisen luottamustasot ovat kriittisesti alhaisia ​​lauta-aluetta näinä päivinä. Eläkkeelle siirtymistutkimuksen keskus arvioi, että lähes puolet kaikista kotitalouksista on vaarassa ei voi jatkaa samaa mukavaa elämäntapaansa eläkkeelle siirtymisen aikana.

Velkaongelmat ovat merkittävä este eläkesäästämiselle. 401 (k) -suunnitelman tai IRA: n tallentaminen voi olla haaste ihmisille, jotka elävät paycheck-palkkana.

Tämän seurauksena voi olla helppoa olettaa, että eläkkeelle jääminen ei ole vaihtoehto, jos kohtaat kassavirta- ja velkaongelmia.

Hyvä uutinen on, että eläkkeelle jääminen voi olla saavutettavissa oleva tavoite, jos voit tehdä joitain perustoimenpiteitä henkilökohtaisen talouden parantamiseksi. Yksi tapa vähentää taloudellista stressiä ja hallita taloustapojasi on luoda ja seurata taloudellinen elämäsuunnitelma. Henkilökohtainen menosuunnitelma on usein tämän rahoitussuunnitelman ydin. Valitettavasti emme aina tee järkeviä päätöksiä rahojemme kanssa, ja taloudelliset käyttäytymisemme ovat vaikuttaneet erilaisiin tekijöihin, kuten rahanarvoisiin ajatuksiin, uskomuksiin ja kognitiivisiin ennakointiin.

Kasvava taloussuunnitteluammatti on suhteellisen nuori ja on hyvissä asemissa auttamaan siirtymään vanhempien valmiusneulan siirtymiseen positiivisempaan suuntaan. Ongelmana on, että useimmille amerikkalaisille, joilla on rahaa hallinnointiin ja velkaongelmiin, pääsy taloushallinnon ammattihenkilöön ei ehkä näytä toimivalta vaihtoehdolta.

Tämä johtuu siitä, että perinteinen taloudellinen suunnitteluprosessi keskittyy yleensä eläkkeelle, vakuutukselle, kiinteistöille, tuloveroille ja investoinneille.

Rahoitusvalmennuksella on mahdollisuus täyttää tämä aukko ja tarjota paljon tarvittavia koulutuksia, opastusta ja valtuuksia ihmisille, jotka etsivät keinoja saavuttaa taloudellisen itsenäisyyden tunne.

Taloudellisen valmennussuhteen onnistunut avain on luottamus ja rehellisyys. Pysyvyys on myös tärkeä. Jos työskentelet taloudellisen valmentajan kanssa, on tärkeää tavata jatkuvasti valmentajasi. Taloudellinen hyvinvointipalvelujen tarjoaja Financial Finesse totesi, että taloudellisen hyvinvointikokemuksensa toistuvilla työntekijöillä oli yleisempi taloudellinen hyvinvointi, paremmat valmiudet eläkkeelle, hallinnoivat kassavirtaa tehokkaammin ja olivat tyytyväisempiä heidän velkatasolleen.

Mikä on rahoitusvalmentaja?

Rahoitusvalmentajan ensisijainen tavoite on kouluttaa asiakkaita henkilökohtaisen rahoituksen perusasiat ja auttaa yhteistyökumppaneita lähestymistapa auttaa näitä asiakkaita luomaan toimintasuunnitelma, joka vastaa asiakkaan taloudellisia resursseja niiden arvoihin ja tavoitteisiin. Rahoitusvalmentaja yrittää sitten motivoida ja valtuuttaa asiakkaita ottamaan vastuun omasta taloudellisesta päätöksenteostaan.Rahoitusvalmentaja tukee myös meneillään olevaa oppimis- ja kasvuprosessia. Rahoitusvalmentajat yrittävät kääntää taloudellisen tiedon toiminnalle ja toimia vastuullisena kumppanina koko prosessin ajan.

Miten Rahoitusvalmentaja voi parantaa eläkkeesiäkymääsi?

Velan vähentäminen ja henkilökohtaisen menosuunnitelman luominen voi tulla polttoaine tulevaisuuden eläkesäästöille.

Rahoitusvalmentajat voivat auttaa antamaan tarvittavat ohjeet, joilla tunnistetaan, miten taloudelliset tavoitteet asetetaan etusijalle. Tehokas taloudellinen valmentaja täyttää asiakkailleen, jos he ovat elämässä, eikä heillä ole piilotettua myyntiohjelmaa tai mahdollisia eturistiriitoja. Rahoitusvalmentajaa etsittäessä sinun tulee aina etsiä puolueeton ammattilainen.

On tärkeää huomata, että valmentajien valmennus, ohjaus ja mentorointi eroavat merkittävästi perinteisistä rahoitusneuvontaan. Tämän seurauksena rahoitusvalmentajan tehtävänä on auttaa sinua tekemään toimia ja tekemään luotettavampia taloudellisia päätöksiä. Rahoitusvalmentajat mittaavat menestystään asiakkaidensa käyttäytymiseen perustuvan muutoksen perusteella.

Seuraavassa on muutamia tärkeitä kysymyksiä mahdolliselle taloudelliselle valmentajalle:

• Oletko saatavilla puhelimitse, sähköpostilla, videokeskustelulla tai henkilökohtaisissa kokouksissa?
• Mitä ammatillisia nimityksiä sinulla on? Esimerkkejä etsimisestä ovat Certified Financial Planner -nimitys, CPA-tunniste, Chartered Financial Advisor (ChFC) tai akkreditoitu rahoitusneuvonantaja (AFC).
• Onko tämä täysin puolueeton ilman myyntipisteitä?
• Kuinka mittaat menestystä?
• Jos palvelut tarjotaan työntekijöiden etuutena, onko keskustelumme täysin luottamuksellinen?

Jos etsit taloudellista valmentajaa, on tärkeää, että taloudellinen valmentaja on todella puolueeton ammattilainen, eikä vain yritä käyttää sellaisia ​​käsitteitä kuin "valmennus" tai "taloudellinen hyvinvointi" myymään sinulle sijoituksia, vakuutuksia tai jotain muu todellinen talousvalmentaja ei myy sinulle mitään.