Miten perustaa sijoitusrahastojen portfolio

Sijoitusrahastojen salkun rakentaminen on samanlainen kuin talon rakentaminen: On monia erilaisia ​​strategioita, malleja, työkaluja ja rakennusmateriaaleja; mutta jokaisella rakenteella on joitain perusominaisuuksia.

Sijoitusrahastojen parhaiden sijoitusrahastojen rakentamiseksi sinun on mentävä ihmeellisempää neuvontaa pitemmälle: "Älä sijoita kaikkia munia yhteen koriin:" Rakenne, joka pystyy kestämään aikaa, vaatii älykkään suunnittelun, vahvan perustan ja yksinkertainen sijoitusrahastojen yhdistelmä, joka sopii hyvin tarpeisiisi.

Käytä ydin- ja satelliittisalkkujen suunnittelua

Ennen rakennuksen aloittamista tarvitset perusrakenteen - suunnitelma - jota noudatetaan. Yhteinen ja aika testattu salkun suunnittelu on nimeltään Core ja Satellite. Tämä rakenne on aivan kuten se kuulostaa: Aloitamme "ytimestä" - suurikorkosäätiörahastoista - joka edustaa suurinta osaa salkusta ja rakentaa ytimesi "satelliitti" -rahastojen kanssa, jotka edustavat kukin pienempiä osia salkkusi.

Käytä eri tyyppisiä rahastoluokkia rakenteeseen

Suurten korkkiin kuuluvien rahastojen, kuten ytimesi, erilaiset rahastot - "satelliitit" - täydentävät sijoitusrahastojen rakenteen salkun. Näihin muihin rahastoihin voivat kuulua keskikokoiset varat, pienet kannet, ulkomaiset varat, korkotuotot (joukkovelkakirjat), sektorirahasto ja rahamarkkinarahastot.

Tunnista riskialttius

Ennen varojen valitsemista sinun täytyy olla hyvä käsitys siitä, kuinka paljon riskejä sietät. Riskintoleranssi on mittari siitä, kuinka paljon vaihtelua (esim. Volatiliteetti-ups ja downs) tai markkinariskiä voit käsitellä.

Esimerkiksi jos olet erittäin huolestunut, kun 10 000 dollarin tilisi arvo laskee 10 prosentilla (9 000 dollariin) yhden vuoden ajan, riskinsietosi on suhteellisen matala - voit ei siedä suuririskisiä sijoituksia.

Määrittele omaisuuden kohdentaminen

Kun määrität riskintoleranssitason, voit määrittää omaisuuden kohdentamisen, joka on sijoitusrahastojen, varantojen ja rahavarojen yhdistelmä.

Asianmukainen varojen kohdentaminen heijastaa riskinsietokyvyn tasoa, jota voidaan pitää aggressiivisena (riskin suurta toleranssia), kohtalaisena (keskisuuri riskinsietokyky) tai konservatiivisena (alhainen riskinsietokyky). Mitä suurempi riskinsietokyky on, mitä enemmän varoja sinulla on suhteessa joukkovelkakirjalainoihin ja käteisvaroihin; ja mitä alhaisempi riskinsietokyky on, sitä pienempi prosenttiosuus varoista suhteessa joukkovelkakirjoihin ja käteisvaroihin.

Opi parhaiden varojen valitseminen

Nyt, kun tiedät omaisuuden kohdentamisen, kaikki jäljellä olevat ovat parhaiden varojen valitseminen puolestasi. Jos sinulla on laaja valikoima sijoitusrahastoja, aloitat rahaston tarkastamisen avulla tai voit vertailla suorituskykyä vertailuarvoon. Haluat myös harkita sijoitusrahastojen tärkeitä ominaisuuksia, kuten rahastojen palkkiot ja kulut sekä johtaja.

Vain muutamia vihjeitä ja varoituksia sijoitusrahastojen salkun rakentamisesta

Jos olet aloittelija, sinulla ei välttämättä ole rahaa vastaamaan vähimmäissisältöä, joka on usein yli 1 000 dollaria sijoitusrahastoa kohden . Jos pystyt vastaamaan vain yhden rahasumman vähimmäismäärään, aloita "ydin", kuten edullinen iso-cap-indeksirahasto tai tasapainoinen rahasto. Kun olet ostanut ensimmäisen rahaston salkkusi, voit säästää rahaa ostaa seuraavaan rahastoon ja jatkaa salkun rakentamista yhdellä rahastolla kerrallaan.

Oma varallisuuden jakaminen oli "sijoittaa ikäsi", kun ikäsi on salkkusi joukkovelkakirjalainoja. Esimerkiksi jos olet 40-vuotias, omaisuuden kohdentaminen olisi 40% joukkovelkakirjalainoja ja 60% kantoja. Nykyään ihmiset elävät pidempään, joten tämä varojen kohdentamisstrategia ei ole yhtä pätevä kuin se aikaisemmin.

Lisätietoja sijoitusrahaston rakentamisesta on näissä mallisarjoissa: Aggressive Mutual Fund Portfolio Sample, Moderate Mutual Fund Portfolio Sample ja Conservative Mutual Fund Portfolio Sample.

Vastuuvapauslauseke: Tämän sivuston tiedot on tarkoitettu vain keskustelukäyttöön, eikä niitä saa väärinkäyttää sijoitusneuvonana. Nämä tiedot eivät missään olosuhteissa ole suositeltavaa ostaa tai myydä arvopapereita.