Oppivat peruuttamattoman luottamuksen rahoittaminen

Irrevocable Living Trustin rahoittamiseen, älä sekoita, koska luottamus on "peruuttamaton" eikä peruutettavissa. Irrevocable Living Trusts rahoitetaan samalla tavalla kuin Revocable Living luottaa. Ero on se, että sinun on varottava siitä, mihin rahastoit olette Irrevocable Living Trust, koska luovutat rahastoidun omaisuuden omistajuuden ja hallinnan.

Useimmissa tapauksissa sinä ja omaisuuden suunnitteluasiamies ovat päättäneet kauan ennen kuin Irrevocable Living Trust luottaa siihen, mikä pitäisi mennä luottamukseen.

Miksi? Koska Irrevocable Living Trusts on suunniteltu omistaa yksi omaisuus tai omaisuus, joten niitä käytetään vain hyvin rajoitetuissa tilanteissa. Tässä on yhteenveto Irrevocable Living Trustin rahoitusta koskevista menettelytavoista:

Osakkeen / omistuksen muutos

Pankkitileille, kuten pankkitileille; ei-IRA ja ei-401 (k) sijoitus- ja välitystilit; varmenteiden muodossa olevat varastot ja joukkovelkakirjat; henkivakuutukset; ja kiinteistöjä, tällaiset varat rahoitetaan Irrevocable Living Trustiksi muuttamalla omistajan omaisuutta Trustmakerin yksittäisestä nimestä luottamuksen nimeksi:

• Current Title: "William Sample"
• Uusi otsikko: "Jane näyte, toimitsijamies tai hänen seuraajansa luottamuksellisina William Temppelin peruuttamattoman luottamuksen alaisuudessa 1. tammikuuta 2009."

Omistusoikeuksien luovutus

Omaisuus, kuten henkilökohtaiset vaikutukset, joilla ei ole oikeudellista osuutta (koruja, taideteoksia, antiikkia ja vastaavia), veloituksetta (henkilökohtaiset lainat, jotka olet tehnyt ja kiinnitykset, jotka olet ottanut takaisin), rojaltit, tekijänoikeudet patenttien, tietyntyyppisten öljy-, kaasu- ja mineraalioikeuksien sekä kumppanuuteen ja jäsenten osuuteen osakeyhtiöissä, tällaiset varat rahoitetaan Irrevocable Living Trustiksi antamalla omistusoikeudet Trustmakerin yksittäiseltä nimeltään luottamuksen nimeksi :

• Nykyinen nimi: "William Sample"
• Assign mentävä kieli: "Minä, William Sample, anna täten kaikki oikeukseni, nimeni ja kiinnostukseni tiettyyn 31.1.2008 päivättyyn velkakirjaluetteloon, jonka suuruus on 40 000 dollaria, ja William Samplein lainanantajana ja John Smithin lainanottajana Jane Temppeli, omaisuudenhoitajalle tai hänen seuraajilleen luottamuksellisina Williamsin näennäisen peruuttamattoman luottamuksen alla, joka on päivätty 1.1.2009. "
• Uusi otsikko: " Jane-näyte, toimeksiantaja tai hänen seuraajansa luottamus, William Template Irrevocable Trustin mukaan, joka on päivätty 1.1.2009. "

Edunsaajan muutos

Henkivakuutuksen kaltaiset varat; eläkelaskelmat, mukaan lukien IRAs, 401 (k) s ja 403 (b) s; tietyt eläke-etuudet; (Health Insurance Savings Accounts) ja Medical Savings Accounts (MSA: t), näitä varoja ei tosiasiallisesti palauteta Irrevocable Living Trustin nimeksi.Sen sijaan tämäntyyppisten varojen ensisijainen ja / tai toissijainen edunsaaja muuttuu luottamukseksi:

• Nykyinen edunsaaja: "Jane esimerkki"
• Uusi edunsaaja: "Jane näyte, omaisuudenhoitaja "

Huomaa kuitenkin, että jotta omaisuuserä, jolla on edunsaajan nimeäminen, jätetään verovelvollisen kiinteistön arvon ulkopuolelle, omaisuuden omistajaa on myös muutettava Irrevocable Living Trustiksi käyttäen edellä 1 ja 2 kohdassa mainittuja menettelytapoja. Tämä tarkoittaa sitä, että useimmille ihmisille ainoa omaisuuserä, joka tulee takaisin Irrevocable Living Trustin nimeksi, on henkivakuutus.