Ansaita rahaa käyttämällä osingonjakoa investointistrategiaa

Olet luultavasti kuullut osinkotulostusstrategiasta - ostamasta osakkaita, jotka maksavat hyviä ja laadukkaita osinkotarpeita ja istuvat takaisin keräämään sekkejä postissa tai suoraan tallettamalla välityslaskusi elämään pois passiivisista tuloista. Tiesitkö, että on olemassa erityinen osajoukko sijoittajille, jotka harjoittavat jotain, joka tunnetaan osinkona kasvu sijoitusstrategiasta? Se on ainutlaatuinen kierre ikivanhoisesta halusta olla rahan virran vastaanottavassa päässä, joka voi tuottaa paljon vaurautta perheellesi, jos se tunnistetaan, hallitaan ja toteutetaan.

Vaikka toimija eroaa käytännössä, osinkokysymyksen lähestymistapa voi sisältää jonkin verran yhdistelmää seuraavista:

• Hyvien yhtiöiden kokoelma, joka kasvattaa osingonsa yhtä suuri tai pienempi kuin joka ylittää vuosittain huomattavasti inflaation.
• Pitkän ajan, usein vuosikymmenien, pitäminen pitempään, jos haluat käyttää hyväksi laskennallisia veroja, koska se sallii enemmän pääomaa toimivan sinulle, mikä merkitsee enemmän osinkojen pumppaamista perheellesi.
• Muuntaa eri toimialoilla ja sektoreilla, joten osingonsiirto ei ole liian riippuvainen yhdestä talouden alueesta, kuten öljystä, pankkitoiminnasta tai kaivosteollisuudesta.
• Varmistetaan, että osinkojen kasvua rahoitetaan korkeammalla todellisella taustatuloksella, ei koskaan laajentamalla velkaa.
• Omista kokoelma eri maista peräisin olevia varastoja, joten voit kerätä osingot useissa valuutoissa vähentääksesi riippuvuutta yhdestä hallituksesta.

Jos tarvitset visuaalisen kuvan siitä, mikä hyvän osingonmäärän kasvu näyttää, katso Swiss Food Giant Nestle, joka on kasvattanut käteisosingonsa 0,25 CHF: sta osakkeelta 2,30 CHF: iin per osake (lokakuusta 2017) viime vuosikymmeninä. Sijoittaja, joka ei koskaan ostanut yksittäistä ylimääräistä osaketta ensimmäisen ostoksen jälkeen, on kirjaimellisesti kasvanut rahoista, jotka hänelle on myönnetty hänen osuutensa kahvin, teen, suklaan, jäädytettyjen pizzojen, jäätelön, vauvan kaavan, viljan, kuohuviinien vesi ja kissanruoka myydään lähes kaikissa maan maissa.

Se on kaunis näky. Se on yksi syy siihen, että olen lähes aina Nestlen verkonhaltija ja odotan täysin, ilman odottamattomia olosuhteita, että aviomies ja minä jätämme eräänä päivänä nämä osuudet lastemme lapsille rahastoon, joka kieltää niiden myynnin.

Otetaan hetki aikaa keskustelemaan eräistä mielenkiintoisimmista osioista, jotka kasvavat sijoittajat käyttävät.

Suurin virtaus nykyisen nykyisen osingon osingoksi

Kuvittele, että sinulla on mahdollisuus valita kahden eri osakekannan ostaminen.Mitä haluaisit omalle sijoitussalkuksi?

• Osakkeen A osinkotuotto on 3,00%. Hallitus on historian mukaisesti kasvattanut osinkoa 5% vuodessa ja osingonmaksuprosentti on tällä hetkellä 60%.
• Osakkeen B osinkotuotto on 0,50%. Yhtiö kasvaa nopeasti siihen pisteeseen, että 20% + hyppää laimennetussa EPS: ssä ei ole ollut tavatonta viiden viime vuoden aikana. Osingonmaksua korotetaan lähes aina vastaavasti. Varastossa on tällä hetkellä 10%: n osinkotuotto.

Jos noudatat osinkopolitiikan kasvustrategiaa, olet todennäköisesti valinnut Stock B: n, kaikki muu on yhtä suuri. Se voi tuntua vastaisluonteiselta, mutta päätyy maksamaan suuremmat kokonaistulotarkastukset omistamalla sen kuin varastossa A, edellyttäen, että kasvu voidaan ylläpitää riittävän pitkään aikaan.

Kun voitot kiihtyvät ja osinko kasvaa voittojen rinnalla, tuotto-kustannukset alkavat ohittaa hitaamman kasvavan yrityksen. Tulee kohta, jossa ydinliiketoiminta saavuttaa täyden potentiaalinsa ja osa vuositasolla tuotetusta ylijäämästä ei voi sijoittaa älykkäästi uudelleen. Kun tämä hetki saapuu, osakkeenomistajien ystävällinen johto palauttaa ylimääräiset rahat omistajillean kääntämällä lippaat ja toimittamalla varat ulos ovesta osinkojen muodossa tai osakeostojen takaisinostoina.

Historiallisesti yritykset kuten McDonald's ja Wal-Mart tarjoavat erinomaisia ​​tapaustutkimuksia. Alkuvuosina, jolloin nämä yritykset marssivat ympäri Yhdysvaltoja (ja myöhemmin myös maailmaa), osinkotuotot eivät olleet kovin korkeita. Kuitenkin, olisit ostanut varastosta, olisit todella kerännyt melko raskaan osinkotuoton kustannusperustaasi 5-8 vuodessa riippuen ajanjaksosta.

Jos avasit sanoman takaisin 1970-luvulla tai 1980-luvulla, tarkkailemalla vain osakekurssin, olisit unohtanut tämän tärkeän totuuden, eikä koskaan ostanyt mitään yritystä, koska he olivat jatkuvasti alhaisia ​​(ensi silmäyksellä) hitaammin, kasvaa blue chip varastot.

Kasvu on viitteellinen terveellisestä toimintaympäristöstä (ja turvallisuuden mittaamisesta)

Mikä tilanne antaisi nukkumaan paremmin yöllä: omistamalla yrityksen, joka maksaa sinulle nykyistä pienemmän osingon, mutta jolla on suurempi myynti ja voitot jokainen kuluva vuosi tai yritys, joka maksaa sinulle suuren osingon tänään ja näkyy sen hidas, kenties huomattava lasku ydinliiketoiminnassaan? Jos tunnet, että menestyksekkäässä yrityksessä on lisätty suojaa, kannattaa harkita tätä sijoitusstrategiaa.

Tässä lähestymistavassa on jonkin verran viisautta. Erityisesti Yhdysvalloissa hallitus ei todennäköisesti nosta osinkoa, jos he uskovat joutuvansa kääntymään ja leikkaamaan sen. Näin ollen osakepohjaisempien osinkojen kasvu merkitsee usein väestön luottamusta, sillä niillä on joitakin lähimpään tuloslaskelmaan ja taseeseen. Se ei ole helppoa - jopa menestyksekkäitä miehiä ja naisia, jotka ovat riittävän päteviä valitsemaan tällaiseen arvostettuun asemaan, eivät ole immuuneja itsepetokseen, kun se sopii omiin etuihinsa - mutta se on ihmisarvoinen indikaattori useammin kuin ei.

Vapaa, pehmeä muotoinen synteettinen perävetolaite ilman myydä osuuksiasi

Jäljellä oleva pysäytysjärjestys on liiketoimintatyyppi, jonka voit päästä kauppiasyrityksellesi, joka on suunniteltu lukitsemaan voitot varastossa. Kun osakekurssi siirtyy korkeammalle, lopullinen pysäytysjärjestys mukautuu itse, joten jos osakekurssi laskee joko tietyn määrän tai tietyn prosenttiosuuden perusteella, osakkeesi puretaan. Kuten selitin tässä linkissä:

Kuvittele, että olet ostanut Hersheyn 500 osaketta 50 dollarilla osakkeelta. Nykyinen hinta on 57 dollaria. Haluat lukita vähintään 5 dollaria voitto-osuustuloksesta, mutta haluat säilyttää varastosi, toivoen hyötyvän kaikista lisäyksistä. Tavoitteen saavuttamiseksi voit sijoittaa lopettavan pysäytysjärjestyksen, jonka stop-arvo on 2 dollaria per osake.

Käytännöllisesti katsoen tässä on se, mitä tapahtuu: tilauksesi istuu välittäjän kirjoissa ja mukautuu automaattisesti ylöspäin, kun Hersheyn yleisen osakekurssin hinta nousee. Välittäjänne myydään HSY: n myyntilupahakemuksen aikaan, jos hinta on alle 55 dollarin (57 dollarin nykyinen markkinahinta - 2 dollarin takapysähtävä tappio = 55 dollarin myyntihinta).

Kuvittele, että Hershey kasvaa tasaisesti 62 dollariin osakkeelta. Nyt takapysähdyksen tilaus on automaattisesti pysynyt tahdissa ja muuttuu markkinatilanteeksi 60 dollarin myyntihinnalla (62 dollarin nykyinen osakekurssi - $ 2 jälkimmäinen lopetusarvo = 60 dollaria per osakehinta). Tämän pitäisi saada 10 euron suuruinen myyntivoitto osaketta kohden, ellei ole jonkinlaista häiriötapahtumaa tai äkillistä hintatarjousta (esim. Osakekurssi voi siirtyä suoraan 62 dollaria osakkeelta 40 dollariin osakkeelta ylittämättä koskaan 60 dollaria oikeissa olosuhteissa; menetetty monille uusille sijoittajille).

Osinkotalletuksilla on ainutlaatuinen etu, koska osinkotuotto luo pehmeän kerroksen osakkeiden alle. Vaikka se ei ole yhtä absoluuttinen kuin jälkimmäinen pysähtyminen, niin kauan kuin osinkoa pidetään turvallisena - toisin sanoen kortilla on vain vähän tai ei lainkaan mahdollisuutta leikata tai pienentää sitä - on piste, jolla osinko tuottaa houkuttelee suhteessa siihen, mitä pankkitalletuksilla, rahamarkkinoilla tai joukkovelkakirjoilla voidaan ansaita, että sijoittajat tavoittelevat markkinoille ja hyödyntävät tuottoisia voittoja ja pysähtyvät laskuun. Esimerkiksi, jos olisit energia-analyytikko ja tiesit, että öljyjoukkojen osingon lasku oli hyvin alhainen, varastot kuitenkin pudottivat siihen pisteeseen, että osinko oli 8 prosenttia lähes 0 prosentin korkojen maailmassa , on erittäin epätodennäköistä, että sinä ja ihmiset, kuten sinä, tulevat istumaan ja anna osakkeiden laskea siihen pisteeseen, että ne antavat 20 prosenttia. Kauan ennen kuin piste saavutetaan, sinä, asiakkaasi, työnantajasi, perheesi ja kaikki ympärilläsi olevat, jotka ymmärtävät taloustieteet, tavoittavat tarkistuskirjan ja alkavat ostaa.

Jos haluat oppia lisää tästä ilmiöstä, laajennan aiheeseen artikkelissa Miksi osinkotulot maksavat vähemmän kuin Bear Markets .

Pidä enemmän passiivisia tuloja, koska se voi johtaa alhaisempaan veroon

Vaikka viimeiset osinkoverotukset ovat saavuttaneet jonkin verran tuloja sijoittajille, nostaen korkeimman tosiasiallisen osinkoverokannan liittovaltion tasolla 15 prosentista 23 prosenttiin.8%: n osingonjako kasvattaa passiivisia tuloja huomattavasti enemmän rahaa taskussa kuin monta vertailukelpoista sijoitusomaisuutta. Tämä pätee erityisesti tavanomaiseen korkotilanteeseen, jossa säästötuotteiden hinnat ovat houkuttelevia; e. g. vertailla verotulojen verotuloja jokaista 1 dollaria kohti osinkotuoton tulojen tuloihin 1 dollariin yritysten joukkovelkakirjalainojen tuottoihin, talletustodistuksiin, rahamarkkinatileihin, rahamarkkinarahastoihin, säästötileihin, tileihin, voittoihin myydä kultaa, hopeaa, muut hyödykkeet tai keräilytuotteet, eläketulot jne.

Vain yhtä tärkeästi tavallisissa, verollisissa välitystileissä olevat varastossa olevat osakkeet saavat kasvaneista kustannusperusta, kun kuolet ja jätät ne perillisille. Tämä tarkoittaa sitä, että jos olet ostanut 10 000 dollaria Starbucksin IPO: ssä ja katsonut sen menevän $ 750 000: een, kun siirryt pois, ei vain lapsesi tule perimään veroa (edellyttäen, että olet kiinteistövero rajat), liittovaltion ja valtion hallitukset antavat heille mahdollisuuden esittää, että he maksoivat 750 000 dollaria. Tämä tarkoittaa sitä, että jos he myyvät sen 750 000 dollaria tänään, he eivät velkaa pääomavoiton veroja.