Sijoitusrahastojen lyhytaikaiset pääomatulot jakaumat

Vaikka useimmat ihmiset ovat tuskallisesti tietoisia lyhytaikaisista myyntivoitoista, lyhytaikaiset myyntivoitot jakaumat sijoitusrahastoista ovat usein väärinymmärrettyjä - ja aina pelätty - osa sijoitusrahastojen sijoittamisesta. Rahoituksen neuvonantajat, kehittyneet sijoittajat ja aloittelijat unohtavat tämän sijoitusrahastoihin liittyvät säännöt.

Miksi nämä lyhytaikaiset myyntivoiton jakaumat ovat paljon huonompia kuin lyhytaikaiset myyntivoitot?

Lyhytaikaiset myyntivoiton jakaumat katsotaan tavallisiksi tuloiksi, ja toisin kuin lyhytaikaiset myyntivoitot, ei voida korvata pääoman menetyksillä. Katsotaanpa tarkemmin.

Mitkä ovat pääoman tuottoprosentit?

Sijoitusrahasto-osuudenomistajat kohtaavat vuosittain mahdollisuuden saada rahastoista myyntivoittoja. Nämä myyntivoiton jakaumat ovat seurausta rahastosta arvopapereita myyvän rahaston kautta. Esimerkiksi jos sijoitusrahasto myy General Electric -omistusosuutensa, se joutuu jakamaan 95 prosenttia kyseisestä myynnistä saadusta voitosta osakkeenomistajille.

Jos rahastoasi ei ole verotuksessa siirretty tili (esim. 401k, 403b, IRA), rahasto-osuudenomistajan on maksettava vero kyseisistä jakaumista.

Pitkä vs. lyhytaikaiset pääomatuloverot

Jos rahasto myy omistamiaan osakkeita vähintään 12 kuukauden ajan, kaikki myyntivoitot katsotaan "lyhytaikaisiksi myyntivoitoksi" ja jaetaan osakkeenomistajille lyhytaikaisiksi myyntivoiton jakaumiksi.

Jos kuitenkin sijoitusrahasto myy osakkeita, jotka se on omistanut yli 12 kuukautta, kaikki myyntivoitot luokitellaan "pitkäaikaisiksi myyntivoittoiksi" ja jakautuvat pitkäaikaiset myyntivoiton jakaumat.

Tämä on täysin järkevää, mutta mitä ei ehkä ymmärrä, on se, että osakkeenomistajat voivat joutua kohtaamaan sekä pitkäaikaisia ​​että lyhytaikaisia ​​myyntivoiton jakaumia sen seurauksena, että omistat osakkeita tietyssä rahastoesityksessä riippumatta siitä, kuinka kauan omistat osakkeet rahastoon.

Muista, että sovellettava aikataulu perustuu sijoitusrahastojen arvopapereiden sijoitusrahastoon pidempään ajankohtaan eikä kuinka kauan rahasto-osuudenomistajalla on itse sijoitusrahasto.

Miksi kaikki lyhytkestoisen pääoman voitto jakautuu?

Lyhytaikaisten myyntivoittojen ja lyhytaikaisten myyntivoittojen jakaumat ero aiheuttaa kaiken hämmennyksen ja sekaannuksen. Esimerkiksi jos sinulla on muutaman kuukauden sijoitusrahasto ja sitten myydä voiton, sinulla on syntynyt lyhytaikaista myyntivoittoa. Jos sinulla ei ole tarpeeksi tappioita tämän voiton kompensoimiseksi, nettotulos on lyhytaikainen voitto, ja sinun on maksettava tavanomaiset tuloverot korkoineen, jonka olet tehnyt myynnistä.Tässä tilanteessa, jossa olet ostanut ja myynyt sijoitusrahasto-osuuksia, voit käyttää mitä tahansa lyhytaikaisia ​​voittoja, joita saatat toteuttaa muihin pääomatappioihin verovelan vähentämiseksi.

Tämä on tärkeää tietää, koska se ei ole aivan niin kun kyseessä on lyhytaikaista myyntivoittoa jakaumaa rahastoista. Sen sijaan, jos sinulla on rahasto, joka kohdistaa sinut lyhytaikaisiin myyntivoittoihin jakaumat , sinun on ilmoitettava ne veroilmoituksestasi tavallisina tuloina.

Toisin kuin lyhytaikaiset myyntivoitot, pääomatappiot eivät korvaa lyhytaikaisia ​​myyntivoittoja ja vähentävät verovelkaa.

Jälleen Miksi hätiköys lyhyen aikavälin pääomaa myötävaikuttaa jakeluihin?

Emme ole vielä vakuuttuneita siitä, että sekaannus lyhytaikaisista myyntivoitoista ja lyhytaikaisista myyntivoiton jakaumista on paljon? Ajattele sitä näin - se voisi nopeasti tulla ongelmaksi siltä osin kuin olet suunnitellut vähentävän verolaskun verotulojen korjaamisstrategioilla tai sijoittamalla verotuksellisiin varoihin.

Jos olet tai rahoitusneuvojesi mielestä lyhytaikaiset myyntivoiton jakaumat ovat samoja kuin lyhytaikaiset myyntivoitot, saatat olla epätoivoisesti yllättynyt verotusajasta, kun olet velkaa enemmän veroja kuin olet suunnitellut.

Katso myös: 10 parasta tietoa rahastojen verotuksesta