Tiedätkö ero Settlorin ja luovuttajan välillä?

Oletko siirtokelvottomaksi tai luovuttamattomaksi elävänä luottamuksestasi? Et ole ensimmäinen luottamus tai luottamus kysyä tätä kysymystä. Onko tämä hämmentävä? Se ei todellakaan ole. Kaikki neljä ilmaisua merkitsevät samaa.

Settlor aka myöntäjä aka Trustmaker aka Trustor

Toisena päivänä asiakas soitti minulle, koska hän oli todella hämmentynyt eräistä muodoista, joita hän tarvitsi täyttääkseen investointitiliensa rahoittamiseksi hänen peruutettavissa olevaan elävään luottamukseensa.

Häneltä pyydettiin tunnistaa luottamuksen "luovuttaja" jollekin lomakkeelle ja tunnistaa "settlor" toiselle. Hän katsoi hänen luottamussopimukseensa vastauksista, ja hän huomasi, että nimike "luottamusmies" ja alkuperäinen "toimitsijamies".

Selitin asiakkaalle, että termit myöntäjä, sovita, luottamus ja luottamus - yksi, joka hän ei ollut vielä päässyt - kaikki tarkoittavat samaa asiaa kiinteistönsuunnittelussa. Kaikki viittaavat henkilöön, joka luo luottamuksen.

Tämä yksilö voi olla erilainen kuin muut otsikot, joita näet hukutettu koko luottamussopimuksessa. Tällöin asiat saattavat hieman hämmentyä. "Toimitsijamies" on henkilö, joka on vastuussa luottamuksen hallinnasta. Se on melko selkeää, mutta usein peruuttamattoman elävä luottamuksen luottamus toimii luottamuksensa luottamuksellisena, joten molemmat termit - yhdessä salaisuuden, luotonantajan ja luovuttajan kanssa - viittaavat edelleen samaan henkilöön. Tämä ei ole tilanne peruuttamattomilla luottamuksilla, jotka edellyttävät yleensä, että luottamus luovuttaa luottamuksen toiselle osapuolelle, joka on nimetty toimimaan trusteessa.

"Jälkeenjohtajaksi valittu" on joku muu kokonaan. Tämä on yksilö, joka on nimetty ottamaan perimättä luopuvan elävän luottamuksen tietyissä olosuhteissa, jos hän toimii itsenäisesti. Jälkimäisen toimitsijamiehen olisi astuttava toimeksiantajan rooliin, jos luottamusmies joutuisi henkisesti työkyvyttömäksi tai - yleisemmin - kun hän kuolee.

Sitten on edunsaajia, yksityishenkilöitä, jotka perivät tai muutoin saavat varoja luottamuksesta. Jokainen luottamussopimus on näiden kolmen keskeisen osapuolen - luotonantajan, omaisuudenhoitajan ja luottamuksen edunsaajien - välinen oikeudellinen sopimus, vaikka yksi tai useampi niistä on sama henkilö. Ja kyllä, luottamusmies voi myös nimetä itsensä luottamuksensa eduksi.

Mikä on nimessä?

Nämä ehdot ovat samat riippumatta siitä, minkä tyyppistä luottamusta olet - peruutettavissa, peruuttamattomana tai testamenttina. Jos olet luonut sen, olet myöntäjä / sovittelija / luottamusyritys / luottamus. Mieluummin käytetään termiä "luottamusmies", joka on nykyaikaisempi termi, koska siinä selkeästi kuvataan, mitä henkilön otsikko tarkoittaa. Jopa 13 vuoden ajan asianajajana minulla on joskus hämmentynyt oikeudellisista termeistä, jotka päättyvät "tai" ja "ee", kuten vuokralleantaja ja vuokralainen, pantti ja kiinnitys.Moderni lähestymistapa on otsikon selkeästi kuvailla henkilön rooli liiketoimessa. Oikeudelliset asiakirjat ovat riittävän monimutkaisia ​​ilman, että sekaannusta ja kirjoitusvirheitä voidaan helposti sekoittaa.

Lue lisää

• Mikä on luottamus?
• Mikä on Revocable Living Trust?
• Revocable vs. Irrevocable Trusts
• Elävä vs. Testamentaarinen luottamus