Pitäisi sijoittaa indeksiin tai ETF: ään?

Kuten tiedämme, paljon ETF: itä on suunniteltu seuraamaan indeksiä, mutta oletteko parempi ostaa indeksikorin vai pörssirahasto?

Jokainen sijoitustilanne on erilainen ja monet tekijät voivat vaikuttaa kaupankäyntistrategiisi. Jos olet kuitenkin aseistettu tosiasioihin, sinulla on parhaat mahdollisuudet tehdä oikea päätös.

Miksi sinun pitäisi harkita Indeksikorin ostoa

Likviditeetti. Tiettyjä indeksejä seuraa useat ETF: t.

Itse asiassa ETF: itä on enemmän kuin indeksejä. Useimmilla indekseillä on useita ETF-seuraajia. Miksi? Koska indeksit ovat suosittuja (nyt). Heillä on enemmän sijoittajia ja kauppiaita, jotka katsovat jokaista liikettä. Siksi ne ovat nestemäisiä ja joskus helpompi kaupata.

Ei, että ei ole ETF: itä, jotka ovat yhtä suosittuja tai nestemäisiä. Mutta koska on olemassa useita ETF: itä, jotka seuraavat indeksiä, jotkut näistä rahastoista eivät ole vain suosittuja tai nestemäisiä. Sitä kutsutaan parhaimmiston tai tarjonnan ja kysynnän eloonjäämiseksi, mutta pohja on se, että ETF: t avautuvat suurilla odotuksilla ja joskus eivät tee sitä läpi vuoden.

Ohjaus ja joustavuus. Kun ostat ETF: n, ostat valmiiksi pakatun omaisuuden, joka yhdistää osuudet osakkeista ja joskus johdannaiset indeksin seuraamiseksi. Saat kaiken mitä on ETF: ssä. Et voi käydä kauppaa varastossa ja sen ulkopuolella.

Hakukorilla voit. Jos haluat muuttaa koriasi vinoutumaan tiettyyn yritykseen tai sektoriin, sinulla on tämä kyky.

Ja vaikka tämä voi vaikuttaa korin hintaan ja ärsyttää selvitysyritystäsi, se voidaan tehdä. Voit tarvittaessa muokata korin, ETF: täsi. Tämä joustavuus ja valvonta on mukava ominaisuus, jota elinkeinonharjoittajat voivat hyödyntää omassa salkussaan ja yksi olen käyttänyt itseäni.

Seurantavirhe. Tämä on ETF: n epäedullisempaa kuin indeksietuna, mutta on syytä mainita.

ETF: itä on syytetty suurista seurantavirheistä, erityisesti hyödykkeiden ETF: itä. Kuitenkin kori ei ole todella seuranta virhe, koska indeksi on vertailuarvo, joka edustaa sektoria tai markkinoita. On kuitenkin olemassa joitakin, jotka voivat väittää, että indeksi ei ole todella edustava milloinkaan (ja ne eivät olisi vääriä).

Miksi sinun pitäisi harkita ETF: n ostamista

Alemmat transaktiokustannukset. Kun ostat hakemiston, sinun täytyy täyttää kori, jossa on useita kauppoja … ja useita palkkioita. Kun ostat ETF: n, se on yksi kauppa ja yksi palkkio. Joten ETF voi todella auttaa säästämään rahaa investointipalkkioiden osalta.

hinnoittelu. Yksinkertaisesti sanottu, että ETF: llä on helpompi tavoittaa tavoitehinta. Jos ostat ETF: n, se on yksi kauppa, yksi hinta. Tämä sisältää markkinoiden tilaukset (riippuen levityksestä). Indeksikorin saavuttaminen ei ole kuitenkaan niin helppoa, vaikka markkinatilauksetkin.Olet monien asiantuntijoiden ja markkinoiden armo, koska ostat useita varastoja. Ja jos käytät rajoitettuja tilauksia, saatat joutua odottamaan jonkin aikaa täyttämään lopuksi korin.

Verot. Ei ole mikään salaisuus, että ETF: issä on valtava verotus verrattuna muihin sijoituksiin, kuten sijoitusrahastoihin, ja indeksit eivät ole poikkeus. Kun teet minkä tahansa kannattavan kaupankäynnin arvopapereita ostamalla tai myydessäsi indeksikorissa, sinun on maksettava Uncle Samille kaikista näistä pääomatuottoista.

Ja ne tallentuvat heti, kun teet ne, täyttätkö kori vai ei.

ETF: llä pääomaa verot ovat vain voimassa, kun olet ostanut tai myynyt koko ETF: n. Koska ETF on yksi hyödyke, rahaston arvopapereista saadut voitot lasketaan vain silloin, kun ETF-transaktio tehdään, toisin kuin sijoitusrahastoja tai indeksejä.

Käänteiset ETF: t. Jos olet laskeva tietyssä indeksissä, oikosulautuminen useisiin varastoihin saattaa aiheuttaa haitan marginaaleille ja selvitysyritykselle. Käänteisillä ETF: issä voit kuitenkin luoda lyhyen sijainnin ilman, että osuuksia myydään. Käänteisrahoilla olet itse ostamassa omaisuutta.

valinta. Kuten sanoimme, on useita ETF: itä, jotka seuraavat indeksiä, joten sinulla on valinnan valinta. Jos on olemassa kaksi tai useampia rahastoja, jotka seuraavat samaa indeksiä, voit valita, mikä ETF sopii parhaiten investointistrategiaasi.

On mukavaa saada vaihtoehtoja.

Asetukset. Vaihtoehdoista puhuttaessa tämä viimeinen etu on enemmän ETF: n etua kuin indeksihaitta, mutta toinen on syytä keskustella.

Joissakin tapauksissa suojausindeksiasetukset, joilla on vastaava ETF, voivat toimia paremmin kuin indeksin käyttäminen. Tämä on kehittynyt kaupankäyntistrategia ja se, joka saattaa luoda selvityksiä, mutta jos se käytetään oikein, voi auttaa sinua luomaan suojatun aseman nopeammin ja paremmalla tavoitehinnalla kuin käyttämällä perustana olevaa indeksiä. Ja kuten tiedämme, nopeus ja hinta ovat suuria huolenaiheita päivittäiskaupassa. Korostan kuitenkin, että on tärkeää tutkia perusteellisesti tätä strategiaa ennen kuin se todella hyödyntää sitä, se ei ole niukka.

Joten indeksi on parempi kuin ETF (tai päinvastoin)? Ei ole selvää leikattua vastausta. Se riippuu todellisuudessa tilanteesta. Edellä mainitut syyt voivat kuitenkin todella vaikuttaa päätökseesi ja toivottavasti auttaa sinua tekemään oikein.