Top 4 Asset Allocation Vinkkejä kansainvälisille sijoittajille

Useimmat rahoitusalan ammattilaiset olisivat samaa mieltä siitä, että omaisuuserä on yksi tärkeimmistä yksittäisten sijoittajien tekemistä päätöksistä. Itse asiassa omaisuusluokkien oikean yhdistelmän valitseminen voi olla paljon tehokkaampaa, kun valitaan oikeat varat itse. Varojen jakaminen entistä monimutkaisemmaksi sijoittaessa Yhdysvaltoja pidemmälle, koska maissa ja alueilla on huomattavia eroja eri puolilla maailmaa.

Tässä artikkelissa tarkastelemme neljää varojen osoittamista vinkkejä kansainvälisille sijoittajille auttaaksemme heitä parantamaan kokonaisriskiin mukautettuja tuottojaan.

# 1. Varastot vs. joukkovelkakirjalainat

Perinteiset varojen kohdentaminen keskittyy sijoitusten, joukkovelkakirjojen ja käteisvarojen yhdistelmän optimointiin. Nuoria sijoittajia kannustetaan ostamaan varastoja, koska heillä on taipumus tuottaa korkeampia tuottoja pitkällä aikavälillä, kun taas vanhemmille sijoittajille kerrotaan pitävänsä joukkovelkakirjoja turvallisen ja ennakoitavan tuoton varalta ajan myötä. Joissakin tapauksissa suositellaan myös tiettyjä käteisrahastoja, jotta voidaan vastata kaikkiin lähitulevaisuuksiin tai saada pääomaa valmiustilanteessa mahdollisuuksien mukaan.

Kansainvälisten sijoittajien on tehtävä samanlaiset päätökset omilla salkkuillaan, mutta kotimaisilla rahoitusmarkkinoilla on joitain merkittäviä eroja. Esimerkiksi kansainväliset joukkovelkakirjalainat saattavat olla huomattavasti riskialttiimpia kuin U.S. Treasuries tai sijoitusluokan U.S. -joukkolainat, joten ne eivät ehkä ole sopivia sijoittajille, jotka etsivät turvallista tulolähdettä.

Monet kehittyvien markkinoiden obligaatiot tarjoavat osakekantaisia ​​tuottoja joukkovelkakirjojen avulla.

Sijoittajien tulisi harkita huolellisesti riskinsietokykyään ja etsiä varoja, jotka täyttävät nämä vaatimukset, eikä omaisuusluokkien yleistäminen.

# 2. Mind Currency

Useimmat kotimaiset sijoittajat eivät ajattele liikaa valuutoista, koska useimmat U.S.-yritykset muuttavat ulkomaiset tulonsa Yhdysvaltojen dollareiksi ennen tulojen ilmoittamista.

Tämä tarkoittaa tietenkin, että nämä sijoittajat menettävät rahaa, kun Yhdysvaltain dollari menettää arvon muihin valuuttoihin verrattuna. Useimmat U.S.-sijoittajat ovat mukavasti ottamassa riskiä, ​​koska ne laskevat U.-dollarin tuotot, mikä tarkoittaa, että voitot ja tappiot menevät huomaamatta.

Kansainvälisten sijoittajien tulee hallita valuuttariskiä huolellisesti niiden riskinsietojen ja monipuolistamistavoitteiden perusteella. Toisaalta sijoittajat voivat päättää suojautua ulkomaisten valuuttojen suojaamiseksi valuuttasuojauksilla toimivilla pörssivarastoilla (ETF) johdonmukaisten tulosten säilyttämiseksi. Toisaalta sijoittajat voivat aktiivisesti etsiä valuuttapositiota salkun kokonaisvaltaisen monipuolistumisen tehostamiseksi.

Sijoittajien tulisi päättää, kuinka paljon hajauttamista he haluavat sisällyttää salkkuihinsa sekä mahdolliset riskit epävakailla ulkomaisilla valuutoilla.

# 3. Monipuolista maantietoa

Useimmat kotimaiset sijoittajat eivät huolestu liikaa sijainnista, sillä S & P 500 -yritykset ovat taipuvaisia ​​hyvin monipuolistamaan U.S.-alueella ja jopa sen jälkeen. S & P 500: n osuus kansainvälisistä lähteistä kasvoi 24,6 prosentista 35 prosenttiin vuosien 2000 ja 2010 välillä, mikä tarkoittaa, että U.S.-sijoittajat ovat jo jonkin verran monipuolistuneet.

Ei ole kovinkaan huolestuttavaa, että nämä yritykset ovat liian suuria riskialttiiden markkinoiden vuoksi.

Kansainvälisten sijoittajien on päätettävä, missä maailmassa he aikovat myöntää pääomaa maksimoidakseen riskiasutut tuotot. Esimerkiksi sijoittajat saattavat haluta jakaa tietty prosenttiosuus varoista kehittyneille markkinoille, kehittyville markkinoille ja rajatuotteille riippuen niiden tavoitearvosta ja niiden riskitasosta, jonka olette tyytyväisiä. Omaisuusluokka ja markkina-arvo voivat olla samanlaisia, mutta näiden markkinoiden riskiprofiilit poikkeavat suuresti.

Monet rahoitusneuvojat suosittelevat rajaamaan kehittyvien markkinoiden riskin 10-15 prosenttiin salkusta, koska ne aiheuttavat suuren riskin.

# 4. Seuraa teollisuuden altistuminen

Useimmat kotimaiset sijoittajat voivat saavuttaa laajan teollisuusaltistumisen sijoittamalla S & P 500: een tai vastaavaan suuriin indekseihin.

Loppujen lopuksi USA: n talous on yksi maailman suurimmista ja monipuolisimmista talouksista, joilla on hyvin vakaa osakemarkkinat.

Kansainvälisten sijoittajien on oltava varovainen, jotta vältyttäisiin sijoittamasta maita tai alueita, joilla on keskittynyt teollisuus. Esimerkiksi Lähi-idässä on energia-alan yrityksiä, ja Etelä-Amerikassa on yleensä resursseja raskaita talouksia. Sijoittajat, jotka ovat ylipainoisia näillä alueilla, voivat kärsiä merkittävistä laskuista, jos energia- tai hyödykealat kärsivät taantumasta - vaikka ne ovat monipuolistuneita eri maiden välillä.

Sijoittajien on tarkasteltava tarkasti, mikä ajaa maata tai alueellista taloutta ennen sijoittamista varoihin ja varmistaa, että kaikki riskit ovat asianmukaisesti hajautettuja.

Bottom Line

Asset allocation on yksi tärkeimmistä kansainvälisten sijoittajien käsityksistä, jotka ymmärrettävät salkkujen rakentamisessa. Kotimaiset sijoittajat saattavat löytyä S & P 500 -indeksiä ja eräitä joukkovelkakirjalainoja, mutta kansainvälisten sijoittajien on käsiteltävä monimutkaisempia omaisuuseriä, valuuttariskejä, maantieteellistä monipuolistumista ja teollisuuden vastuita. Näiden omaisuuserittelyvinkkien pitäminen mielessä voi auttaa parantamaan riskitasoitettuja tuottoja ja välttämään odottamattomia laskusuhdanneita.