Taloudellinen tai näkymätön varallisuus

Rahoitusvarat sisältävät rahavarat ja pankkitilit sekä arvopaperit ja sijoitustilit, jotka voidaan helposti muuntaa rahaksi. Tunnetaan myös nimellä Investable Assets tai Wealth. Poissuljetut ovat nestemäisiä fyysisiä varoja (ei helposti muunnettu käteisvaroiksi), kuten kiinteistöjä, autoja, taidetta, koruja, huonekaluja, keräilyesineitä jne., Jotka sisältyvät Net Worthin laskelmiin.

Rahoituspalveluyritykset haluavat yleensä käyttää taloudellisia varoja yksilön tai kotitalouden rikkauden mittaamiseen Net Worthin sijaan arvioitaessa (ja luokittelematta) asiakkaita, koska tämä laskelma heijastaa sitä, mitä asiakkaalla on käytettävissään.

Likvidien varojen myynti voi tietenkin kasvattaa rahoitusvaroja, kun taas likvidien varojen ostot pienentävät rahavaroja.

Pankkien ja muiden luottolaitosten lainanantajat keskittyvät kuitenkin usein Liquid Net Worthiin (noudata linkkiä Net Worthin yllä) luottopäätöksiä tehtäessä, koska tämä laskelma kuvaa parhaiten hakijan kykyä ottaa uusi velka.

Tässä on esimerkki yhtiömme yksityispankkitoiminnasta, joka palvelee asiakkaita, joiden rahoitusomaisuus on yli 10 miljoonaa dollaria.