Sekoitus Rahastot Määritelmä - Investointi kasvuun ja arvoon

Olet luultavasti kuullut kasvurahastoista ja arvorahastoista, mutta mitä ovat sekoitusvarat? Yksinkertaisesti, sekoitusvarat ovat "kasvu- ja arvokantojen" sekoitus. Mutta sen selvittämiseksi, onko sekoitusrahasto paras sijoitusvaihtoehto sinulle, on vielä muutama asia tietää.

Sekoitusrahastojen tyypit

Sijoitusrahastot luokitellaan sijoitustyyliin eli kasvuun tai arvoon, mutta ne luokitellaan myös markkina-arvon mukaan, joka tunnetaan myös nimellä "markkinakorkki" joka on yhtä suuri kuin osakekurssi kertaa jäljellä olevien osakkeiden lukumäärä.

Sijoitusrahastot luokitellaan yleisesti suurikorkuiksi, keskikorkiksi tai pienikokoisiksi.

Seuraavaksi tulee kasvu, arvo tai sekoituskuvaaja. Esimerkiksi suuri sulautuma-rahasto olisi se, joka sijoittaa ensisijaisesti kasvu- ja arvokantoihin, jotka ovat suuria kapitalisaatiolla (tai yksinkertaisesti "suurikokoisilla varoilla").

Usein suurin indeksirahasto, kuten Vanguard 500 Index (VFINX) tai Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX), luokitellaan sekoitusvaroiksi , ne luonteensa puolesta ovat sekoitus kasvuvarastoista ja arvokannoista.

Sekoitusrahastojen, hybridorahastojen ja tasapainoisten rahastojen välinen ero

Vaikka sekoitusrahastoilla on sekoitus erilaisia ​​sijoitustyylejä, ne eivät ole samat kuin tasapainoiset rahastot tai hybridirahastot.

Tasapainotetut varat ja hybridivarat ovat samoja, koska ne ovat varojen allokointirahastoja, mikä tarkoittaa, että omaisuuserä on edelleen suhteellisen kiinteä ja sillä on käytetty määriteltyä tarkoitusta tai sijoitustyyliä. Esimerkiksi konservatiivinen tasapainoinen rahasto voi sijoittaa konservatiiviseen yhdistelmään kohde-etuutena olevia sijoitusomaisuuksia, kuten 40% varoja, 50% joukkovelkakirjoja ja 10% rahamarkkinoita.

Sekoitusrahasto sijoittaa kuitenkin tyypillisesti vain yhteen omaisuusluokkaan, joka on varastoja (joita kutsutaan myös "osakkeiksi"). Jälleen sekoitusrahastojen varastot sisältävät sekä kasvu- että arvokantoja.

Vaikka tasapainoiset rahastot voivat sisältää kasvu- ja arvokantoja, niillä on myös ainakin joitain joukkovelkakirjoja ja / tai rahaa.

Jos sijoitat sekoitusrahastoihin?

Sekoitusvarat eivät välttämättä ole paras valinta kaikille, mutta ne ovat usein ihanteellisia pitkäaikaisille sijoittajille niiden luontaisen monipuolistumisen vuoksi.

Sijoittajien, joiden on vältettävä sijoittamasta sulautumisrahastoihin, ovat ne, jotka ovat konservatiivisia (he mieluummin pienentävät suhteellista markkinariskiä) tai ne, jotka investoivat lyhyiksi ajanjaksoiksi, kuten alle kolme vuotta. Perustelu on, että sekoitusrahasto on yleensä 100% varastoja. Ja erillisenä sijoitusvaihtoehtona sekoitusrahasto ei ole hyvä idea sijoittajille, joilla on pieni toleranssi riskiin tai lyhyet sijoitusajat.

Sekoitusrahasto, etenkin indeksirahasto, voi olla hyviä investointivalintoja aloittelijoille, joilla on pitkän aikavälin tavoitteet ja suhteellinen suvaitsevaisuus riskeille.Sekoitusvarat ovat myös hyvä valinta käyttää ydinosastoa, josta rakentaa monipuolinen sijoitusrahasto, johon voi kuulua useita muita rahastoja.

Vastuuvapauslauseke: Tämän sivuston tiedot on tarkoitettu vain keskustelukäyttöön, eikä niitä saa väärinkäyttää veroneuvojana tai sijoitusneuvona. Nämä tiedot eivät missään olosuhteissa ole suositeltavaa ostaa tai myydä arvopapereita.