Rahasto-osuudet Määritelmä

Kun teet tutkimusta ja analysoimalla sijoitusrahastoja, todennäköisesti kulkevat termiin nimeltä tilat. Rahasto-osuuden analysointi yhtä tärkeä kuin muiden tuotteiden tarkastelu ennen niiden ostamista: Ennen kuin teet tärkeitä ostoksia, kuten autoa tai taloa, katsot sisään. Älykkäät sijoittajat tekevät samoin sijoitusrahastoilla.

Sijoitusrahastojen määrittely

Rahasto-osuudet edustavat rahastoon kuuluvia arvopapereita (osakkeita tai joukkovelkakirjoja).

Kaikki taustalla olevat osuudet yhdistyvät muodostamaan yhden salkun. Kuvittele ämpäri täynnä kiviä. Kauha on rahasto ja jokainen kallio on yksittäinen rahasto tai joukkovelkakirjalaina. Kaikkien kivien (varastot tai joukkovelkakirjat) summa on tilojen kokonaismäärä .

Kuinka määritellä tilojen ihanteellinen kokonaismäärä

Yleisesti sijoitusrahastoilla on ihanteellinen valikoima tilojen kokonaismäärästä ja tämä alue riippuu rahastoluokasta tai -lajista. Esimerkiksi indeksilainojen ja joidenkin joukkovelkakirjalainojen odotetaan olevan suuret omistukset, usein satoja tai jopa tuhansia osakkeita tai joukkovelkakirjoja. Useimmissa muissa rahastoissa on haittoja ottaa liian vähän tai liian monta omistusta.

Tyypillisesti, jos rahastolla on vain 20 tai 30 tonttia, volatiliteetti ja riski voivat olla huomattavan korkeita, koska sijoitusomaisuuden suorituskykyä on vähemmän. Toisaalta, jos rahastolla on 400 tai 500 tonttia, se on niin suuri, että sen suorituskyky on todennäköisesti samanlainen kuin indeksi, kuten S & P 500.

Tässä tapauksessa sijoittaja voi myös ostaa vain yhden parhaista S & P 500 -indeksirahastoista sen sijaan, että hänellä olisi suurten korkorahastojen satoja tiloja.

Rahasto, jolla on hyvin vähän omistuksia, on kuin pieni vene merellä, joka voi liikkua nopeasti, mutta on myös altis satunnaisille suurille aalloille. Kuitenkin rahasto, jossa liian monet tilat ovat niin suuria, että ei saa vahingoittaa yhtä paljon siirtämällä vedet, mutta se ei voi siirtyä pois jäätikön, joka voi ripata sen rungon ja uppoaa kuten Titanic.

Etsi rahastoa, jossa on vähintään 50 omistusta mutta alle 200. Tämä voi olla "oikea" koko, joka ei ole liian pieni tai liian suuri. Muista omenat-omenat-sääntö ja tarkastele tietyn rahastoluokan keskiarvoja. Jos analysoitava rahasto on paljon pienempi tai suurempi omistusten kokonaismäärään verrattuna sen keskiluokkaan, sinun kannattaa syödä tarkemmin nähdäksesi, onko tämä rahasto hyvä sinulle.

Haluat myös nähdä, soveltuuko analysoitava rahasto muihin salkkusi varoihin. Rahasto, jolla on vain 20 osakeomistusta, voi itsessään olla riskialtista, mutta se voi toimia osana monipuolista sijoitusrahastojen yhdistelmää omassa salkussa.

Vastuuvapauslauseke: Tämän sivuston tiedot on tarkoitettu vain keskustelukäyttöön, eikä niitä saa väärinkäyttää sijoitusneuvonana.Nämä tiedot eivät missään olosuhteissa ole suositeltavaa ostaa tai myydä arvopapereita.