3 Tapaa voit tehdä rahaa investoimalla varastossa

Kun aloitat varastosijoittamisen, on tärkeää ymmärtää, miten voit todella saada rahaa omistamasta varastosta. ymmärtää tiukasti, miten vaurauden lisääntyminen syntyy olettaen, että olet valinnut oman asenne viisaasti. Vaikka se tuntuu monimutkaiselta, sen ydin on melko yksinkertainen. (Ranskan impressionistinen taidemaalari Renoir kerran huomautti: "Mikään ei ole niin hämmentävää kuin yksinkertaisuus". Se on varmasti todellisia, kun on kyse rahoista.

Sijoittajat osoittavat tämän päivittäin käyttäytymällä irrationaalisesti se pyrkii hallitsemaan salkkujaan ja yrittää olla älykkäämpiä tai ylimielistä naapuriaan, kun heidän pitäisi keskittyä hankkimaan korkealaatuisia omaisuuseriä, jäsentämään yrityshankintojaan verotuksellisesti ja kasvamaan entistä rikkaammin kultakin vuodelta.) <

Kestää hetki katsoa investoimalla varastoihin havainnollistamaan kuinka yksinkertainen prosessi on. Varaston tuleva arvo

on yhtä suuri kuin kolmen komponentin summa: Alkuperäinen osinkotuotto kustannuksella

1. Osakekohtaisen arvon kasvu (useimmille yrityksille tämä tarkoittaa tulojen kasvua per osake laimennettuna)
2. Yrityksen tulokseen tai muuhun omaisuuteen sovellettava arvonmuutos, joka usein mitataan hinta-voitto-suhteella

Se on se. Nämä ovat vain kolme tapaa, joilla sijoittaja voi hyötyä taloudellisesti. Hän voi kerätä käteismaksuja, hän voi jakaa osakekohtaisen osakekohtaisen tuloksen suhteellisen kasvun ja hän voi saada enemmän tai vähemmän jokaista 1 dollaria kohti. 00 voittoa tuottava yritys perustuu yleiseen paniikkiin (pelko) tai optimismiin (ahneuteen) taloudessa, mikä vuorostaan ​​ajaa arvostusmäärää, joka tunnetaan myös hinta-voitto-suhteeksi.

Joillakin yrityksillä, kuten AT & T: llä, ensimmäinen osa (osinkotuotto) on huomattava. Muillekin, kuten Microsoftille ensimmäisten 20 vuoden ajan, se ei johdu siitä, että kaikki tuotto tulee toisesta komponenteesta (sisäisen arvon kasvua täysin laimennetulla osuudella), kun ohjelmaversio kasvoi kymmeniin miljardiin dollariin nettotuloksesta vuosittain.

Kolmas osa, arvostus moninkertainen, vaihtelee aina, mutta on keskiarvo 14. 5x tuloissa viimeisten 200 vuoden aikana Yhdysvalloissa. Eli markkinat ovat olleet historiallisesti halukkaita maksamaan 14 dollaria. 50 jokaista $ 1. 00 voittoa tuottava yritys.

Käytä näitä kolmea ohjetta projektin tuleviin tuottoihin osakemarkkinoiden investoinneissa

Kuvittele, että haluat sijoittaa limonaditelineeseen, jolla on vain yksi (1) osake varastossa. Limonadin omistuksessa oleva omistaja myy tämän osuuden varastosta. Ensimmäinen osinkosi on 4%.Liiketoiminta kasvaa 10% vuodessa. Sinä pidät osuuden 25 vuotta ja laajenna yritystä ennen sen myyntiä.

Osakemarkkinoiden historiallinen hinta-voitto-suhde on 14. 10. Kun alun perin kirjoitin tämän artikkelin, S & P 500: n arvoksi tuli 14. päivä 07.

Näissä hinnoissa mielestäni huomattavaa näyttöä siitä, että sijoittaja, joka ostaa ja pitää halvemman indeksirahaston, kuten S & P 500 seuraavalle 25 vuodelle ja sijoittaa kaikki osingot takaisin, on hyvillä todennäköisyydellä saavuttaa historiallisen reaalinen (inflaatiokorjattu) pääoman tuottoaste 7 % yhdistetään vuosittain. Ostovoiman suhteen tämä kääntyisi jokaisen 10 000 dollarin sijasta 54, 274 dollariin ennen veroja, mikä ei ehkä ole velkaa, jos pidät arvopapereidesi kautta verotuksellisen tilin, kuten Roth 401 (k): n tai Roth IRA: n kautta.

Seuraavien 50 vuoden aikana saman 10 000 dollarin investoinnit voivat kasvaa $ 294: een, 570 reaaliseen, inflaatiokorjattuun hintaan. Se on 30-vuotias mies tai nainen pysäköintimaksua, kunnes hän on Warren Buffettin ikä.

Toisin sanoen, jos olet 30-vuotias sijoittaja ja sijoitat 100 000 dollaria S & P 500 -indeksirahastoon verotuksellisen tilin kautta, sinulla on erittäin hyvä laukaus, jonka ostovoima on 3 000 dollaria, 000, kun olet Warren Buffettin ikä

säästämättä koskaan muuta penniäkään . Tämä on rationaalinen lähestymistapa, jota sinun on käytettävä sijoittaaksesi rahaa

Tarkastellessasi varastosi sijoituksia järkevästi on ainoa älykäs tapa hallita vaurautta. Aina kun olet harkinnut omistusosuuden hankkimista yrityksessä - mitä teet silloin, kun ostamasi osake varastossa on yrityksessä - kannattaa ottaa pois paperi tai hakemistokortti ja kirjoita kaikki kolme osaa sekä ennusteesi niitä.

Esimerkiksi, jos olet ajatellut osakkeiden ostamista ABC-yhtiöissä, sinun pitäisi sanoa jotain seuraavasta näkökulmasta: "Alkuperäinen osinkotuotto kustannuksissani on 3,5 prosenttia, esittelen tulevan kasvun osakekohtaisessa tuloksessa 7% vuodessa, ja uskon, että 25x: n arvostuksen moninkertainen arvo tällä hetkellä tällä hetkellä vallitsee. "

Kun näet sen paperilla, jos olet kokenut, huomaisit, että on olemassa virhe. 25-kertainen moninkertainen määrä, joka kasvaa 7% vuodessa nykymaailmassa, on liian rikas *. Varasto on ylikuormitettu jopa yksinkertaisella osingoksi säädetyllä PEG-suhteella. Joko kasvunopeuden on oltava suurempi, tai arvostusmäärän täytyy olla sopimassa. Pidättekö oletustenne päinvastoin ja oikeutetusti alusta lähtien, voit paremmin suojata epärehellistä optimismia vastaan, joka niin usein aiheuttaa uuden sijoittajan osakemarkkinoiden menetyksiä.

* Arvostuskertoimia tai käänteisiä ansiotuloja verrataan aina niin sanottuun "riskittömään" korkoon, jota on pidetty pitkään Yhdysvaltojen valtion velkasitoumena. Lisätietoja saat kohdasta Tulot tuotot vs. Treasury Bond -tuotot osakemarkkinoiden arvostusmenetelmäksi.

Saldo ei tarjoa vero-, sijoitus- tai rahoituspalveluja eikä neuvoja.Tiedot esitetään ilman eri sijoittajien sijoitustavoitteita, riskinsietokykyä tai taloudellisia olosuhteita, eivätkä ne välttämättä sovellu kaikille sijoittajille. Aiempi tulos ei osoita tulevia tuloksia. Sijoittaminen sisältää riskin, mukaan lukien mahdollisen pääoman menetyksen.