5 Kansainvälinen sijoittajaviikko eläkeläisille

Kansainväliset sijoitukset saattavat vaikuttaa riskialttiilta pyrkimyksiltä Kreikan velkakriisin, Kiinan markkinatakauksen ja Britannian "Brexit" jälkeen. Lisäksi USA: n osakemarkkinat ovat olleet huomattavasti paremmin kehittyneitä ja kehittyvillä markkinoilla vuoden 2008 finanssikriisin jälkeen, mikä loi vähän kannustimia sijoittaa ulkomaille. Vanhuuttajat voivat olla houkuttelevia välttämään kansainvälisiä sijoituksia, mutta tämä voi osoittautua kalliiksi virheeksi pitkällä aikavälillä.

Tässä artikkelissa tarkastelemme, miksi eläkeläisten pitäisi rakentaa kansainvälistä altistumista heidän salkkuihinsa ja joitakin taktisia tapoja tehdä niin.

Miksi sinun pitäisi sijoittaa ulkomaille?

Suurin osa maailman osakekannasta on kotipaikka Yhdysvaltojen ulkopuolella, mutta keskimääräinen sijoittaja on alle 30 prosenttia altistumisesta kansainvälisille sijoituksille. Tämä ns. Koti-puolue - jossa sijoittajat pyrkivät yliinvestoimaan kotimaahansa - viittaavat siihen, että useimmat sijoittajat jättävät huomiotta kansainvälisen monipuolistamisen hyödyt. Näihin etuihin sisältyy molempien maiden ja alueiden korkeampia mahdollisia tuottoja sekä pienempi riski monipuolistamisen kautta.

Yhdysvaltain osakemarkkinat ovat olleet keskiverto keskittymä kehittyneille ja kehittyville markkinoille ulkomaille viimeisten 20 vuoden aikana. Egypti on ollut paras esiintyjä, jossa 13. 5 prosentin keskimääräinen vuotuinen tuotto, mutta jopa Kanada vähensi Yhdysvaltoja 0,2 prosentilla vuodessa kunkin maan MSCI-indeksin perusteella.

Sijoittajat ovat saattaneet jättää nämä tuotot sijoittamalla yksinomaan tai enimmäkseen Yhdysvaltoihin.

Parannetun tuoton lisäksi kansainväliset investoinnit auttavat vähentämään riskejä monipuolistamalla. Monilla monikansallisilla monikansallisilla varastoilla on suuri korrelaatio (> 0. 90) S & P 500 -indeksillä, mikä tarkoittaa, että ne eivät välttämättä kompensoi laajaa markkinoiden laskua.

Näillä yrityksillä on alhaisempi (~ 0,80) korrelaatio maailmanlaajuisten entisten Yhdysvaltojen markkinoiden kanssa ja jopa alhaisemmat korrelaatiot kehittyvien markkinoiden, rajamarkkinoiden ja muiden paikallisten kansainvälisten investointien kanssa. Seuraa näitä vinkkejä kansainvälisiin investointeihin:

Keskittyminen korkealaatuisiin tuloihin

Monet sijoittajat luottavat korkotuottoihin tai osinkojen varoihin eläkkeellepanon rahoittamiseen. Yhdysvalloissa kunnallisia joukkovelkakirjalainoja tai blue-chip-varastoja käytetään usein tuottamaan turvallisia ja johdonmukaisia ​​tuloja. Kansainväliset markkinat tarjoavat samanlaisia ​​sijoitusvaihtoehtoja, joilla on vähemmän korrelaatiota Yhdysvaltojen markkinoihin, mukaan lukien korkean tuoton kehittyvät markkinat ja monikansalliset osingot, joilla on houkuttelevat tuotot, jotka eivät ole riippuvaisia ​​yhdysvaltalaisesta taloudesta.

Älä jätä huomiotta riskialttiita markkinoita

Kehittyvien markkinoiden osakkeet ovat 15 vuoden ajan ylittäneet S & P 500 -indeksin viimeaikaisesta laskusuhdanteesta huolimatta.Vaikka ne voivat olla haihtuvia verrattuna kehittyneissä talouksissa oleviin osakkeisiin, niillä voi olla paikka monipuolisessa salkussa, jossa on pitkän aikavälin investointitarpeita. Nämä markkinat voivat auttaa monipuolistamaan tappiota vastaan, jos USA: n talouden taantuvat ja vauhdittavat pitkän aikavälin riskiasenteisia tuottoja.

Diversify Exposure

Monet kansainväliset markkinat ovat riskialttiimpia kuin kotimainen vastine, mutta altistumisen monipuolistaminen voi auttaa vähentämään riskiä vaarantamatta tuottoa.

Esimerkiksi investoiminen yksinomaan Egyptiin korkeamman historiallisen tuloksensa vuoksi olisi äärimmäisen riskialttius sen volatiliteetin vuoksi, mutta Egyptin altistuminen monipuolisen kehittyvän markkinapörssin (ETF) kautta voisi vähentää tätä riskiä vaarantamatta korkeampia tuottoja .

Ohita uutiset

Monet sijoittajat uskovat, että kansainväliset investoinnit ovat riskialttiita, koska tiedotusvälineissä hallitsevat pelottavat otsikot ovat. Vaikka nämä otsikot voivat aiheuttaa jonkin verran huolta, markkinat ovat yleensä edellä käyrän arvioitaessa riskiä ja reagoida niihin usein liian vähän, liian myöhään. "Brexit" on erinomainen esimerkki siitä, mistä markkinat alun perin kääntyivät ennen siirtymistä korkeammalle pian sen jälkeen, kun oletettu negatiivinen uutinen siitä, että Britannia jäisi Euroopan unioniin.

Suojausvaluutta

Yhdysvaltain dollareissa elävien eläkeläisten suurin kansainvälinen sijoitusriski on valuuttakurssiriski.

Esimerkiksi Chilen valtion joukkovelkakirjalaina, joka maksaa 5 prosenttia paikallisessa valuutassa, saattaa menettää rahaa, kun paikallisvaluuttaa muunnetaan takaisin Yhdysvaltain dollariin ja maksetaan sijoittajalle. Hyvä uutinen on se, että sijoittajat voivat suojautua näiltä riskeiltä käyttämällä termiinisopimuksia tai erityisiä suunniteltuja pörssilistattuja rahastoja (ETF), jotka automaattisesti varmistavat, että valuuttariski suojataan.

Bottom Line

Eläkkeellä voi olla houkutusta siirtää kansainvälisiä investointeja, koska heillä on havaittu riski ja vaikeus, mutta tämä voi osoittautua kalliiksi virheeksi pitkällä aikavälillä. Sijoittajien tulisi keskittyä tunnistamaan korkealaatuiset tulot ja monipuolistamaan eri aloja varmistaen samalla, että ne suojaavat valuuttariskiä ja jättävät uutiset huomiotta. Nämä toimet voivat auttaa merkittävästi lisäämään riskiin mukautettuja tuottoja ajan myötä.